La firma de análisis blockchain GlassNode revela que los ecosistemas DeFi han recibido a más de 2 millones de usuarios desde 2018, una cifra que pone de manifiesto el increíble crecimiento de estas plataformas financieras.
En su informe “DeFi al descubierto: el estado de las finanzas descentralizadas” los analistas de GlassNode, una firma de análisis de datos en blockchain, señalan que los ecosistemas de finanzas descentralizadas, también conocidos como DeFi por sus siglas en inglés, han experimentado un crecimiento explosivo en los últimos años, que se acentuó aún más desde mediados de 2020, luego de la crisis causada por la expansión de COVID-19 a nivel mundial.
El informe señala que las DeFi han escalado a una gran cantidad de usuarios en todo el mundo, que han sido atraídos por el potencial y las oportunidades de revalorización y ganancias que se desarrollan dentro de estas plataformas financieras. Así, GlassNode revela que cerca de 2,1 millones de usuarios han estado interactuando con el ecosistema DeFi, que se desarrolla en la blockchain de Ethereum.
Para determinar esta cifra, GlassNode realizó un amplio análisis de métricas clave que describen la adopción, la rigidez y el crecimiento explosivo del ecosistema DeFi de Ethereum. Según la firma, 2,1 millones es el número de direcciones únicas que han estado interactuado con los protocolos DeFi de Ethereum, de alguna manera desde principios de 2018.
Fuente: GlassNode
En su informe, GlassNode señala que el número de direcciones en DeFi representan cerca del 3% del total de direcciones que existen en la blockchain de Ethereum, con saldo mayores a cero, actualmente.
Los ecosistemas financieros descentralizados reúnen un total de valor bloqueado (TVL) de más de 147.000 millones de dolares, según las cifras de DeFi Llama. De este valor total, el ecosistema DeFi de Ethereum controla cerca del 70%.
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Más de $100.000 millones en DeFi Ethereum
El ecosistema DeFi de Ethereum ya supera los 100.000 millones de dólares en liquidez, convirtiéndose en un sector líder dentro de la industria digital en menos de un año. GlassNode resalta que, en tan solo 8 meses, las DeFi de Ethereum lograron romper récords en la industria, al superar este nivel.
El auge y el crecimiento detrás de los ecosistemas financieros descentralizados está relacionado a su capacidad de ofrecer nuevas oportunidades financieras para sus usuarios e inversores. Las DeFi son populares por sus productos financieros innovadores, como los préstamos descentralizados, la agricultura de rendimiento o yield farming, los intercambios descentralizados y más. Todos estos productos, que se combinan con la descentralización, brindan a los usuarios nuevas oportunidades para poseer verdaderamente sus activos, para participar en la coordinación global del capital, y muchas otras innovaciones más.
Como explican los analistas, lo que está ocurriendo es “una tormenta perfecta de innovación” acompañada de un nuevo espíritu financiero que se alinea con el desarrollo y la descentralización.
“Se ha impulsado a comunidades enteras a través de la participación incentivada en los protocolos DeFi. Incentivos que llevaron a los usuarios hacia productos que efectivamente han crecido y retenido tanto a los usuarios como al capital”.
Los proyectos más innovadores de Ethereum dentro de las finanzas descentralizadas, y que han desatado la construcción de un gran número de nuevos protocolos han sido Synthetix, que dio lugar a Uniswap y Compound Finance, que a su vez inspiró la creación de “una ola de proyectos de agricultura de rendimiento”.
Alta demanda en los DEX
Los DEX, como se les conoce a los exchanges o intercambios descentralizados, también han tenido un auge significativo en los últimos años. En Ethereum, Uniswap sigue liderando la categoría de DEX dentro de DeFi, con una liquidez de más de 6.600 millones de dólares y un volumen de operaciones diario que supera los 2.400 millones de dólares.
El uso de los DEX se ha disparado en el último año, y en conjunto estos exchanges ya han movido valor por más de 86.000 millones de dólares en lo que va de mes.
Fuente: Dune Analytics
Del total de 2,1 millones de usuarios que han interactuado con DeFi en los últimos años, cerca de 1,53 millones de usuarios han utilizado Uniswap, aproximadamente un 73% de los usuarios de DeFi, en algún momento.
El interés y la demanda de los DEX se debe a que a través de estos exchanges los usuarios pueden realizar sus operaciones comerciales sin custodia, sin intermediarios de confianza y sin registros de datos.
Protocolos de préstamos descentralizados
Además de los DEX, los protocolos de préstamos descentralizados también han visto crecer su demanda, por parte de usuarios que quieren aprovechar sus particularidades para acceder a liquidez de forma rápida y sin intermediarios, y sin necesidad de vender sus criptomonedas y activos digitales.
El crecimiento de los protocolos de préstamos descentralizados también ha aumentado enormemente en interés a medida que los usuarios se sienten atraídos por las ganancias que pueden recibir, como intereses, por ofrecer liquidez con sus tokens.
Compound Finance es el protocolo de Defi que popularizó los préstamos descentralizados, y despertó una nueva gama de productos financieros accesibles a todos por igual.
Stablecoins, un elemento esencial en DeFi
Las stablecoins o monedas estables se han convertido en un inquilino principal de DeFi, informan los analistas de GlassNode. Las monedas como Tether (USDT) y USD Coin (USDC) ahora son la base en muchos de los pares de DEX y en los mercados de préstamos de DeFi.
DAI, la moneda estable descentralizada basada en el protocolo Maker, ha tenido un crecimiento simplemente impresionante, explican los analistas. Esta stablecoin alcanzó más de 4.960 millones de dólares en suministro circulante desde sus inicios hasta la actualidad.
Protocolos de agregadores de rendimiento
Por último, los analistas de GlassNode destacan que los protocolos de agregadores de rendimiento, como Yearn Finance, se han convertido en un sector bastante competitivo dentro de las DeFi.
Las estrategias que implementa Yearn le permiten a sus usuarios e inversores maximizar sus posibilidades y rendimientos, lo que ha atraído a un gran número de inversores, que han elevado el valor de Yearn Finance hasta los 4.210 millones de dólares, al cierre de esta edición.
Tras su análisis, GlassNode concluye que las DeFi han pasado de un sector de nicho de cripto a un sector líder en menos de 1 año.
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