La FinCEN extendió el plazo de comentarios hasta este 7 de enero, mientras que Chainalysis presenta una carta donde evalúa los riesgos de implementar una regulación tan estricta en la industria cripto, y resalta el potencial de blockchain. 

Hasta el momento, el Departamento del Tesoro de los Estados Unidos, a través de la Oficina de Control de Delitos Financieros (FinCEN), continúa recibiendo comentarios sobre su propuesta de regulación presentada oficialmente el pasado 23 de diciembre. En esta, el regulador pretende establecer nuevas normas y requisitos KYC sobre las transacciones de criptomonedas que se realicen desde o hacia monederos de auto custodia, y dio un plazo de solo 15 días para evaluar y analizar esta nueva normativa. No obstante, aunque la fecha límite presentada por FinCEN era el 4 de enero, desde la fecha de publicación de su aviso oficial en el Registro Federal, y contando 15 días desde entonces, el plazo se vence realmente este 7 de enero. Por lo que las partes interesadas tienen hasta este jueves para enviar sus comentarios, según muestra la página regulations.gov.

Por su parte, Chainalysis, una reconocida firma de investigación y análisis forense para blockchains, envió una interesante carta al regulador donde señala los potenciales riesgos que se incrementarán considerablemente, en caso de aplicarse las nuevas regulaciones presentadas por el Departamento del Tesoro y la FinCEN. La carta firmada por el Jefe de Estrategia de Chainalysis, Jonathan Levin, y dirigida al presidente de FinCEN, Kenneth Blanco, asegura que la centralización de los datos puede incrementar exponencialmente el riesgo de hackeo; además, resaltó que gracias a las características de las redes basadas en blockchain, el gobierno no tiene que imponer estas regulaciones, ya que los datos y las transacciones de interés pueden verificarse de forma abierta y transparente. 

La carta presentada por Chainalysis se une a los más de 6.000 comentarios que ha recibido la FinCEN por parte de las empresas y compañías de criptomonedas, y demás partes interesadas en la cripto comunidad. 

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La transparencia de blockchain permite verificar los datos sin necesidad de regulaciones estrictas

Desde que se dio a conocer Bitcoin, y su tecnología subyacente Blockchain, los expertos han resaltado que una de sus mayores cualidades es la transparencia. Así, cualquier transacción que se realice en una red pública quedará grabada y podrá ser verificada de forma libre por cualquier persona que lo desee, incluido el gobierno y los reguladores. Esta es una de las cualidades de las criptomonedas que está resaltando Chainalysis en su carta, especificando que el gobierno estadounidense no tiene por qué establecer una regulación para identificar las transacciones en monederos de auto custodia, si fácilmente puede acceder a las blockchains de las criptomonedas para identificar, en tiempo real, las operaciones y transacciones que considere sospechosas y de su interés. 

Chainalysis presume de ser una de las compañías más eficientes en ofrecer servicios para detectar actividades ilícitas en la industria digital, y que ha diseñado soluciones innovadoras para identificar y combatir el comportamiento ilegal con criptomonedas, eliminar a los malos actores y promover los intereses de los Estados Unidos en materia de seguridad nacional. Así mismo, la compañía afirma que sus soluciones están a disposición de sus socios y clientes, que son muy diversos y variados, por lo que sus herramientas e investigaciones permanecen neutrales y se enfocan en resolver los problemas de la industria, sin estar orientada hacia un lado o el otro. Chainalysis ofrece servicios de investigación, análisis, software y demás, en más de 50 países del mundo. 

Así, basándose en su amplia experiencia, Chainalysis asegura que el gobierno puede utilizar la transparencia de las blockchains para verificar las transacciones con criptomonedas en tiempo real. Y si surge alguna transacción sospechosa o duda al respecto, siempre puede contactar a los exchanges, compañías de criptomonedas y demás proveedores de servicios de activos digitales (VASPs) para obtener más información sobre las transacciones. 

Riesgos para el liderazgo de Estados Unidos en la industria digital

En su carta, Chainalysis también afirma que las regulaciones propuestas por el Departamento pueden socavar el liderazgo de la nación estadounidense en la industria digital, y como ya han señalado varios congresistas y actores de la industria, les darán la ventaja competitiva a otras naciones rivales, como China y Rusia. 

“Además, nos cuestionamos si (estas reglas) impactarán negativamente la efectividad de las regulaciones finales y crearán consecuencias imprevistas que perjudicarán los intereses de los Estados Unidos”.

Para la compañía, la centralización de los datos pone en peligro la privacidad y aumenta los riesgos a la seguridad de los datos, ya que, al crear una base de datos centralizada, esta será más deseable para los actores maliciosos, que instantáneamente crearán un objetivo de hacking. Y al igual que el CEO de BitGo, Brian Davenport, Chainalysis presiente que se vivirá una situación similar a la de Ledger, donde más de 1 millón de direcciones de correo electrónico y 272.000 nombres, direcciones postales y números de teléfonos de clientes de esta compañía están siendo víctimas de ataques de phishing y constantes amenazas físicas, por la filtración de una de sus bases de datos que dejo expuesta la información de los usuarios. Este escenario puede repetirse en la FinCEN si ocurre una fuga de datos similar, poniendo en peligro la vida de miles de inversores de criptomonedas.

Ante esta posibilidad, Chainalysis señala que esto es una clara advertencia de que el almacenamiento de información relacionada con las criptomonedas, y de los propietarios, presentan nuevos retos de ciberseguridad que deben evaluarse detalladamente. 

Los delitos financieros con criptomonedas son muy bajos

Por otra parte, la compañía de análisis blockchain citó que los delitos financieros que se realizan con criptomonedas no son tan frecuentes ni alarmantes como cree el gobierno, por lo que considera que no existe ninguna urgencia real para tener que establecer las nuevas regulaciones de manera tan apresurada. 

La compañía destacó que los resultados de recientes análisis realizados muestran que la mayoría de los monederos de auto custodia se utilizan para la inversión y para el almacenamiento de los fondos a medio y largo plazo, y que la incidencia en delitos financieros con estos productos no es significativa para la industria. De hecho, Chainalysis señaló que, descartando a 3 grandes esquemas Ponzi, la actividad ilegal que se realiza con criptomonedas representa solo el 0,46% en toda la industria

Consecuencias negativas para el liderazgo de la nación  

Por último, Chainalysis expresa que la imposición de este tipo de normas en una infraestructura descentralizada y centrada en la privacidad como las criptomonedas, creará un efecto negativo para la industria, que impulsará el uso de plataformas no reguladas que también pondrán en riesgo la seguridad de los inversores y usuarios. 

Estas afirmaciones también las realizó Jack Dorsey, CEO de Square y Twitter, quien expresó su descontento con las regulaciones que pretende imponer el Tesoro, y señaló que estas normativas darán lugar a mayores filtraciones de seguridad. Además, el experto señaló que estas normativas les exigen a las compañías de servicios con criptomonedas ir más allá de su relación con los clientes, e inmiscuirse en la información privada que supera la necesaria; algo que ni siquiera hacen, ni se le exige, a los bancos comerciales. Así, la aplicación de regulaciones excesivas obstaculizará el liderazgo de esta nación en la industria digital. 

Por último, con todos los puntos expuestos anteriormente, Chainalysis se une a la solicitud que ya han realizado muchas empresas y compañías de la industria, como Coinbase, BitGo y más, y pide al Departamento extender el plazo a un mínimo de 60 días para evaluar las nuevas normativas, y todas sus implicaciones, a profundidad y detalle; y presentar observaciones reales sobre la norma. 

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