La FCA, la Financial Conduct Authority del Regno Unito, ha pubblicato un'estensione dell'obbligo che impone a 7.000 società di servizi finanziari, comprese le società di criptovaluta, di presentare rapporti annuali sui crimini finanziari.
intitolato “Estensione dell’obbligo di denuncia annuale sui reati finanziari”, la nuova proroga dell'obbligo che ha pubblicato la Financial Conduct Authority del Regno Unito, la FCA, richiede 7.000 società di servizi finanziari, compresi quelli che forniscono servizi criptovalute, segnalare i reati finanziari in una presentazione annuale.
In precedenza, la dichiarazione di obbligo della FCA richiedeva questo tipo di rendicontazione solo a 2.500 società di servizi delle 22.000 presenti e registrate nel Paese, che sono sotto la supervisione della FCA; ma l'autorità ha deciso di espandere questo numero e includere le società crittografiche nei suoi rapporti contro il riciclaggio di denaro, il riciclaggio di denaro e altri crimini finanziari.
Dal 2016, la FCA vigila sulle società che forniscono servizi finanziari nel Paese affinché rispettino le attuali norme antiriciclaggio. L’autorità ha pubblicato regole e linee guida per la proposta di introduzione di una dichiarazione annuale sulla criminalità finanziaria, nota come REP-CRIM. Nella relazione annuale le società soggette all'obbligo dell'autorità devono rendere conto della propria attività d'impresa, indipendentemente dal reddito annuo registrato da ciascuna di esse.
L'estensione pubblicata dall'autorità finanziaria del Regno Unito include società di criptovaluta insieme a banche, società di costruzione, tra gli altri. La FCA aveva segnalato l’intenzione di includere le società cripto in questo obbligo già dallo scorso anno.
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REP-CRIM: Regolazione della tecnologia finanziaria
Come indicato dall'autorità, l'estensione del regime REP-CRIM aiuta la FCA a vigilare sulle società soggette alla normativa sulla dichiarazione, fornendo una serie di indicatori che riflettono il rischio di riciclaggio di denaro inerente a una specifica società. L'intenzione, come spiega la FCA, è quella di garantire la sicurezza e l'integrità degli investitori richiedendo alle aziende e alle organizzazioni di effettuare i controlli necessari per prevenire, identificare e segnalare comportamenti sospetti e crimini finanziari legati al riciclaggio di denaro o riciclaggio di denaro attraverso le loro piattaforme.
A fine settembre 2020 l’Autorità ha aperto una consultazione pubblica per acquisire il parere dei soggetti interessati in merito all’estensione del campo di applicazione di tale obbligo, alle società crypto.
Nel Regno Unito, la regolamentazione applicabile al settore delle criptovalute sta guadagnando terreno già da qualche tempo. Adesso il exchanges delle criptovalute e i fornitori di servizi di custodia e conservazione di beni digitali devono registrarsi, su base obbligatoria, presso l’autorità.
Inoltre, le società dedite all'offerta di servizi con prodotti derivati ed Exchange Traded Notes (ETN) basati su criptovalute sono state chiamate a cessare i loro servizi agli investitori al dettaglio e ai singoli consumatori, sotto la protezione degli investitori, come citato a suo tempo dalla FCA. Questa regolamentazione ha suscitato diverse reazioni nella comunità, che vede un po’ esagerate le misure imposte dalla FCA, che avrebbe potuto stabilire limiti rigorosi di leva finanziaria per proteggere gli investitori da perdite esponenziali, invece di imporre un divieto totale su questo tipo di prodotti finanziari.
L'autorità ha inoltre osservato che la maggiore supervisione del settore delle criptovalute risponde alla necessità di applicare il Financial Services and Markets Act, che include la protezione e il miglioramento dell'integrità del sistema finanziario del Regno Unito.
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