El plazo de 15 días para evaluar la regulación propuesta por el Departamento del Tesoro para las criptomonedas culmina hoy, mientras continúa el rechazo en la cripto comunidad por el afán de imponer estas regulaciones y la FinCEN habla de una reforma a la Ley de Secreto Bancario para incluir las cuentas en criptomonedas en el extranjero dentro de las regulaciones.
El Departamento del Tesoro y su oficina adscrita, Financial Crimes Enforcement Network de los Estados Unidos (FinCEN), pretenden imponer estrictas regulaciones sobre la industria cripto, que por su gran importancia requieren de un profundo análisis y no deben tomarse de forma apresurada. Hace unos días, el secretario del Tesoro, Steven Mnuchin, hizo pública su propuesta de ley sobre las transacciones realizadas con criptomonedas desde o hacia wallets autohospedadas, con la que pretende imponer nuevos márgenes diarios y exigir reglas KYC (Conoce a tu Cliente) más estrictas para este tipo de transacciones.
Si bien se trata de una propuesta, el secretario solo dio un plazo de 15 días, que vence hoy 4 de enero, para que los participantes de la industria cripto evalúen la nueva norma y emitan sus comentarios al respecto. Además, este período de comentarios coincidió convenientemente con las fechas festivas de Navidad y Año Nuevo, algo que ha ocasionado numerosas críticas de parte de la industria, e incluso de muchos legisladores y congresistas, por la falta de tiempo suficiente para analizar y evaluar las nuevas propuesta.
Ahora, la FinCEN, la entidad a través de la cual el Tesoro busca imponer su nueva ley, también tiene intenciones de presentar una propuesta de reforma para la Ley de Secreto Bancario, con la persigue un nuevo objetivo: incluir en el informe de cuentas bancarias y financieras extranjeras (FBAR) las cuentas en criptomonedas y activos digitales que se mantienen en el extranjero, para que así los ciudadanos deban reportarle a la entidad todos los movimientos financieros que realicen con y desde dichas cuentas.
Te puede interesar: Se agota el tiempo de comentarios para la propuesta de ley cripto del Tesoro
BitGo y congresistas se unen a la protesta contra la regulación del Tesoro
El CEO de BitGo, Brian Davenport, se pronunció en las redes sociales para expresar su rechazo a las nuevas regulaciones que busca imponer el Tesoro sobre las transacciones con criptomonedas. Davenport defiende el derecho a la privacidad financiera que tienen los millones de ciudadanos estadounidenses, que estará en grave riesgo de aprobarse la nueva ley, que se considera una violación directa a este derecho fundamental de la sociedad.
Así mismo, conociendo el historial del Departamento del Tesoro, y de otras agencias estadounidenses, que han sido víctimas de grandes hackeos, el CEO de la compañía argumenta que la nueva ley también pondrá en riesgo la seguridad de los ciudadanos; ya que las bases de datos que maneje el Tesoro, con la información personal y privada de los usuarios de criptomonedas, podría ser objeto de robos y ciberataques por parte de hackers que buscarán alternativas para robar los fondos de dichos usuarios. Davenport presiente que ocurrirá una situación similar a la que viven los usuarios de Ledger, que reciben miles de mensajes falsos, ataques phishing y demás amenazas al día, que ponen en riesgo sus fondos en criptomonedas; una situación que se originó a causa de una filtración de datos personales de la compañía hace algunos meses.
“Crear un depósito centralizado de los individuos que poseen criptomonedas los pone en enormes riesgos, y lejos de reducir el crimen, reúne el potencial para crear una ola de crímenes violentos nunca antes vista”.
Así, en su carta Davenport expresa que lejos de favorecer el desarrollo de la industria cripto, las nuevas propuestas regulatorias del Departamento del Tesoro lo que harán es perjudicar la industria y desarrollo del país en la nueva era digital, además de motivar el crimen y los delitos, y arriesgar la privacidad y la seguridad de los ciudadanos del país.
El Congreso de los Estados Unidos indignado por la propuesta del Tesoro
Por su parte, varios congresistas estadounidenses firmaron una carta dirigida a Mnuchin este 31 de diciembre, para expresar su indignación por el poco tiempo que esta agencia otorgó para la evaluación de su propuesta de regulación.
En dicha carta, los congresistas Warren Davidson, David Schweikert, Tom Emmer, Darren Soto, Tulsi Gabbard, Ted Budd y Bill Foster, la mayoría miembros de Blockchain Caucus, además del senador Tom Cotton y la presidenta de la Coalición de Nuevos Demócratas, Suzan DelBene, alegan que el Tesoro solo dio un período de 8 días hábiles para evaluar la norma, ya que el resto de días en el período de 15 días eran festivos. Así, los congresistas abogan por la reconsideración y extensión de este periodo al plazo normal para aprobar una regulación, que es de 60 días, señalando que un plazo de 8 días hábiles no es apropiado para decidir la aprobación de ninguna normativa dentro de ninguna industria.
“Esta es una normativa muy compleja, como atestiguan las 24 preguntas que la FinCEN hace en el aviso. Es imposible para el público dar un comentario significativo con tan poco tiempo, y un proceso tan apresurado amenaza la legitimidad de esta regla. También hace que las nuevas regulaciones sean muy susceptibles a desafíos”.
La carta de los congresistas también solicita al Tesoro extender la aplicación de esta norma, de llegar a aprobarse, a un período mínimo de 6 meses; esto para que las partes interesadas puedan desarrollar soluciones tecnológicas que les permitan cumplir con los requisitos y exigencias de esta propuesta de ley.
Más regulaciones de la FinCEN
Además de la tensión que vive la comunidad cripto por la propuesta de ley del Tesoro sobre las wallets y monederos de auto custodia, la FinCEN también está considerando presentar una reforma para la Ley de Secreto Bancario, que incluya las cuentas en criptomonedas extranjeras dentro de las regulaciones estadounidenses. Con su nueva propuesta de reforma, FinCEN busca hacer de las cuentas de criptomonedas, que se mantienen con instituciones en el extranjero, un tipo de cuenta reportable en los Estados Unidos, incluida dentro del informe de cuentas bancarias y financieras extranjeras (FBAR). De esta manera, las autoridades podrán exigirle a los ciudadanos estadounidenses que reporten sus tenencias en criptomonedas en cuentas extranjeras si estas superan el umbral de los 10.000 $ USD.
“En este momento, una cuenta en el extranjero con moneda virtual no es reportable en el FBAR… Sin embargo, la FinCEN tiene la intención de proponer una modificación a los reglamentos de aplicación de la Ley de Secreto Bancario (BSA) relativos a los informes de FBAR, para incluir la moneda virtual como un tipo de cuenta reportable”.
Los representantes de la comunidad cripto sigue insistiendo en que se deben presentar comentarios al Tesoro para expresar rechazo por la aprobación apresurada de las nuevas propuestas regulatorias.
Bitcoin al alza y los intentos de regular el mercado cripto
El Departamento del Tesoro señala que las nuevas regulaciones buscan garantizar la seguridad nacional de los Estados Unidos, al minimizar los riesgos de lavado de dinero y el financiamiento de actividades terroristas a través de las criptomonedas. No obstante, también son una violación directa a los derechos de privacidad financiera de los ciudadanos, que mantienen fondos o ahorros en criptomonedas como Bitcoin, que se está convirtiendo para muchos en un activo de reserva de valor y protección contra la devaluación del dinero fiat; además de un método eficaz para escapar de la injerencia e intervención del gobierno estadounidense, y de otros gobiernos.
El presidente de la ONG Bitcoin Argentina, Rodolfo Andragnes, señaló que todos aquellos que optan por invertir en Bitcoin 500 millones o 1.000 millones de dólares “es porque saben cómo guardar los bitcoins fuera del alcance de cualquier Estado”. Así mismo, varias instituciones financieras están calificando a Bitcoin como el dinero del siglo XXI por sus características y propiedades, que además continuarán haciendo que el valor de esta criptomoneda crezca en el futuro, a medio y largo plazo.
Al cierre de esta edición, Bitcoin volvió a romper nuevos máximos históricos, y su valor ronda entre los 34.000 $ USD y los 34.500 $ USD por unidad, convirtiéndose en una de las criptomonedas con mayores rendimientos del ecosistema y de mayor atractivo para los inversores minoristas e institucionales. Sin embargo, este rally alcista también está atrayendo la atención de los reguladores, y aunque este 2021 apenas comienza y aún queda mucho por verse, puede que las regulaciones excesivas que buscan el Tesoro y FinCEN lleguen a frenar un poco el increíble y excepcional crecimiento de este activo en los mercados.
Continúa leyendo: El Departamento del Tesoro presenta su propuesta de ley para la industria de las criptomonedas
