El gobierno de Estados Unidos ha anunciado una ofensiva contra las redes criminales internacionales dedicadas a las estafas con activos digitales, tras confirmarse que las pérdidas por fraude cripto alcanzaron los 11.366 millones de dólares durante 2025. La iniciativa busca frenar el avance de organizaciones estructuradas que captan fondos de manera ilícita mediante plataformas falsas de inversión.
La Casa Blanca ha convocado a los principales mandos de seguridad nacional, justicia y defensa para abordar este desafío cibernético en un contexto de pérdidas récord para los usuarios.
Ofensiva federal contra las plataformas fraudulentas
La administración estadounidense ha presentado una estrategia coordinada entre diversas agencias federales para neutralizar infraestructuras digitales operadas por redes criminales en el extranjero. Durante un acto en la Casa Blanca enfocado en ciberseguridad, se detalló cómo el gobierno federal ha procedido a la incautación de sitios web fraudulentos de inversión en cripto y al cierre masivo de esquemas de suplantación de identidad en línea. Estas medidas dan continuidad a la orden ejecutiva emitida en marzo, que instruyó al Departamento de Justicia a priorizar la identificación y el procesamiento judicial de estafadores digitales que operan fuera de las fronteras nacionales.
El plan cuenta con la participación activa de figuras clave de la administración, incluyendo al fiscal general Todd Blanche, al director del FBI Kash Patel, al secretario de Seguridad Nacional Markwayne Mullin y al secretario de Defensa Pete Hegseth. El objetivo primordial consiste en establecer alianzas con el sector privado para monitorizar y desmantelar a los grupos de ciberdelincuencia extranjera que vulneran la confianza en el ecosistema de los activos digitales.
El impacto del fraude con criptoactivos en 2025
Las dimensiones del problema han sido documentadas en el informe anual del Centro de Quejas de Delitos en Internet (IC3) del FBI. A lo largo de 2025, los ciudadanos estadounidenses interpusieron más de un millón de denuncias vinculadas a delitos informáticos, lo que supuso un incremento del 17 % en comparación con el ejercicio de 2024. De ese volumen total, el fraude con criptoactivos representó más de la mitad del perjuicio económico global. En concreto, la agencia federal registró 181.565 denuncias específicas relacionadas con criptomonedas, con un balance de pérdidas acumuladas de 11.366 millones de dólares, situando a los activos virtuales como la categoría individual con mayor impacto económico negativo.
Dentro de este apartado, los esquemas de inversión fraudulenta supusieron por sí solos una sustracción de 7.200 millones de dólares. El FBI determinó que gran parte de esta operativa proviene de empresas criminales organizadas asentadas en el Sudeste Asiático, principalmente en Camboya, Laos y Birmania. En estos complejos delictivos se utiliza a víctimas de trata de personas como mano de obra forzada para ejecutar estafas a gran escala mediante ingeniería social.
Métodos de captación y demografía de los afectados
El modus operandi de estas redes ilícitas suele comenzar a través de canales de mensajería instantánea, aplicaciones de citas, redes sociales y publicidad digital engañosa. Los estafadores persuaden a los usuarios para que transfieran sus fondos a plataformas web diseñadas para simular saldos y rendimientos inexistentes. En el momento en que las personas intentan retirar su capital, la organización criminal exige el pago de supuestos impuestos y tarifas administrativas adicionales antes de desaparecer de manera definitiva sin liberar los fondos depositados.
El informe oficial subraya una vulnerabilidad demográfica acusada: los ciudadanos de 60 años o más concentraron la mayor parte del impacto, registrando 4.430 millones de dólares en pérdidas. Asimismo, los fraudes vinculados a cajeros automáticos cripto aumentaron un 58 % frente a 2024, alcanzando los 389 millones de dólares, mientras que las supuestas agencias de recuperación de activos, dirigidas a personas previamente estafadas, sumaron otros 1.400 millones de dólares en perjuicios adicionales.
Coordinación operativa y el marco normativo internacional
Pese al incremento de las cifras delictivas, las autoridades han reportado avances mediante programas operativos especializados. La iniciativa Operation Level Up del FBI logró alertar a 3.780 víctimas en pleno desarrollo del fraude durante 2025, evitando un perjuicio adicional estimado en 225,8 millones de dólares. Paralelamente, un grupo de trabajo conjunto que involucra al Departamento de Justicia, al Servicio Secreto, al Departamento de Estado y a la OFAC del Tesoro mantiene el foco en cercar financieramente los centros de estafa en el Sudeste Asiático.
A nivel internacional, el entorno plantea retos crecientes. Análisis del sector indican que las direcciones asociadas a actividades ilícitas gestionaron no menos de 154.000 millones de dólares en 2025, evidenciando la necesidad de marcos de cumplimiento rigurosos como el Reglamento MiCA en la Unión Europea. Para quienes buscan construir una cartera protegida mediante el acceso a activos como Bitcoin de forma transparente, la formación a través de recursos como Bit2Me Academy resulta fundamental frente a ofertas no reguladas.
Preguntas frecuentes
¿Qué volumen de pérdidas causaron las estafas cripto en 2025 en EE. UU.?
El FBI registró pérdidas totales de 11.366 millones de dólares asociadas a fraudes con criptoactivos en 2025. Las quejas contabilizadas alcanzaron las 181.565 denuncias, concentrando los esquemas de inversión falsa más de 7.200 millones de dólares del importe global.
¿Cómo operan las redes internacionales de fraude digital?
Los atacantes atraen a los usuarios por redes sociales o mensajería hacia páginas falsas que simulan balances ficticios. Cuando la persona solicita la retirada de su saldo, los estafadores demandan pagos adicionales en concepto de tasas ficticias antes de cortar la comunicación.
¿Qué medidas aplica la Unión Europea frente a estos riesgos?
La Unión Europea implementa el Reglamento MiCA, un marco normativo exhaustivo que exige a los proveedores de servicios de criptoactivos auditorías estrictas, transparencia en sus operaciones y medidas reforzadas de prevención del fraude para proteger a los usuarios minoristas.
La sofisticación de las organizaciones transnacionales de fraude exige un endurecimiento en la persecución penal y una mayor colaboración entre jurisdicciones internacionales y el sector tecnológico. La verificación de plataformas reguladas se consolida como el mecanismo indispensable para mitigar riesgos en la gestión de activos digitales.
La inversión en criptoactivos no está totalmente regulada, puede no ser adecuada para inversores minoristas debido a su alta volatilidad y existe riesgo de perder la totalidad de los importes invertidos.
Para la creación de este artículo se han utilizado herramientas de inteligencia artificial generativa.
