Durante el fin de semana, el Departamento del Tesoro de los Estados Unidos, presentó su tan esperada propuesta de ley para regular la industria de las criptomonedas y los activos digitales. 

Desde hace varias semanas, el Departamento del Tesoro de Estados Unidos viene alertando a la criptocomunidad sobre un nuevo marco regulatorio para la industria, por lo que en un comunicado oficial emitido recientemente, presentó esta esperada propuesta de ley. 

A través de la FinCEN, la Red de Ejecución de Delitos Financieros de la entidad, el departamento preparó un proyecto de ley para regular la industria digital, y proteger a la nación y a los ciudadanos contra delitos financieros y otras actividades ilícitas. Según el departamento, la nueva ley presentada permitirá cerrar las brechas regulatorias que existen actualmente entre las transacciones con criptomonedas y activos digitales, y delitos financieros comunes, como el blanqueo de capitales o lavado de dinero en el país. 

El comunicado señala que la nueva ley exigirá a los exchanges y empresas de servicios con criptomonedas y activos digitales, presentar informes regulares de sus actividades. Además exigirán la identificación de los ciudadanos que realicen operaciones con criptomonedas con monederos no alojados y que superen ciertos umbrales; los exchanges también deberán mantener registros completos de dichos ciudadanos y de las transacciones que realicen. Así mismo, la ley será aplicable para todos aquellos que realicen transacciones con monederos alojados por instituciones financieras que estén ubicadas en jurisdicciones identificadas por la FinCEN. 

Por otra parte, el Departamento del Tesoro y varias agencias estadounidenses han estado instando a los ciudadanos a no utilizar exchanges o servicios de intercambio de criptomonedas no regulados que se encuentren en la nación o que presten servicios en el país, a fin de minimizar los riesgos relacionados con prácticas ilícitas. 

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Una propuesta de ley represiva e instintiva

El proyecto de ley presentado por la organización tendrá un periodo de 15 días para su debate; además, el departamento está aceptando solicitudes por parte de los interesados que quieran aclarar dudas al respecto. 

Recordemos que la posible llegada de este proyecto de ley es algo que se rumorea desde hace poco más de un mes y que ha causado gran preocupación en la industria por los efectos negativos que pueda llegar a tener. Brian Armstrong, CEO de Coinbase, señaló que las pretenciones del secretario del Tesoro, Steven Mnuchin, de aprobar este nuevo marco regulatorio podría llegar a paralizar la industria cripto por completo, al imponer regulaciones represivas e instintivas sobre la industria y exigir deliberadamente informes detallados de las transacciones que superen los umbrales impuestos por la Regla de Viaje, que se realicen hacia o desde alguna wallet o monedero autoalojado. 

Es importante señalar que para aquellos exchanges y empresas de servicios con criptomonedas que interactúen con monederos autoalojados, el umbral será de 3.000 $ USD; mientras que para los exchanges y empresas de criptomonedas regulados en el país, el umbral será de 10.000 $ USD. 

En contra de la naturaleza de las transacciones P2P

Al igual que Armstrong, varios legisladores estadounidenses han manifestado su inconformidad con la posible aprobación de esta ley, señalando que se trata de un instrumento regulatorio que atenta contra la naturaleza de las transacciones peer-to-peer (P2P) y de la industria digital en general. De hecho, los legisladores presentaron una carta de solicitud al Departamento del Tesoro donde proponen a la entidad reconsiderar la aplicación de este proyecto a las wallets de criptomonedas auto alojadas, ya que también sería un atentado en contra los derechos de privacidad digital de los ciudadanos.

Los congresistas Warren Davidson, Tom Emmer, Ted Budd y Scott Perry defienden el hecho de que los monederos de criptomonedas auto hospedados, que le permiten a sus usuarios realizar transacciones entre pares con activos digitales, sin la intervención de un banco o un tercero que tenga que procesar la transacción, es parte de lo que ha aflorado la industria digital; por lo que la aplicación de regulaciones incorrectas en este ámbito de la industria violarán la privacidad financiera de los usuarios y enviarán un mensaje incorrecto al mundo que posicione a los Estados Unidos como una nación no favorable para crear negocios o probar nuevos casos de uso para la tecnología blockchain

“La regulación excesiva de los monederos auto hospedados aplastará una industria naciente y dejará a los Estados Unidos detrás del resto del mundo cuando se trata de aprovechar el poder de la cadena de bloques y las criptomonedas”.

Nuevos asesores para las regulaciones de la industria

Por otra parte, el Departamento del Tesoro abrió una oferta de trabajo para contratar 2 asesores expertos en la regulación de las criptomonedas y los activos digitales, a fin de redactar y reforzar su marco regulatorio para la industria digital. Según el comunicado, la contratación se realizará a través de FinCEN, que especificó que los asesores deben contar con un amplio conocimiento y experiencia en criptomonedas y monedas digitales, además de conocer sobre las amenazas y riesgos de las finanzas ilícitas relacionadas con las nuevas tecnologías emergentes. 

Así mismo, los asesores deberán ayudar al organismo regulador a desarrollar respuestas políticas efectivas para afrontar y mitigar estos desafíos en la industria y brindar su amplia experiencia en materia de tecnología regulatoria, financiera y problemas de identidad digital, para la elaboración de nuevas regulaciones que permitan un desarrollo responsable de la industria. Los asesores también serán los responsables de comunicar efectivamente las decisiones del departamento a las instituciones financieras que presten servicios con criptomonedas y activos digitales y serán colaboradores en la gestión de dichas políticas y regulaciones. 

Este proceso de contratación es aplaudido por varios en la cripto comunidad, que señalan que si el Departamento del Tesoro quiere regular la industria digital de manera verdaderamente adecuada y efectiva, debe contar con personal capacitado y especializado en el área.

La organización Blockchain Association aseguró que está desarrollando estrategias para educar activamente a los legisladores en materia digital y corregir muchos de los conceptos erróneos que tienen algunos reguladores sobre los productos y servicios que se ofrecen en esta industria, en especial, los relacionados con los monederos autoalojados.

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