O país da Península Balcânica, a Roménia, adoptou a Quinta Directiva Anti-Lavagem de Dinheiro (5AMLD) da União Europeia (UE) como a primeira regulamentação que estabelecerá no seu território em torno de criptomoedas e outros serviços relacionados com o ecossistema.
Até à data, vários países da União Europeia (UE) não possuem normas claras ou legislação estabelecida no âmbito da regulamentação de criptomoedas e os serviços a eles relacionados, como casas de câmbio ou custódia de criptomoedas. No entanto, a UE lançou as bases para possíveis regulamentos e nova legislação para os Estados-Membros através do chamado Quinta Diretiva Antilavagem de Dinheiro (5AMLD). Através deste regulamento, a UE procura estabelecer medidas adicionais que lhe permitam manter um controlo adequado sobre o transações e movimentações que são realizadas com criptoativos, a fim de garantir a transparência e segurança dos usuários que realizam suas transações financeiras com esses ativos digitais.
Porém, como nos explicou o especialista em direito tributário e tecnológico, Cristina Carrascosa durante um Entrevista Com a equipa Bit2Me, a Quinta Directiva não entra em vigor até que cada um dos países membros da UE a adote e a traduza na sua legislação interna. Assim, a UE exigiu à Roménia, que estabeleceu o Lei 128 / 2019 contra a lavagem de dinheiro e atividades ilícitas, considerando que não cumpriu as bases estabelecidas na 5AMLD e não transpôs adequadamente os regulamentos, pelo que o país tomou a decisão de adotar uma ordenança recente que complementa o Lei 129 / 2019 e ajuda a evitar sanções impostas pela UE.
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O que é a Quinta Diretiva – 5AMLD?
La Quinta Diretiva Antilavagem de Dinheiro (5AMLD) ou contra a lavagem de dinheiro é um regulamento estabelecido pela União Europeia aprovado em 2018 e que entrou em vigor em janeiro deste ano estabelecendo as diretrizes mínimas que os países membros da UE devem adotar em suas legislações e regulamentos para o controle de atividades ilícitas de lavagem de dinheiro. Embora não seja uma lei única para os estados membros da UE, a 5AMLD estabelece as bases necessárias contra o branqueamento de capitais que cada um dos países que compõem a UE deve adaptar nos seus regulamentos internos.
Com a adoção da 5AMLD pela Roménia como a sua primeira regulamentação para o ecossistema criptográfico, as criptomoedas, as empresas que prestam serviços financeiros, incluindo as de exchangesde carteiras, a custódia de ativos criptográficos e outros será regulamentada dentro do país; Portanto, devem possuir as autorizações e licenças necessárias para oferecer seus produtos e serviços dentro do território. Da mesma forma, estas empresas podem estar sujeitas a julgamentos e sanções dentro do país dos Balcãs se não cumprirem os novos regulamentos estabelecidos.
Implicações da nova Lei 129/2019 da Roménia
Entre as modificações e anexos feitos à Lei 129/2019 da Roménia, destacam-se as definições relativas ao dinheiro eletrónico e à moeda virtual. De acordo com a portaria, dinheiro eletrônico é definido como:
“Valor monetário armazenado electronicamente, incluindo magneticamente, que representa um crédito sobre o emitente, emitido após recepção de fundos para efeitos de transacções de pagamento e que é aceite por uma pessoa que não seja o emitente de moeda electrónica.”
Embora o conceito de moedas virtuais seja definido da seguinte forma:
“Moeda virtual significa uma representação digital de valor que não é emitida ou garantida por um banco central ou autoridade pública, não está necessariamente vinculada a uma moeda legalmente estabelecida e não tem o status legal de moeda ou dinheiro, mas é aceita por pessoas físicas . ou legal como meio de troca e pode ser transferido, armazenado e comercializado eletronicamente.”
Embora pareça que as definições de dinheiro eletrónico e moeda virtual sejam bastante semelhantes, para efeitos da nova lei, a classificação dos tipos de dinheiro, eletrónico ou virtual, dependerá exclusivamente do modelo de negócio e do papel desempenhado pela moeda. . dentro da plataforma ou serviço. Assim, os usuários que realizam suas operações com criptomoedas, por exemplo, poderão classificar suas transferências como dinheiro eletrônico convertido em moedas virtuais.
Da mesma forma, em referência aos prestadores de serviços criptográficos, a nova lei refere-se a eles como:
“Uma entidade que fornece serviços seguros de armazenamento de chaves criptográficas em nome de seus clientes para a detenção, armazenamento e transferência de moeda virtual.”
Portanto, para os efeitos desta lei, todas as empresas ou pessoas jurídicas que pretendam prestar os seus serviços no país deverão registar-se devidamente junto das autoridades competentes e cumprir as condições estabelecidas para o exercício da atividade cambial de forma legal e autorizada.
Embora pareça que os novos regulamentos, não só na Roménia, mas em geral com a Quinta Directiva da União Europeia, irão encorajar a introdução de novas empresas no ecossistema criptográfico, uma vez que estabelecem regulamentos para a protecção e segurança dos utilizadores, em para além da transparência em todos os processos do ecossistema, a interpretação ou adaptação destas directivas também pode transformar-se em regulamentações severas, que, longe de atrair mais utilizadores, empresas e investidores, irão antes dissolver qualquer tentativa de integração nesta área.
Agora, falando especificamente da Roménia, a nova lei concederá um prazo de 12 meses, o que parece bastante curto, às empresas de serviços financeiros e criptográficos para efectuarem os seus devidos registos, cumprindo todos os regulamentos estabelecidos como KYC, AML, entre outros. outros.
Com a nova lei, os prestadores destes serviços devem cumprir as condições impostas pelo país para obter as licenças necessárias para operar na Roménia. Por exemplo, se a empresa estiver localizada fora da Roménia, é obrigada a ter um representante legal e autorizado que resida no território e que possa realizar os procedimentos necessários em nome da empresa em causa em todos os casos, a fim de A Comissão aprova a autorização correspondente. Da mesma forma, para o funcionamento das plataformas digitais das bolsas ou casas de custódia de criptoativos, é necessária uma autorização técnica, que certifique tais plataformas como adequadas para a troca, armazenamento ou custódia de criptomoedas e outros ativos digitais, e que Resistirão aos ataques cibernéticos, garantindo a segurança e a propriedade dos fundos.
Finalmente, em referência aos novos regulamentos baseados na Quinta Directiva da UE, vários especialistas consideram que muitos utilizadores ainda não estão preparados ou capazes de cumprir todos os requisitos exigidos pela nova lei, considerando que em vez de um boom, o que pode acontecer é um declínio de interesses ao ter que se expor novamente às intermediações de entidades tradicionais e afastar-se do conceito do que significa blockchain e do seu espírito de descentralização. Por sua vez, a pressão exercida pelo Força-Tarefa de Ação Financeira (GAFI) para os países adoptarem as novas normas regulamentares, também coage os estados membros a implementar as novas directivas, que embora sejam livres de interpretar, se não o fizerem enfrentariam uma lista negra, exclusão de planos de investimento e até sanções, como em o caso da Roménia.
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