Securitize y Elixir buscan impulsar la fusión entre DeFi y TradFi permitiendo a los tenedores de BUIDL de BlackRock disfrutar de DeFi Vaults para participar en las finanzas descentralizadas.
Securitize y Elixir han anunciado el lanzamiento de bóvedas DeFi (DeFi Vaults) para la plataforma de tokenización institucional BUIDL de BlackRock. Este movimiento revoluciona la forma en que los inversores pueden acceder a la liquidez de sus activos en el mundo de las finanzas descentralizadas (DeFi), manteniendo al mismo tiempo el rendimiento de los activos subyacentes. Con esta innovación, los titulares de BlackRock BUIDL pueden crear sBUIDL y utilizarlo para acceder a DeFi a través de deUSD, un token de dólar descentralizado, mientras continúan obteniendo el rendimiento generado por sus inversiones.
Las bóvedas DeFi (DeFi Vault) son contratos inteligentes que permiten a los usuarios depositar sus tokens y obtener rendimiento a través de diversas estrategias financieras. En este caso, Securitize y Elixir han desarrollado una nueva arquitectura de token basada en el estándar ERC-4626, conocida como sToken. Este estándar permite la creación de bóvedas que representan un interés compartido en tokens que generan rendimiento.
Así cuando un titular de BUIDL deposita sus tokens en una bóveda sBUIDL, recibe a cambio un token sintético llamado deUSD. Este deUSD es un token de dólar descentralizado que puede utilizarse en la red DeFi para diversas operaciones, como préstamos, préstamos y otras actividades financieras. Lo más importante es que, mientras el usuario utiliza deUSD en DeFi, sigue recibiendo el rendimiento generado por sus BUIDL originales.
BlackRock BUIDL y el impacto de la liquidez desbloqueada
El lanzamiento de estas bóvedas DeFi para BlackRock BUIDL desbloquea una cantidad significativa de liquidez en el mercado de activos del mundo real (RWA). Se estima que más de $1 mil millones en liquidez de RWA se han desbloqueado con esta innovación.
Esto es especialmente relevante porque los activos del mundo real, como los títulos del Tesoro a corto plazo que respaldan BUIDL, suelen ser menos líquidos y más difíciles de negociar en comparación con los activos digitales. Pero también es relevante por el impacto sobre el mismo sector RWA, el cual al momento de escribir estas líneas, está sobre los 13,2 mil millones de dólares.
La liquidez adicional no solo beneficia a los titulares de BlackRock BUIDL, sino que también tiene un impacto positivo en el ecosistema DeFi en general. Con más liquidez disponible, los protocolos DeFi pueden ofrecer mejores tasas de rendimiento y más oportunidades para los inversores. Además, la liquidez desbloqueada puede atraer a nuevos participantes al mercado, lo que contribuye a su crecimiento y desarrollo.
La colaboración entre Securitize y Elixir
La colaboración entre Securitize y Elixir es fundamental para el éxito de este proyecto. Securitize, una plataforma líder en tokenización de activos del mundo real, ha desarrollado la tecnología y la infraestructura necesarias para emitir y gestionar los tokens sBUIDL. Elixir, por su parte, es el creador de deUSD, un token de dólar descentralizado que permite la interoperabilidad y la composibilidad en el ecosistema DeFi.
La combinación de la experiencia de Securitize en la tokenización de activos y la tecnología de Elixir en la creación de tokens sintéticos ha resultado en una solución innovadora que aborda uno de los mayores desafíos del mercado de RWA: la falta de liquidez y la dificultad para integrar estos activos en el ecosistema DeFi.
Más beneficios para los inversores institucionales
El programa «deUSD RWA Institutional Program» está inicialmente dirigido a inversores acreditados que poseen el token BUIDL de BlackRock. BUIDL es un fondo de mercado monetario digital respaldado por títulos del Tesoro a corto plazo, y es el fondo de mercado monetario digital más grande con más de $520 millones en activos.
Para los inversores institucionales, esta innovación ofrece varias ventajas:
- Liquidez mejorada: Los inversores pueden acceder a la liquidez de sus activos en el mundo real sin tener que venderlos, lo que les permite mantener su exposición a los rendimientos subyacentes.
- Oportunidades de rendimiento adicional: Al utilizar deUSD en DeFi, los inversores pueden aprovechar nuevas oportunidades de rendimiento, como préstamos y préstamos, que no estaban disponibles anteriormente.
- Composabilidad: Los tokens sBUIDL y deUSD son composables, lo que significa que pueden utilizarse en múltiples protocolos DeFi, ampliando las posibilidades de inversión y gestión de carteras.
- Cumplimiento regulatorio: La solución de Securitize y Elixir está diseñada para cumplir con los requisitos regulatorios, lo que proporciona a los inversores institucionales la confianza necesaria para participar en el ecosistema DeFi.
El futuro de la tokenización y DeFi
El lanzamiento de las bóvedas DeFi para BlackRock BUIDL es solo el comienzo de una nueva era en la tokenización de activos del mundo real y su integración en el ecosistema DeFi. Securitize y Elixir tienen planes para expandir su programa a otros activos y protocolos, lo que podría abrir nuevas oportunidades para una amplia gama de inversores.
A medida que más instituciones financieras y fondos de inversión adoptan la tokenización y la tecnología blockchain, es probable que veamos un aumento significativo en la liquidez y la composabilidad de los activos del mundo real. Esto no solo beneficiará a los inversores institucionales, sino que también democratizará el acceso a estos activos para un público más amplio.
