Desde su aparición, las finanzas descentralizadas también conocidas como DeFi, han experimentando un crecimiento sorprendente, sobre todo en el último año, gracias a su habilidad de generar grandes retornos y ganancias, aunque con grandes riesgos.
Decentralized Finances, las finanzas descentralizadas o DeFi, es un término que cada día cobra mayor importancia dentro del ecosistema financiero mundial. Desarrolladas sobre la tecnología blockchain, y en su mayoría sobre la red de Ethereum, las DeFi son una revolucionaria innovación que le permite a cualquier persona acceder a préstamos y otros servicios financieros de manera descentralizada y sin intermediarios, además de generar grandes recompensas por aportar liquidez en varios de los protocolos de este maravilloso ecosistema.
A la fecha, las DeFi cuentan un con Total de Valor Bloqueado (TVL) de 11,3 mil millones de dólares, según DeFi Pulse, depositados por los usuarios de estos protocolos, como Aave, Compound, MakerDAO, y el más popular y conocido de todos Uniswap.
Fuente: DeFi Pulse
Como se muestra en la gráfica, el crecimiento de las finanzas descentralizadas en el último año ha sido exponencial, ya que este modelo de finanzas le permite el fácil acceso a cualquier persona que desee hacer uso de estos protocolos, activos digitales, smart contracts y aplicaciones descentralizadas (dApps) sin necesidad de estar bancarizado, lo que representa una creciente ventaja para quienes desean acceder directamente a préstamos, inversiones, liquidez, y otros servicios financieros sin complicaciones ni intermediarios.
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Uniswap, el protocolo líder de las DeFi
A finales de octubre, el mercado de las finanzas descentralizadas (DeFi) alcanzó un nuevo máximo histórico de 12,4 mil millones de dólares en TVL, siendo el protocolo de mayor dominancia Uniswap, que al cierre de esta edición engloba más de 2,74 mil millones de dólares, con el 24,2% de dominancia del sector. Aunque a la fecha, el TVL de DeFi se posiciona en 11,3 mil millones, con una caída del 8,8% en relación a su máximo histórico, el crecimiento de este mercado sigue siendo sorprendente.
En los últimos 3 meses DeFi creció en más de un 140%, pasando de un TVL de 4,54 mil millones a los 11,3 mil millones que encierra el mercado actualmente.
La popularidad de las DeFi
En un mundo cada vez más digital, rodeado de desarrollos tecnológicos, las finanzas descentralizadas se presentan como una alternativa de solución viable a las complicaciones y los problemas relacionados con el sistema financiero tradicional, altamente centralizados y regulados por terceros. Las DeFi presentan soluciones viables a problemas que el sector financiero tradicional no puede resolver.
Uno de los factores claves de su popularidad y crecimiento han sido los exchanges descentralizados, conocidos como DEX, que permiten las mismas funciones de los exchanges de criptomonedas y activos digitales conocidos, pero sin el control de ningún tercero de confianza. Los DEX permiten el intercambio, transferencia, depósito y retiro de activos digitales, además de otras funciones y servicios, gracias a sus plataformas construidas y manejadas directamente desde una red blockchain.
En julio, el cofundador de Ethhub, Anthony Sassano, señaló el prominente crecimiento de estos ecosistemas, resaltando que en solo 2 días DeFi logró un crecimiento que la primera vez le tomó más de 18 meses.
“Para poner esto en perspectiva, había 3 mil millones de dólares bloqueados en DeFi hace sólo 2 días, lo que significa que 400 millones de dólares han entrado en el sistema desde entonces – le tomó a DeFi ~18 meses para pasar de 0 a 400 millones de dólares la primera vez!”.
En su momento, Sassano también resaltó que no es ningún secreto cómo el crecimiento y auge de las DeFi se está acelerando a un ritmo récord, registrando ganancias de hasta 4 cifras que marcan una prominente tendencia alcista, y que los DEX están manejando un volumen comparable con los volúmenes de operaciones que manejan algunos de los exchanges centralizados más conocidos.
Un año increíble para los tokens de DeFi
Los protocolos con mayores rendimientos en lo que va de año son: Aave, que en lo que va de 2020 ha superado un crecimiento de más del 3.000%, según informa la plataforma DeFi Returns. Así mismo, están los tokens YFI de Yearn Finance, SNX de Synthetix, BNT de Bancor, y muchos otros más que han experimentado un gran crecimiento, mientras que otros como el token SUSHI del protocolo SushiSwap descendió en más del 90% de su valor histórico.
Por su parte, el investigador de Messari, Jack Purdy, señala que la mayoría de los tokens DeFi principales siguen creciendo exponencialmente durante los últimos 90 días, a pesar del “baño de sangre” reciente en los mercados.
Por su parte, Sassano argumenta que los tokens DeFi también han tenido un año increíble, con rendimientos increíbles y un exponencial crecimiento. Sassano también señala al token LEND como uno de los de mayor rendimiento este 2020, citando que este activo ha tenido una carrera absolutamente increíble, y que Aave ha crecido enormemente este año. El desarrollador señala que Aave pasó de 1 millón de dólares en TVL en enero a más de 555 millones de dólares en TVL para mediados de julio. Al cierre de esta edición, Aave cuenta con 1,01 mil millones de dólares, y ocupa el puesto número 5 entre los protocolos DeFi más importantes del ecosistema.
Sin duda, la interacción directa que las DeFi permiten a sus usuarios, hace de este ecosistema uno cada vez más atractivo para ofrecer una amplia gama de productos financieros de manera descentralizada, así como sus capacidades de ofrecer diversos métodos para producir dinero y multiplicar las inversiones de sus usuarios. Las finanzas descentralizadas (DeFi) son una puerta de entrada para los inversores tradicionales que se quieren adentrar en el universo de las criptomonedas, la tecnología blockchain y la descentralización.
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