Pianificazione fiscale delle criptovalute in Spagna: consigli per pagare meno

In Spagna, È obbligatorio per i cittadini dichiarare le proprie criptovalute al Tesoro. Ciò significa che per chi possiede un'auto devono essere rispettate diverse tasse e scadenze rigorose. Bitcoin, Ethereum, Dogecoin o qualsiasi altro. La tassazione di questi beni deve essere effettuata nell'imposta sui redditi delle persone fisiche o imposta sul reddito delle persone fisiche, l'imposta sul patrimonio e il modulo 721.

A causa della molteplicità di percorsi stabiliti dal quadro giuridico fiscaleQuesto pagamento può rappresentare un onere notevole per gli utenti, generando complicazioni, dubbi e, in molti casi, un grosso grattacapo dovuto alla mancata conoscenza di come svolgere correttamente l'intera procedura. 

Normative vigenti e tecnologia del Tesoro

La normativa vigente in materia Tasse sulle criptovalute in Spagna stabilisce che i contribuenti devono dichiarare i profitti e le perdite generati dalle attività digitali nella dichiarazione dei redditi delle persone fisiche.

L'importo di denaro o le aliquote fiscali applicate a questi guadagni variano da 19% e 23%, a seconda della quantità ottenuta dalle risorse digitali. Allo stesso modo, i contribuenti sono tenuti a dichiarare i loro possedimenti in criptovaluta nell'imposta sul patrimonio e se questi superano certi limiti in euro. D'altro canto, tali attività all'estero devono essere segnalate con l' Modello 721 se il valore dello stesso supera i 50.000 euro. 

Il Tesoro ha intensificato i suoi controlli per prevenire confusione ed evasione fiscale legate alle criptovalute. Ciò è stato possibile grazie all'impiego di tecnologie avanzate per tracciare le transazioni sulle blockchain. Pertanto, in caso di inadempimento di tali obblighi fiscali, le sanzioni possono superare i 5.000 euro, oltre alle maggiorazioni ove applicabili. 

In risposta a questa situazione, sono emerse diverse strategie legali che, senza violare la normativa fiscale spagnola, consente di attenuare questo onere fiscale per quanto riguarda le attività digitali.

Le chiavi per pagare meno tasse sulle criptovalute

Ante l'obbligo di dichiarare i profitti ottenuti con le criptovalute, economista fiscale ed esperto di asset digitali José Antonio Bravo, suggerisce diverse strategie fondamentali per ridurre il carico fiscale senza dover vendere i propri asset crittografici.

Tra loro Evidenziano l'opzione più utilizzata dai contribuenti, ovvero quella di richiedere prestiti utilizzando Bitcoin o altre criptovalute come garanzia. garanzia sull'importo richiesto. L'avvocato tributario ha spiegato che fornire il bene come garanzia per un prestito non genera un evento imponibile finché la garanzia non viene liquidata. In questo modo è possibile ottenere liquidità senza dover disinvestire dall'investimento.

Menziona anche il fare utilizzo di scambi peer-to-peer o P2P, il che rende difficile per il Tesoro monitorare le attività digitali. Bravo sottolinea che le transazioni effettuate attraverso scambi non può essere rintracciato dall'Agenzia delle Entrate.

Infine, Bravo parla di la possibilità di acquistare buoni regalo con Bitcoin o altre criptovalute. Si tratta di un'opzione legale pratica offerta da fornitori specializzati. Tuttavia, si raccomanda di non abusare di questo metodo poiché un uso ripetuto potrebbe far sorgere sospetti di attività potenzialmente riconducibili al riciclaggio di denaro: "Queste strategie possono ottimizzare la gestione fiscale nel quadro di la legalità, anche se richiedono moderazione per evitare problemi con le autorità”, Ha detto.

L'autocustodia come migliore strategia chiave

L'autocustodia continua ad essere uno strumento prezioso per utenti di criptovaluta. Si tratta di una pratica attraverso la quale gli utenti possono salvare le chiavi private che consentono l'accesso alle proprie criptovalute in un portafoglio personale, che può essere un portafoglio fisico o hardware oppure un portafoglio digitale o software.

Secondo Bravo, Ciò garantisce la sovranità economica e un certo livello di non confiscabilità. Suggerisce inoltre di integrare tale strategia con acquisti P2P, poiché ciò esula completamente dall'ambito di competenza del Tesoro. Menziona però la variabile della tracciabilità associata alle procedure di “conosci il tuo cliente” o Protocolli KYC sugli exchange potrebbe limitare questi benefici.

D'altro canto, l'avvocato tributarista fa una raccomandazione a coloro che intendono convertire le proprie criptovalute in moneta fiat nel breve o medio termine ed è quella di combinare gli acquisti tramite scambio con l'autocustodia. Ciò faciliterebbe il processo, sebbene comporterebbe una maggiore esposizione al controllo del Tesoro.

Cambia il tuo domicilio fiscale in un altro Paese

Alcuni spagnoli ricorrono a cambiare il domicilio fiscale all'estero per ridurre il carico fiscale. In questa riga menziona Andora, Paese che tassa le plusvalenze al 10%, un tasso notevolmente inferiore a quello della Spagna. Ma sottolinea alcuni svantaggi legati a questo piano come l'alto prezzo del locazione immobiliare e i requisiti delle banche andorrane quando si tratta di depositare i risultati.

Nel caso di Portogallo, fa sapere che questa nazione esenta dalla tassazione gli utili detenuti per più di un anno, Un vantaggio inestimabile per gli investitori a lungo termine, anche se non valido per il trading, soggetto a tasse elevate. 

Per quelle persone che stanno considerando un cambio di residenza fiscale al fine di ridurre al minimo i pagamenti delle imposte, Bravo consiglia di studiare attentamente prima la tassazione del Paese per evitare sorprese e raccomanda, se possibile, assumere un consulente fiscale specializzato.

Il processo per trasferimenti fiscali efficaci fuori dalla Spagna in un altro paese include trascorrere almeno 183 giorni In esso, registrarsi nell'anagrafe comunale e nel censimento consolare e ottenere un certificato di residenza fiscale dalle autorità di quello Stato. Questa pianificazione, ha sottolineato, mira a garantire che il Tesoro riconosca il cambiamento, evitando così conflitti legali.

Fai attenzione alla strategia utilizzata

Mentre È possibile applicare strategie per ridurre i pagamenti delle tasse sulle criptovalute In Spagna queste opzioni hanno i loro limiti. Per quanto riguarda i prestiti garantiti da Bitcoin, funzionano solo se l'attività non viene venduta.

Se si tratta di scambi tra privati ​​(P2P) e di carte regalo, perdono la loro carattere di discrezione se usato frequentemente. L'autocustodia nei portafogli consente un maggiore controllo, ma non garantisce la tracciabilità.

Infine, viene sollevato la possibilità di trasferirsi in altri paesi, Sebbene siano possibili agevolazioni fiscali, spesso comportano costi di vita elevati, requisiti bancari non sempre vantaggiosi o altri problemi che ogni persona deve tenerne conto personalmente.

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Inoltre, L’Agenzia delle Entrate ha strumenti sempre più avanzati per tracciare i movimenti, esercita una forte pressione sugli utenti di criptovalute e contempla sanzioni associate che rafforzano l'importanza di rispettare le normative o pianificare attentamente le strategie fiscali. Inoltre, in Spagna, la tassazione delle criptovalute prevede diverse imposte e un calendario serrato. Per questo motivo, quando si cercano alternative è essenziale ottimizzare le strategie senza superare i limiti di legge, il che richiede di agire con informazione, cautela e responsabilità.