Tokenizzazione: il debito digitale garantito dal Tesoro USA arriva sulla blockchain di Ripple

Guggenheim e Ripple hanno stretto una partnership per ampliare l'offerta di debito digitale sull'XRP Ledger, ridefinendo il mondo finanziario con la tecnologia blockchain.

La fusione tra il mondo finanziario tradizionale e la tecnologia blockchain sta facendo passi da gigante e Guggenheim si sta muovendo per consolidare questa unione. 

In un mercato di attività del mondo reale (RWA) che cresce a un tasso esponenziale, l'azienda ha deciso espandere la sua offerta di debito tokenizzato utilizzando XRP Ledger, la piattaforma blockchain sviluppata da Ripple Labs, riconosciuta per la sua velocità e sicurezza.

L'alleanza tra le due società riflette l'evoluzione necessaria per rispondere alle esigenze di modernizzazione del settore finanziario e per aprire la strada a una maggiore efficienza e trasparenza nella gestione degli strumenti a reddito fisso.

Guggenheim e Ripple collaborano per trasformare il debito tokenizzato

Guggenheim Treasury Services, una sussidiaria di Guggenheim Partners, ha stretto una partnership con Ripple per lanciare un innovativo strumento finanziario tokenizzato supportato da obbligazioni del Tesoro statunitense, secondo riportato Da Bloomberg. Questo nuovo strumento tokenizzato utilizzerà la tecnologia XRP Ledger (XRPL), una blockchain pubblica e open source che fornisce un'infrastruttura di pagamenti digitali veloce, sicura e decentralizzata per transazioni finanziarie internazionali efficienti e convenienti.

Secondo il rapporto, l'iniziativa prevede un investimento iniziale di 10 milioni di dollari da parte di Ripple, il che rafforza la collaborazione e posiziona entrambe le entità all'avanguardia nel mercato emergente delle risorse digitali del mondo reale.

I digital commercial paper (DCP) emessi sul registro XRP sono asset a reddito fisso con scadenze personalizzabili fino a 397 giorni. Questo prodotto si distingue perché è interamente garantito da titoli del Tesoro statunitensi, considerati il ​​punto di riferimento per eccellenza in termini di sicurezza e stabilità nei mercati finanziari.

Per comprendere l'innovazione che si cela dietro a questo titolo, vale la pena sottolineare che Moody's, una delle agenzie di rating più riconosciute al mondo, ha assegnato a questo commercial paper il Valutazione Prime-1, che rappresenta il rating più elevato disponibile per gli strumenti di debito a breve termine e supporta la solidità dell'attività, interamente garantita da titoli del Tesoro statunitense.

Ma l'innovazione di questo nuovo strumento finanziario va oltre questa approvazione. L'acquisto e la gestione di questa cambiale commerciale digitale sono agevolati dalla stablecoin RLUSD, una valuta digitale con un valore stabile ancorato al dollaro statunitense, che consente transazioni rapide ed economiche senza le limitazioni intrinseche delle valute fiat tradizionali. Ciò rappresenta un'evoluzione significativa rispetto ai metodi convenzionali, dove burocrazia e lentezza potrebbero limitare l'efficienza delle operazioni.

Tokenizzazione, una nuova era per gli asset reali

La tokenizzazione RWA è il processo mediante il quale un asset reale viene rappresentato digitalmente su una blockchain, conferendogli caratteristiche come divisibilità, liquidità e facilità di transazione. Nel caso di Guggenheim, l'emissione del DCP sulla rete XRP Ledger (XRPL) implica la trasformazione di un prodotto finanziario tradizionale in un asset digitale che può essere gestito in modo più trasparente e rapido, sfruttando i vantaggi offerti dalla tecnologia blockchain.

Questa innovazione riduce i costi e i tempi di liquidazione e facilita l'accesso ad acquirenti istituzionali qualificati, operando in un ambiente regolamentato e sicuro. La tecnologia XRP Ledger è in grado di elaborare milioni di transazioni con una solida reputazione in termini di sicurezza ed efficienza, essenziale per i prodotti finanziari che richiedono elevata affidabilità.

Ad esempio, i mercati tradizionali dei commercial paper si basano spesso su processi manuali e centralizzati che rallentano le operazioni. Al contrario, un prodotto tokenizzato su XRPL consente l'esecuzione delle transazioni 24 ore su XNUMX, XNUMX giorni su XNUMX, con maggiore tracciabilità e un minor numero di intermediari, facilitando una gestione del rischio automatizzata e trasparente e la conformità normativa. Pertanto, la tokenizzazione non solo migliora l'efficienza operativa, ma democratizza anche l'accesso e aumenta la liquidità per asset precedentemente difficili da negoziare.

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Il reddito fisso si trasforma con la blockchain

L'incursione di Guggenheim e Ripple nell'ecosistema della tokenizzazione del debito istituzionale è un chiaro segnale della transizione in atto verso una maggiore digitalizzazione nel settore finanziario. Mentre giganti come BlackRock e Franklin Templeton stanno già esplorando versioni blockchain di strumenti equivalenti al denaro, questa iniziativa amplia gli orizzonti includendo la tokenizzazione delle passività istituzionali, un mercato che ha superato i 10.000 miliardi di dollari di valore totale bloccato in RWA, con i titoli del Tesoro statunitensi come protagonisti principali.

Si prevede una maggiore trasparenza ed efficienza, nonché una migliore accessibilità per gli operatori regolamentati in tutto il mondo. Digitalizzando il debito, si apre la strada all'integrazione di nuove classi di attività nei portafogli degli investitori istituzionali e si facilitano transazioni transfrontaliere che in precedenza erano più complesse e costose.

Inoltre, la struttura del prodotto include una società veicolo (SPV) chiamata Great Bridge Capital Company, protetta in caso di fallimento, per fornire un ulteriore livello di sicurezza agli investitori. Questa combinazione di tecnologia, solido supporto e regolamentazione contribuisce a far sì che il debito digitale tokenizzato venga considerato un'alternativa affidabile e moderna ai metodi tradizionali.

In breve, l'emissione di cambiali commerciali digitali tokenizzate sull'XRP Ledger da parte di Guggenheim Treasury Services in collaborazione con Ripple sottolinea come la tecnologia blockchain stia rivoluzionando il mondo della finanza istituzionale e segni un cambiamento di paradigma nel modo in cui gli asset a reddito fisso vengono gestiti e negoziati. 

Gli investimenti in criptovalute non sono completamente regolamentati, potrebbero non essere adatti agli investitori al dettaglio a causa dell'elevata volatilità e sussiste il rischio di perdere tutti gli importi investiti.