La red global de telecomunicaciones financieras interbancarias, SWIFT, ha lanzado la versión beta de su solución de interoperabilidad CBDC, que permitirá a los bancos centrales y a las instituciones financieras interactuar con estas monedas digitales.
El primer piloto de la plataforma CBDC de SWIFT concluyó con éxito a finales de agosto, con la participación de 18 bancos centrales. Ahora, la red de comunicaciones interbancarias ha lanzado la versión beta y ha dado inicio a una nueva fase de pruebas para su plataforma, que está centrada en la interoperabilidad del sistema financiero con las monedas digitales de bancos centrales (CBDC) basadas en la blockchain.
En un comunicado, SWIFT informó el lanzamiento de la versión beta de su plataforma CBDC indicando que, actualmente, tres bancos centrales y autoridades monetarias están experimentando esta solución para probar sus funcionalidades y explorar nuevos casos de uso.
El Banco Nacional de Kazajstán y la Autoridad Monetaria de Hong Kong (HKMA) se mencionan como parte de la nueva fase de pruebas de la plataforma CBDC de SWIFT. Estas entidades están integrando la solución CBDC con sus respectivas infraestructuras para probar sus ventajas y potencial.
SWIFT avanza con el desarrollo de su plataforma CBDC
SWIFT desarrolla su plataforma CBDC como una solución de interoperabilidad que ayudará a conectar las redes de pago tradicionales y las CBDC, que están basadas en la cadena de bloques o en la tecnología DLT.
De acuerdo con SWIFT, la solución permite a los bancos centrales emitir y distribuir CBDC de forma segura y eficiente, así como gestionar la liquidez y el riesgo. Además, su plataforma también permite a los bancos comerciales y a otros participantes del mercado financiero acceder y utilizar las CBDC para realizar pagos transfronterizos, que son una de las áreas más activas de innovación en el ámbito de las CBDC, ya que muchos bancos centrales están buscando mejorar la eficiencia, la seguridad y la inclusión financiera de las transacciones internacionales a través de estas monedas y de su tecnología subyacente.
Por otra parte, la red global de comunicaciones interbancarias destacó que, como parte del segundo piloto de pruebas, los bancos centrales, comerciales y demás entidades del mercado financiero podrán explorar casos de uso adicionales para las CBDC, como los pagos en el comercio digital, los modelos de divisas y los mecanismos de ahorro de liquidez, entre otros.
Algunos de los bancos que forman parte de la segunda fase de pruebas de la plataforma de SWIFT son el Banco de la Reserva de Australia, Deutsche Bundesbank, HKMA, el Banco de Tailandia y CLS. Según indicó SWIFT, en esta fase se encuentran participando más de 30 instituciones bancarias de todo el mundo.
Interoperabilidad entre las CBDC y los sistemas fiduciarios
El objetivo de SWIFT con la versión beta de su plataforma CBDC y su segundo sandbox es asegurar la interoperabilidad con las monedas digitales de los bancos.
Como mencionó el director de innovación de SWIFT, Tom Zschach, la red global quiere asegurar que las nuevas monedas digitales de bancos centrales puedan coexistir sin problemas entre sí y con las monedas y sistemas de pago fiduciarios que existen al día de hoy.
De acuerdo con Zschach, la comunidad financiera global está reconociendo el potencial y la innovación que acompaña a las CBDC. No obstante, aunque unos 130 países están explorando las CBDC actualmente, encontrándose cada uno en diferentes etapas de desarrollo, el panorama de las monedas digitales de bancos centrales está fragmentado principalmente porque cada país se está enfocando en sus necesidades y casos de uso particulares.
Zschach comentó que el enfoque de la plataforma CBDC de SWIFT rompe con esta fragmentación al centrarse en la interoperabilidad de las monedas digitales y los activos tokenizados. SWIFT quiere unir de forma segura los sistemas de pago de hoy y del futuro, puntualizó Zschach.
La plataforma CBDC que está construyendo SWIFT es compatible con cualquier tipo de CBDC, ya sea minorista o mayorista, basada en cuentas o tokens, o en una blockchain pública o privada. Además de esto, la plataforma también cumple con los estándares globales de SWIFT para garantizar la seguridad, la trazabilidad y la transparencia de las transacciones.
Además de SWIFT, el Banco de Pagos Internacionales (BIS) y el Fondo Monetario Internacional (FMI) también trabajan, por separado, en el desarrollo de nuevas plataformas para las CBDC con las cuales garantizar que las transacciones y los pagos globales se realicen de manera más eficiente y segura y, también, para interconectar el sistema financiero actual con la nueva economía digital.
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