Vitalik Buterin ha presentato una serie di proposte che possono aiutare gli scambi di criptovaluta a riconquistare la fiducia dei loro investitori e utenti.
Le prove di riserva o Proof of Reserve (PoR) che gli exchange hanno presentato, dopo il crollo di FTX, non sembrano essere sufficienti a ripristinare la fiducia di investitori e utenti nel settore crypto.
Esperti in risorse digitali e finanza, come Wayne Trench, ed entità bancarie, come Bank of America (BofA), hanno messo in dubbio la forza di questi test sulle riserve. Per questo motivo il co-fondatore di Ethereum, Vitalik Buterin, ha deciso di presentare una serie di proposte che aiutino le aziende del settore crypto a risolvere i loro attuali problemi, garantendo maggiore trasparenza ai propri investitori e utenti per riconquistare la loro fiducia.
In uno documento Recentemente pubblicato, Buterin ha sollevato la possibilità di presentare una prova di solvibilità e persino di creare un sistema che richieda ad un exchange di ottenere il consenso dei suoi utenti prima di poter ritirare i fondi depositati, come tecniche alternative al PoR per dimostrare la propria solvibilità e salute finanziaria.
Buterin ha sottolineato che non è sufficiente fare affidamento esclusivamente sulle licenze governative, sui rapporti dei revisori o sull'esame del background delle persone che gestiscono un'azienda. Ora, in seguito al crollo di FTX e del suo braccio di investimento, Alameda Research, le società e le piattaforme di scambio di criptovalute potrebbero aumentare la fiducia dei propri utenti creare prove crittografiche che dimostrino che i fondi che hanno sulla blockchain sono sufficienti a coprire le loro responsabilitàHa detto.
Nel suo documento, il giovane cofondatore di Ethereum ha spiegato i vantaggi e i rischi delle sue proposte e come le nuove tecnologie, come le prove a conoscenza zero (ZK), possano aiutare gli scambi a dimostrare la loro robustezza, per fornire maggiore trasparenza finanziaria senza mettere a rischio la propria privacy o quella dei tuoi utenti.
Test di solvibilità, la proposta di Buterin
Per risolvere i problemi di fiducia degli scambi, Buterin propone che le aziende presentino una prova di solvibilità. Questi test possono essere effettuati dagli exchange semplicemente dimostrando di possedere le chiavi private di una certa quantità di criptoasset, sufficienti a coprire i depositi dei propri clienti. Un esempio citato da Buterin di questo metodo è stata una transazione effettuata dall'exchange fallito Mt Gox nel 2011, quando trasferì 424.242 BTC a un indirizzo precedentemente annunciato.
Tuttavia, questo è un metodo semplice che viola la privacy, poiché gli scambi di criptovaluta sarebbero tenuti a pubblicare un elenco dei propri clienti e depositi, in modo che ognuno possa verificare che i propri fondi siano inclusi nella somma totale dei depositi segnalati scambio. Per risolvere questo problema di privacy, Buterin considera il utilizzo della struttura dati ad albero Merkle attraverso la tecnica del “Merkle Sum Tree”..
Sebbene la struttura dei dati di Merkle Sum Tree consenta di verificare e convalidare i dati in modo efficiente, gli scambi presenterebbero comunque minime perdite di privacy, il che potrebbe mettere a rischio la sicurezza di alcuni investitori. Per questo motivo riflette anche Buterin aggiungi zero conoscenze o prove ZK.
ZK-SNARK nei test di solvibilità
Buterin sostiene che gli scambi possono essere utili ZK-SNARK, basato su prove a conoscenza zero, per semplificare e migliorare la privacy nei protocolli di responsabilità e di prova di solvibilità, che consentirebbero di verificare i depositi senza dover rivelare il saldo di ciascun utente all'interno di una piattaforma.
Buterin ha anche parlato del test di solvibilità degli asset fiduciari detenuti dagli scambi detenuti dalle banche e di come le nuove tecnologie stanno influenzando il futuro delle piattaforme di scambio di criptovalute, siano esse custodite o non custodite.
Le sue proposte per migliorare la trasparenza sulle piattaforme di scambio di criptovalute nascono in risposta alle critiche che alcuni scambi hanno ricevuto dopo aver presentato la prova delle loro riserve.
BofA rileva punti deboli nei test di riserva
Secondo BofA, uno dei maggiori punti deboli emersi con le prove delle riserve di cambio è che i criptoasset vengono visualizzati in un momento fisso, il che può dare alle aziende spazio per spostare garanzie o prendere in prestito asset appena prima di scattare un'istantanea dei propri fondi test.
Le piattaforme Huobi, Gateio e Cryptocom sono state oggetto di queste domande e dubbi nella comunità crypto qualche giorno fa.
Per quanto riguarda le proposte presentate da Buterin, uno dei fondatori di Rete Sui, Kostas Chalkias, suddetto che lo schema Merkle Sum Tree è vulnerabile agli attacchi di sottostima passiva.
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