Tokenização: dívida digital lastreada pelo Tesouro dos EUA chega ao blockchain da Ripple

Guggenheim e Ripple fizeram uma parceria para expandir as ofertas de dívida digital no XRP Ledger, redefinindo o mundo financeiro com a tecnologia blockchain.

A fusão entre o mundo financeiro tradicional e a tecnologia blockchain está avançando a passos largos, e Guggenheim está se movendo para solidificar essa união. 

Em um mercado de ativos do mundo real (RWA) que está crescendo a uma taxa exponencial, a empresa decidiu expandir sua oferta de dívida tokenizada usando o XRP Ledger, a plataforma blockchain desenvolvida pela Ripple Labs, reconhecida por sua velocidade e segurança.

A aliança entre as duas reflete a evolução necessária para responder às demandas de modernização do setor financeiro e abrir caminho para maior eficiência e transparência na gestão de instrumentos de renda fixa.

Guggenheim e Ripple se unem para transformar dívida tokenizada

A Guggenheim Treasury Services, uma subsidiária da Guggenheim Partners, fez uma parceria com a Ripple para lançar um instrumento financeiro tokenizado inovador lastreado em títulos do Tesouro dos EUA, de acordo com informação Da Bloomberg. Este novo instrumento tokenizado utilizará a tecnologia XRP Ledger (XRPL), uma blockchain pública e de código aberto que fornece uma infraestrutura de pagamentos digitais rápida, segura e descentralizada para transações financeiras internacionais eficientes e econômicas.

A iniciativa, de acordo com o relatório, tem um investimento inicial de US$ 10 milhões da Ripple, o que fortalece a colaboração e posiciona ambas as entidades na vanguarda do mercado emergente de ativos digitais do mundo real.

O papel comercial digital (DCP) emitido no XRP Ledger é um ativo de renda fixa com vencimentos personalizáveis ​​de até 397 dias. Este produto se destaca por ser totalmente lastreado por títulos do Tesouro dos EUA, considerados a referência máxima em segurança e estabilidade nos mercados financeiros.

Para entender a inovação por trás disso, vale destacar que a Moody's, uma das agências de classificação de crédito mais reconhecidas do mundo, concedeu a este papel comercial o prêmio Classificação Prime-1, que é a classificação mais alta disponível para instrumentos de dívida de curto prazo e reforça a solidez do ativo, que é totalmente lastreado por títulos do Tesouro dos EUA.

Mas a inovação deste novo instrumento financeiro vai além deste endosso. A compra e a gestão deste papel comercial digital são facilitadas pela stablecoin RLUSD, uma moeda digital com valor estável atrelada ao dólar americano, que permite transações rápidas e econômicas, sem as limitações inerentes às moedas fiduciárias tradicionais. Isso representa uma evolução significativa em relação aos métodos convencionais, onde a burocracia e a lentidão poderiam limitar a eficiência das operações.

Tokenização, uma nova era para ativos reais

A tokenização RWA é o processo pelo qual um ativo real é representado digitalmente em uma blockchain, conferindo-lhe características como divisibilidade, liquidez e facilidade de transação. No caso da Guggenheim, a emissão do DCP na rede XRP Ledger (XRPL) envolve a transformação de um produto financeiro tradicional em um ativo digital que pode ser gerenciado de forma mais transparente e rápida, aproveitando os benefícios oferecidos pela tecnologia blockchain.

Esta inovação reduz custos e tempos de liquidação e facilita o acesso a compradores institucionais qualificados, operando em um ambiente regulamentado e seguro. A tecnologia XRP Ledger é capaz de processar milhões de transações com um histórico sólido de segurança e eficiência, o que é essencial para produtos financeiros que exigem alta confiabilidade.

Por exemplo, os mercados tradicionais de papel comercial frequentemente dependem de processos manuais e centralizados que tornam as operações mais lentas. Em contrapartida, um produto tokenizado em XRPL permite que as transações sejam executadas 24 horas por dia, XNUMX dias por semana, com maior rastreabilidade e menos intermediários, facilitando a gestão de riscos automatizada e transparente, além da conformidade regulatória. Assim, a tokenização não apenas melhora a eficiência operacional, como também democratiza o acesso e aumenta a liquidez de ativos que antes eram difíceis de negociar.

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Renda fixa é transformada com blockchain

A incursão da Guggenheim e da Ripple no ecossistema de tokenização de dívida institucional é um sinal claro da mudança em curso rumo a uma maior digitalização no setor financeiro. Enquanto gigantes como BlackRock e Franklin Templeton já exploram versões em blockchain de instrumentos equivalentes a dinheiro, esta iniciativa expande o horizonte para incluir a tokenização de passivos institucionais, um mercado que ultrapassou US$ 10.000 bilhões em valor total bloqueado em RWA, com títulos do Tesouro dos EUA como principal player.

Espera-se maior transparência e eficiência, bem como melhor acessibilidade para agentes regulamentados em todo o mundo. A digitalização da dívida abre caminho para a incorporação de novas classes de ativos aos portfólios de investidores institucionais e facilita transações internacionais que antes eram mais complexas e custosas.

Além disso, a estrutura do produto inclui um veículo de propósito específico (SPE) chamado Great Bridge Capital Company, com proteção contra falência, para fornecer uma camada adicional de segurança aos investidores. Essa combinação de tecnologia, suporte sólido e regulamentação contribui para que a dívida digital tokenizada seja vista como uma alternativa confiável e moderna aos métodos tradicionais.

Em suma, a emissão de papel comercial digital tokenizado no XRP Ledger pela Guggenheim Treasury Services em conjunto com a Ripple ressalta como a tecnologia blockchain está revolucionando o mundo das finanças institucionais e marca uma mudança de paradigma na maneira como os ativos de renda fixa são gerenciados e negociados. 

O investimento em criptoativos não é totalmente regulamentado, pode não ser adequado para investidores de varejo devido à alta volatilidade e há risco de perder todos os valores investidos.