Les cryptomonnaies, dont la piste a commencé avec Bitcoin en 2009, ont donné un retournement de situation dans l'économie mondiale. Comme ils sont basés sur le principe de la finance décentralisée (DeFi) et utilisent la technologie blockchain, ils sont libre de toute réglementation des banques centrales et organismes similaires. De plus, ils sont publics et librement accessibles.
Cela signifie que vous pouvez facturer produits manufacturés, matières premières ou services vendus et payer pour les acquérir, envoyer des fonds à des proches, organiser contrats intelligents et des processus automatisés qui sont exécutés dans les délais stipulés par les deux parties et permettent même création de jetons et de NFT qui servent d’échange, d’investissement ou de plateforme à des fins diverses allant de l’art à l’élevage et à l’agriculture.
Cependant, étant produits numériques et décentralisés, la même chose qui crée ses forces implique ses faiblesses : ils peuvent être piratés, ils permettent la création de produits frauduleux ou d'escroqueries massives, car Celui qui possède la connaissance et la malice trompe avec des offres tentantes.
Les 5 plus grandes arnaques cryptographiques de l'histoire
Les escroqueries et les vols impliquant des cryptomonnaies et d’autres actifs numériques se comptent par millions. Des petits vols aux catastrophes monumentales, il y en a eu autant protagonistes de la DeFi et de la blockchain. Nous résumons les 5 plus importants par volume d'opérations et utilisateurs concernés.
FTX (2022). 8 milliards de dollars
L'arnaque FTX est considérée comme l'une des plus importantes de l'histoire et Un scandale de cryptomonnaie difficile à oublier. La bourse géante appartenait à son fondateur, le jeune Sam Bankman-Fried, qui a été condamné à 25 ans de prison pour mauvaise gestion financière et activités frauduleuses à la tête de son conglomérat d'affaires.
Tout cela s'est produit entre le 2 et le 12 novembre 2022, lorsque FTX a bloqué l'accès des utilisateurs à la plateforme et à ses actifs et il a ensuite été découvert que l'entreprise utilisait les ressources de ses utilisateurs pour financer d'autres opérations à risque et les affaires réalisées par l'entreprise Recherche Alameda également détenue par Bankman-Fried. Le 3 janvier, FTX a commencé à rembourser sa dette envers ses utilisateurs.
BitConnect (2016-2018) : 2400 milliards de dollars
El fraude massive La valeur de Bitconnect est estimée à environ 2400 milliards de dollars. Il s’agit d’un système de Ponzi qui restera dans l’histoire.. Cette entreprise a trompé des milliers d’utilisateurs à travers le monde.
C'était une plateforme qui Il a été projeté dans les médias numériques comme un investissement. C'étaient les années où le Bitcoin était en hausse et les petits investisseurs sont devenus célèbres qui se sont permis des luxes incroyables comme l’achat d’une Lamborghini.
Bitconnect offert des rendements très élevés qui a matérialisé les imprudents qui ont reçu l'argent des premiers investisseurs jusqu'à ce que, en 2018, tout s'effondre et que les autorités de régulation tirent la ficelle et trouvent des milliers d'investisseurs avec d'énormes pertes. En janvier 2023, 800 utilisateurs ont reçu une partie de leurs pertes et une indemnisation d’environ 17 millions de dollars.
Mt. Gox (2014) : 950 XNUMX BTC
Mt. Gox était une célèbre plateforme d'échange de cryptomonnaies qui s'est développée dans l'ombre de l'explosion du prix du Bitcoin dans ses premières années d'existence. Cependant, le 28 février 2014, la société a subi l'une des plus grandes pertes d'actifs cryptographiques de l'histoire, car elle a annoncé que ses systèmes avaient été piratés et 950 XNUMX BTC disparu de leurs coffres.
Après avoir déclaré faillite, Ils ont pu récupérer 140 XNUMX BTC et les utilisateurs ont été liquidés en utilisant le Plateforme japonaise Bitbank. Ce fait a grandement affecté la confiance des gens dans le marché des crypto-monnaies.
OneCoin (2014-2017) : 4000 milliards de dollars
Entre 2014 et 2017, il était présent sur le marché des cryptomonnaies la blockchain OneCoin avec son jeton natif du même nom. Cet actif numérique n’était pas tel, mais s’est avéré être un système de Ponzi avec plus de 3 millions d’utilisateurs touchés dans le monde. Son fondateur était le Bulgare Ruja Ignatova, disparu en 2017.
À ce jour, on ne sait pas où il se trouve et depuis 2022 Il y a une alerte d'Interpol et du FBI. Ce dernier corps offre une récompense de 100 mille dollars à quiconque fournirait des informations menant à son arrestation.
Thodex (2021) : 2000 milliards de dollars
L'arnaque Thodex est une autre arnaque qui continue côté obscur de la cryptographie. Il s'agit d'un Bourse turque fondée par Faruk Fatih Özer (24 ans) en 2017. L'entreprise a fonctionné normalement jusqu'en avril 2021, date à laquelle la plateforme a fermé sous prétexte de problèmes techniques et la promesse de reprendre ses activités dès que ceux-ci seraient résolus.
Mais ce n’était pas comme ça : Près de 400 XNUMX utilisateurs ont été touchés et l'entrepreneur de 28 ans, qui avait abandonné l'école pour fonder Thodex, s'est enfui vers un lieu inconnu. Faruk Fatih Özer figure sur la liste des personnes les plus recherchées par Interpol. et les tribunaux turcs l'ont poursuivi par contumace pour fraude, le condamnant à une peine de prison de 11.196 XNUMX ans.
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Comment éviter les arnaques aux cryptomonnaies ?
Si vous gérez et réalisez des investissements dans Cryptomonnaies et produits financiers sur ou hors blockchain Il est essentiel que vous sachiez comment vous protéger contre la fraude ou le vol d’identité. Voici quelques conseils pour éviter d’être victime d’escroqueries :
- Restez informé et à jour : C’est la meilleure façon d’investir dans les actifs numériques. Pour cela, lisez fréquemment les actualités du marché et apprenez à identifier les tendances non seulement dans les prix, mais aussi dans comment opèrent les cybercriminels.
- Méfiez-vous des messages suspects qui promettent de vous rendre riche en quelques semaines : De nombreux escrocs envoient souvent e-mails, messages WhatsApp, Telegram ou des publicités sur les réseaux sociaux avec des offres surprenantes. Ignorez ces messages et ne fournissez pas vos coordonnées.
- Protégez vos informations personnelles : C'est vital. Ne partagez jamais vos données confidentielles, telles que votre utilisateur ou mots de passe. Une plateforme légitime ne demande pas ces informations. De plus, vous pouvez utiliser des technologies telles que l’activation de authentification à deux facteurs (2FA) pour une couche de sécurité supplémentaire et se connecter à partir de réseaux sécurisés et privés et évitez le Wi-Fi public.
- Négociez sur des bourses fiables et éprouvées : assurez-vous qu'ils utilisent le cryptage des données et des transactions et qu'ils ont Vérification KYC qui ne sont pas des méthodes infaillibles, mais qui minimisent le risque de fraude.
