Coinfirm, una compañía de tecnología centrada en regulaciones y el cumplimiento de normas AML, presentó una nueva herramienta de regulación, AMLT Oracle, que promete garantizar la transparencia dentro de los ecosistemas DeFi.

Los ecosistemas de finanzas descentralizadas (DeFi) son el frenesí del momento. La facilidad que tiene cualquier persona de acceder e interactuar con estas plataformas financieras, sin necesidad de terceros ni intermediarios, es uno de sus mayores atractivos. Las DeFi son la evolución de las finanzas tradicionales, que eliminan los molestos controles regulatorios, los papeleos y la burocracia propia del sistema convencional y lo vuelven un entorno de fácil y rápido acceso, además de seguro y confiable la mayoría de las veces. 

Gracias a sus cualidades y potencialidades, DeFi es un sector que está creciendo abrumadoramente. En solo 3 meses, los protocolos DeFi han logrado triplicar el valor del que disponían para el mes de junio. En la actualidad, estos protocolos encierran más de 11 mil millones de dólares, producto de las inversiones y los fondos depositados de los usuarios que cada vez confían más en este floreciente ecosistema. Debido a su increíble crecimiento, y también por algunos problemas relacionados con varios exchanges descentralizados (DEX), los reguladores comienzan a volver sus miradas hacia estos espacios y observan, a su juicio, que es preocupante que el carácter descentralizado de DeFi sea una salida viable que permite a ciberdelincuentes escapar con éxito tras cometer alguna actividad ilegal. 

Por ello, la compañía de servicios regulatorios y de control de riesgos para blockchain y criptomonedas presentó su nueva herramienta AMLT Oracle, destinada a garantizar el cumplimiento de AML dentro de los florecientes ecosistemas de las finanzas descentralizadas.

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¿Qué es AMLT Oracle?

AMLT Oracle es una herramienta contra el lavado de dinero (Anti-Money Laundering – AML), diseñada por Coinfirm para el sector DeFi. Se trata de la primera solución inteligente basada en smart contract (contratos inteligentes) que garantiza la legalidad y la transparencia de las transacciones que se realizan dentro de plataformas descentralizadas, eliminando el temor de que un comerciante, inversor o usuario pueda interactuar con actores nefastos del cripto espacio. 

La nueva herramienta está diseñada sobre la blockchain de Ethereum y el estándar ERC-20, por lo que es una solución ideada para interactuar con la interfaz de las plataformas DeFi y sus smart contracts. Así mismo, AMLT Oracle, como su nombre indica, integra “oráculos” de blockchain que tienen la capacidad de comunicarse con datos externos y el mundo real, lo que permite verificar el cumplimiento de las normativas AML.

Un herramienta simple y eficaz

El funcionamiento de esta herramienta es bastante simple pero eficaz, como explica Jakub Fijolek, Director de Tecnología de Coinfirm. 

“Generalmente, la primera herramienta que creamos es el oráculo, lo llamamos oráculo de reporte porque permite la generación del mismo informe de cumplimiento que utilizan normalmente los exchanges centralizados… Así que si envías la transacción de consulta al oráculo con el informe del que desea obtener información, puede consultar con el estado de la transacción de esa dirección y esto le proporciona una puntuación C y el ID del informe”

Así, cualquier plataforma o protocolo DeFi puede consultar el oráculo de AMLT Oracle y recibir una puntuación de riesgo AML en el momento de realizar una transacción o para consultar una dirección, evitando hacer operaciones con actores nefastos del ecosistema. Si la puntuación de riesgo de una transacción, dirección o monedero de criptomonedas es demasiado alta, entonces la plataforma DeFi está en el derecho de rechazar la transacción para proteger su integridad. Con esta herramienta, los DEX tienen la capacidad de tomar decisiones sobre sus transacciones con absoluta conciencia de los riesgos que implicaría aceptar una operación con una puntuación demasiado alta. 

Por otra parte, Fijolek indica que AMLT Oracle tiene la capacidad de atender un gran número de consultas de diferentes plataformas en tiempo real, por lo que la herramienta garantiza un servicio eficiente. Así mismo, con AML Oracle, los DEX pueden denunciar las direcciones de criptomonedas relacionadas con actores maliciosos o grupos de ransomware, hackers y otros tipos de fraude y delitos. AMLT Oracle integra una lista negra a donde se destinan todas las direcciones denunciadas, para bloquear los fondos e impedir que se realicen transacciones y movimientos desde estas direcciones.

Importancia para DeFi

Como se mencionó al principio de este artículo, las plataformas de finanzas descentralizadas pueden convertirse en un futuro cercano en el espacio ideal para los ciberdelincuentes y actores sospechosos para cometer sus delitos y actividades ilícitas. Como ejemplo de un caso reciente podemos citar a KuCoin, que fue víctima de un hackeo a sus monederos calientes (hot wallets) y sufrió pérdidas de más de 280 millones de dólares. Aunque el exchange y sus socios actuaron efectivamente y han recuperado gran parte de estos fondos, se estima que alrededor de unos 19 millones de los dólares del robo sí se intercambiaron con éxito en Uniswap y Chainlink, dos exchanges descentralizados que no tienen requisitos de AML o KYC conocidos.

Ante esto, AMLT Oracle representa una solución de confianza que mitiga estos riesgos, permitiendo que las plataformas descentralizadas continúen con sus operaciones sin incurrir en faltas y delitos que atenten contra la ley. No hay que olvidar que aunque se trate de plataformas descentralizadas y los usuarios de criptomonedas parezcan estar exentos de cumplir con las normativas AML, no significa que realmente lo estén, al menos no ante la mirada de las autoridades y reguladores. 

Por otra parte, la integración de una herramienta de este tipo a las DeFi significa que las regulaciones están llegando a un sector que puede terminar no siendo tan descentralizado como se espera. 

Acerca de Coinfirm

Coinfirm es una compañía líder mundial en el diseño y desarrollo de soluciones tecnológicas que garanticen el cumplimiento de AML para criptomonedas y blockchain. La compañía fue fundada en 2016, con sede principal en Londres. Desde su fundación, Coinfirm ha estado comprometida con la creación y desarrollo del motor de análisis y AML más potente dentro de la creciente industria blockchain. 

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