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\nEl Fondo Monetario Internacional (FMI), que ha advertido a El Salvador de los posibles riesgos de la adopci\u00f3n de Bitcoin, est\u00e1 reconociendo el potencial de las criptomonedas para fortalecer el sistema financiero actual de Nigeria.
\n", "content_text": "\ud83c\udd95\nEl Fondo Monetario Internacional (FMI), que ha advertido a El Salvador de los posibles riesgos de la adopci\u00f3n de Bitcoin, est\u00e1 reconociendo el potencial de las criptomonedas para fortalecer el sistema financiero actual de Nigeria.", "date_published": "2024-05-13T09:00:00+02:00", "date_modified": "2024-05-13T05:57:40+02:00", "authors": [ { "name": "Jennifer Maldonado", "url": "https://news.bit2me.com/author/j3nnimald21/", "avatar": "https://secure.gravatar.com/avatar/f7e6fba41143204f7f605c243379a2ac14fb85b6464d75f4339403d3b20656c1?s=512&d=mm&r=g" } ], "author": { "name": "Jennifer Maldonado", "url": "https://news.bit2me.com/author/j3nnimald21/", "avatar": "https://secure.gravatar.com/avatar/f7e6fba41143204f7f605c243379a2ac14fb85b6464d75f4339403d3b20656c1?s=512&d=mm&r=g" }, "image": "https://news.bit2me.com/wp-content/uploads/2024/05/nigeria-scaled.jpg", "tags": [ "AML", "Finanzas", "FMI", "Nigeria", "Criptocomunidad" ], "summary": "El Fondo Monetario Internacional (FMI), que ha advertido a El Salvador de los posibles riesgos de la adopci\u00f3n de Bitcoin, est\u00e1 reconociendo el potencial de las criptomonedas para fortalecer el sistema financiero actual de Nigeria.", "content": "\nEl Fondo Monetario Internacional (FMI), que ha advertido a El Salvador de los posibles riesgos de la adopci\u00f3n de Bitcoin, est\u00e1 reconociendo el potencial de las criptomonedas para fortalecer el sistema financiero actual de Nigeria.
\n\n\n\nEn un informe recientemente publicado por el FMI, la organizaci\u00f3n sugiere que la integraci\u00f3n de las criptomonedas podr\u00eda ser una medida estrat\u00e9gica para asegurar la posici\u00f3n de Nigeria en el creciente mercado africano de criptomonedas.
\n\n\n\nLa recomendaci\u00f3n de que las plataformas de comercio de criptomonedas globales se registren y operen en Nigeria bajo los mismos est\u00e1ndares regulatorios que rigen a los bancos, instituciones e intermediarios financieros del mercado tradicional, apunta a un esfuerzo por estabilizar el mercado financiero y atraer inversiones internacionales al pa\u00eds.
\n\n\n\nAdem\u00e1s, el FMI enfatiza la importancia de aplicar una regulaci\u00f3n efectiva en el mercado cripto, para mitigar los riesgos asociados com\u00fanmente con las transacciones de criptoactivos, como el lavado de dinero y la financiaci\u00f3n del terrorismo (AML/CFT). Este enfoque regulatorio podr\u00eda mejorar los mecanismos de env\u00edo de remesas y disminuir los flujos financieros il\u00edcitos, contribuyendo as\u00ed a una econom\u00eda m\u00e1s transparente y eficiente en Nigeria.
\n\n\n\nLas discrepancias en la balanza de pagos de Nigeria, especialmente en los errores y omisiones netos (NEO), son un reflejo de la complejidad de las transacciones financieras en la era moderna. El uso creciente de criptoactivos para transacciones transfronterizas, que a menudo escapan al registro de los sistemas bancarios convencionales, ha contribuido a estas diferencias.
\n\n\n\nA pesar de que en 2020 la situaci\u00f3n era positiva, los datos preliminares de 2023 indican una tendencia negativa significativa, con un d\u00e9ficit de aproximadamente $7.500 millones de d\u00f3lares, lo que representa el 2% del PIB de Nigeria. Este fen\u00f3meno ha llevado a instituciones como el FMI a recomendar que Nigeria autorice los exchanges de criptomonedas globales para abordar estos desaf\u00edos macroecon\u00f3micos, brindar una mayor estabilidad y atraer inversiones globales.
\n\n\n\n\n\n\n\n\n\u201cEl personal recomienda que las plataformas globales de comercio de criptomonedas se registren y obtengan una licencia en Nigeria y est\u00e9n sujetas a los mismos requisitos reglamentarios aplicables a los intermediarios financieros\u201d, se lee en el informe del FMI.
\n
La regulaci\u00f3n y concesi\u00f3n de licencias a los exchanges de criptomonedas podr\u00eda, seg\u00fan el FMI, ayudar a Nigeria a atraer capital extranjero, apoyar la estabilizaci\u00f3n del mercado financiero y mejorar los mecanismos de env\u00edo de remesas, un factor crucial en la econom\u00eda del pa\u00eds, debido a la significativa emigraci\u00f3n nigeriana.
\n\n\n\nLa reciente postura del Fondo Monetario Internacional (FMI) en apoyo a la adopci\u00f3n de criptomonedas en Nigeria representa un punto de inflexi\u00f3n significativo en la pol\u00edtica econ\u00f3mica del pa\u00eds. En un contexto de desaf\u00edos macroecon\u00f3micos crecientes, como la inestabilidad monetaria y la inflaci\u00f3n, los expertos consideran oportuna la recomendaci\u00f3n del FMI de que Nigeria autorice los exchanges de criptomonedas globales. De esta manera, el pa\u00eds puede abordar estos problemas y atraer nuevas inversiones que fomenten su crecimiento.
\n\n\n\nAdem\u00e1s de lo anterior, la medida propuesta por el FMI busca no solo estabilizar los procesos transaccionales en Nigeria, sino tambi\u00e9n mejorar la gobernanza financiera digital, reducir los flujos financieros il\u00edcitos y atenuar los posibles riesgos asociados con las transacciones de criptomonedas.
\n\n\n\nNo obstante, a pesar de las recientes recomendaciones del FMI, la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores de Nigeria (SEC) est\u00e1 tomando una direcci\u00f3n regulatoria m\u00e1s estricta hacia la industria de los criptoactivos, prepar\u00e1ndose para prohibir el comercio P2P de su moneda nacional, el naira, en los exchanges de criptoactivos.
\n\n\n\nEmomotimi Agama, director general de la SEC nigeriana, se\u00f1al\u00f3 que esta prohibici\u00f3n tiene como fin proteger al naira de posibles manipulaciones que afecten su valor de cambio. A pesar de que la implementaci\u00f3n de tal prohibici\u00f3n se consideraba casi imposible por los defensores del sector, la SEC est\u00e1 avanzando con un nuevo marco regulatorio que podr\u00eda cambiar el panorama del comercio de criptomonedas en el pa\u00eds. Estas acciones reflejan un esfuerzo por equilibrar la innovaci\u00f3n financiera con la protecci\u00f3n de la estabilidad econ\u00f3mica y la integridad del sistema financiero.
\n\n\n\nLa adopci\u00f3n de criptomonedas, respaldada por el FMI en Nigeria, junto con la regulaci\u00f3n cuidadosa que est\u00e1 dise\u00f1ando la SEC del pa\u00eds, podr\u00edan posicionar a Nigeria como un l\u00edder en el mercado de criptomonedas en el continente, al mismo tiempo que se asegura de mitigar los posibles riesgos asociados con el uso de estos activos digitales.
\n\n\n\nEn el cuarto trimestre de 2023, Chainalysis destac\u00f3 a Nigeria como de los pa\u00edses con mayor conciencia poblacional sobre el potencial de las criptomonedas, mientras que el Banco Central del pa\u00eds derogaba una ley que prohib\u00eda a los bancos comerciales e instituciones financieras interactuar con las plataformas de criptoactivos. Esto \u00faltimo, en funci\u00f3n de construir un mercado m\u00e1s favorable para el desarrollo y crecimiento responsable de la innovaci\u00f3n que acompa\u00f1a a la criptoindustria.
\n\n\n\nContin\u00faa leyendo: VanEck lanza una plataforma para la tokenizaci\u00f3n y gesti\u00f3n de activos como NFTs
\n" }, { "id": "https://news.bit2me.com/?p=21112", "url": "https://news.bit2me.com/europol-explica-que-las-criptomonedas-ayudan-contra-el-crimen-organizado/", "title": "La Europol explica c\u00f3mo las criptomonedas pueden ayudar contra el crimen organizado", "content_html": "\ud83c\udd95
\nCon las herramientas correctas, las criptomonedas son un gran aliado en la lucha contra el crimen organizado y el lavado de dinero, asegur\u00f3 la Europol.
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\n\n\n\n\ud83d\udccd\u200cLa Europol considera que las criptomonedas pueden ayudar a la lucha contra el crimen organizado. La Agencia de la Uni\u00f3n Europea para la Cooperaci\u00f3n Policial, mejor conocida como Europol, ha dicho que con las herramientas correctas, las criptomonedas son un aliado para luchar contra el crimen organizado y el lavado de dinero.
\n\n\n\nElogiando varias de las caracter\u00edsticas \u00fanicas de la tecnolog\u00eda blockchain, la Europol precis\u00f3 que tanto las criptomonedas como la cadena de bloques ofrecen una oportunidad sin precedentes para investigar el crimen organizado. En varias ocasiones, las criptomonedas han ayudado al \u00f3rgano policial a desarticular las redes de lavado de dinero y a recuperar los fondos robados.
\n\n\n\nLa Europol reconoci\u00f3 que ha habido un incremento en el uso de criptomonedas en casos de lavado de dinero, comercio ilegal, ciberataques y otros delitos. El creciente uso de criptoactivos en los delitos ha ido acompa\u00f1ando a la expansi\u00f3n global de los activos digitales. No obstante, utilizando las herramientas y la capacidad anal\u00edtica correcta, los fondos en criptomonedas pueden rastrearse en las m\u00faltiples cadenas de bloques existentes. Esto gracias a la absoluta transparencia e inmutabilidad que ofrece la tecnolog\u00eda blockchain.
\n\n\n\nAsimismo, la Europol destac\u00f3 la importancia de regular la industria de las criptomonedas para garantizar que los criptoactivos se traten como cualquier otro activo existente a los efectos legales, para permitir a las autoridades la supervisi\u00f3n, incautaci\u00f3n, gesti\u00f3n y transformaci\u00f3n en moneda fiduciaria.
\n\n\n\n\n\n\ud83d\udccd\u200cOtro minero en solitario ha minado un bloque entero de Bitcoin con solo 270 TH/s de potencia. Un nuevo minero de Solo CK Pool ha extra\u00eddo un bloque de Bitcoin en solitario, llev\u00e1ndose para s\u00ed mismo la recompensa de bloque de la red, actualmente de 6,25 BTC, junto con las tarifas de comisi\u00f3n de las transacciones registradas en dicho bloque.
\n\n\n\nEn total, el minero en solitario recogi\u00f3 una recompensa de bloque de 6,347 BTC, con un valor equivalente a poco m\u00e1s de $126.000 USD al momento de extraer el bloque.
\n\n\n\nEl bloque de la red Bitcoin minado en solitario fue el #752.868, siendo este el quinto bloque de Bitcoin resuelto con poca potencia de hash este a\u00f1o.\u00a0
\n\n\n\nEn febrero, Bitcoin Magazine explic\u00f3 que aunque es poco probable que un minero en solitario pueda vencer a las grandes pools de miner\u00eda, que poseen una potencia computacional excepcionalmente mayor, la verdad es que se trata de un evento normal en la red blockchain y no significa que algo est\u00e9 mal con Bitcoin o que haya una puerta trasera, como algunos pudieran pensar.
\n\n\n\n\ud83d\udccd\u200cLa granja de miner\u00eda Bitcoin Bitfarms iniciar\u00e1 operaciones en Argentina a finales de este mes. El presidente de Bitfarms, Geoff Murphy, inform\u00f3 que la granja de miner\u00eda Bitcoin de 50 megavatios (MW) ubicada en R\u00edo Cuarto (Argentina) comenzar\u00e1 a extraer bitcoins de la red a finales de este mismo mes.\u00a0
\n\n\n\nInicialmente, las nuevas instalaciones de Bitfarms tendr\u00e1n una capacidad operativa de 10 MW; una quinta parte de la que ser\u00e1 su capacidad total instalada. Se espera que la nueva granja de criptominer\u00eda de Bitfarms est\u00e9 operativa para mediados de 2023.
\n\n\n\nEl martes, Bitfarms inform\u00f3 en Twitter que en los primeros 8 meses de este a\u00f1o ha extra\u00eddo un total de 3.252 BTC, que equivalen a unos $62,24 millones de d\u00f3lares al cierre de esta edici\u00f3n.
\n\n\n\n\ud83d\udccd\u200cEl grupo bancario BID lanz\u00f3 su primer bono basado en blockchain. Como parte del sandbox regulatorio que se desarrolla desde el a\u00f1o pasado en Colombia para profundizar en los beneficios de la industria cripto, el Grupo BID emiti\u00f3 su primer bono basado en blockchain junto al banco Davivienda, bajo la supervisi\u00f3n de la Superintendencia Financiera del pa\u00eds.
\n\n\n\nSeg\u00fan el comunicado, la emisi\u00f3n de este primer bono blockchain abre el camino para promocionar y fomentar el uso de las nuevas tecnolog\u00edas y de las finanzas descentralizadas en el pa\u00eds.
\n\n\n\nComo inform\u00f3 este medio, en julio del a\u00f1o pasado el Grupo BID junto a Davivienda y al Banco de la Rep\u00fablica hab\u00eda anunciado sus planes de lanzar su primer bono real utilizando la cadena de bloques.
\n\n\n\n\ud83d\udccd\u200cEl Banco de la Reserva de India lanzar\u00e1 un piloto para iniciar las pruebas a la rupia digital. Seg\u00fan medios locales, el Banco Central de India est\u00e1 a punto de iniciar una serie de pruebas piloto para su moneda digital CBDC, que es posible que est\u00e9 disponible para este a\u00f1o financiero.
\n\n\n\nJulia Demidova, directora de la Fidelity National Information Services (FIS), que ser\u00e1 una de las organizaciones financieras que participar\u00e1n en las pruebas piloto de la rupia digital, dijo a MoneyControl que el Banco de la Reserva de la India (RBI) probar\u00e1 su CBDC en el mercado mayorista y minorista, junto a varios bancos y empresas fintech del sector p\u00fablico y privado.
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\n\n\n\n\n\nIMPORTANTE: El contenido de este art\u00edculo se realiza solo con fines informativos y, en ning\u00fan caso, lo aqu\u00ed escrito debe tomarse como consejos ni recomendaciones de inversi\u00f3n. Bit2Me News te recuerda que antes de realizar alguna inversi\u00f3n debes educarte y conocer d\u00f3nde inviertes tu dinero, as\u00ed como los pros y contras del sistema. Nos desligamos de las acciones y consecuencias que el desconocimiento pueda acarrear. Si se decide invertir en esta u otra clase de activos, usted es el \u00fanico responsable de las consecuencias que sus decisiones y acciones puedan tener.
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\nEl CEO de Aave, Stani Kulechov, revela anticipadamente la creaci\u00f3n de un nuevo pool de liquidez privado para instituciones que quieren \u201cpracticar\u201d antes de entrar al ecosistema DeFi.
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\n\n\n\nAave, el segundo protocolo m\u00e1s importante en el ecosistema DeFi de Ethereum, abri\u00f3 un nuevo grupo o pool de liquidez que est\u00e1 enfocado exclusivamente en clientes institucionales, que quieren hacer su entrada en el mundo de DeFi, pero que no tienen experiencia en ello.\u00a0
\n\n\n\nEn palabras del fundador y CEO de Aave, Stani Kulechov, el grupo fue dise\u00f1ado para \u201cinstituciones que todav\u00eda est\u00e1n practicando antes de ingresar a DeFi\u201d, por lo que se trata de un mercado privado donde las instituciones pueden solicitar pr\u00e9stamos descentralizados y otras funciones de DeFi antes de sumergirse completamente en el potencial que ofrecen estos ecosistemas financieros.
\n\n\n\nKulechov hizo estas declaraciones en respuesta a un tuit publicado por un usuario, que se quejaba de un bloqueo por parte de Aave, que hab\u00eda incluido su direcci\u00f3n en una lista negra, impidi\u00e9ndole el servicio. El usuario public\u00f3 el mensaje de Aave donde le indicaba un incumplimiento con normas KYC.
\n\n\n\nConviene recordar que la plataforma de Aave ofrece un ecosistema descentralizado, donde los usuarios, inversores y traders pueden operar con distintos instrumentos sin requisitos de Conozca a su Cliente (KYC) y Anti-Lavado de Dinero (AML). No obstante, el mensaje que mostr\u00f3 el inversor, que ya ha borrado para el momento de esta nota, fue respondido por Kulechov indicando que se trataba de un error y que Aave estaba utilizando el pool privado como un lugar exclusivo para instituciones, que necesitan adaptarse a la infraestructura de los ecosistemas financieros descentralizados, antes de hacer una entrada completa.
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\n\n\n\nAunque Kulechov se\u00f1al\u00f3 que la pool de liquidez privada tienen solo fines educativos, Aave est\u00e1 introduciendo una diferencia sustancial respecto a sus otros productos descentralizados, y es que el nuevo grupo para instituciones incluye normas KYC y AML. As\u00ed, los inversores institucionales que quieran participar de esta pool, y aprender a operar dentro del mundo DeFi, deben cumplir con las exigencias y proporcionar un registro completo.
\n\n\n\nLa integraci\u00f3n de estas herramientas de control, aunque sea dentro de un grupo privado y de forma aislada, no le sent\u00f3 muy bien a algunos inversores que usan Aave.
\n\n\n\nEn general, la idea de \u201cprobar\u201d antes de entrar a DeFi parece buena para algunos, pero hay quienes interpretan estas acciones como un riesgo para el ecosistema, que no debe complacer a las instituciones que operan en las llamadas CeFi, finanzas centralizadas, para que dispongan de herramientas que faciliten su entrada a un protocolo completamente descentralizado y aut\u00f3nomo como Aave. Para muchos, la participaci\u00f3n institucional obligar\u00e1 a Aave a adoptar controles regulatorios, lo que significar\u00eda la \u201cmuerte\u201d para el proyecto.
\n\n\n\nPor su parte, Ajit Tripathi, responsable del desarrollo empresarial y las relaciones institucionales para Aave, se\u00f1al\u00f3 que la creaci\u00f3n de un pool privado exclusivo para inversores institucionales tradicionales representa una innovaci\u00f3n para el protocolo. Tripathi considera que esto se\u00f1alar\u00e1 el camino hacia la construcci\u00f3n de una infraestructura financiera mucho m\u00e1s eficiente e inclusiva para todos, que reforzar\u00e1 el aprendizaje y el desarrollo, tanto para DeFi como para CeFi.
\n\n\n\nAave es el segundo protocolo del ecosistema DeFi por liquidez. Al momento de esta edici\u00f3n, el protocolo de pr\u00e9stamos descentralizados cuenta con 11.980 millones de d\u00f3lares en Total de Valor Bloqueado (TVL); un crecimiento de m\u00e1s del 100% en el \u00faltimo mes.\u00a0
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\nLa FCA, la Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido, public\u00f3 una extensi\u00f3n de obligaci\u00f3n que le exige a 7.000 empresas de servicios financieros, incluidas las empresas de criptomonedas, presentar informes anuales de delitos financieros.
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\n\n\n\nTitulada \u201cPr\u00f3rroga de la obligaci\u00f3n de informar anualmente sobre los delitos financieros\u201d, la nueva extensi\u00f3n de obligaci\u00f3n que public\u00f3 la Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido, la FCA, exige a 7.000 empresas de servicios financieros, incluidas aquellas que prestan servicios con criptomonedas, informar sobre delitos financieros en una presentaci\u00f3n anual.\u00a0
\n\n\n\nAnteriormente, la declaraci\u00f3n de obligaci\u00f3n de la FCA le exig\u00eda este tipo de informes a solo 2.500 empresas de servicios de las 22.000 presentes y registradas en el pa\u00eds, que est\u00e1n bajo la supervisi\u00f3n de la FCA; pero la autoridad ha decidido ampliar este n\u00famero e incluir a las empresas de cifrado en sus informes contra el blanqueo de capitales, el lavado de dinero y otros delitos financieros.
\n\n\n\nDesde 2016, la FCA ha estado supervisando a las empresas que prestan servicios financieros en el pa\u00eds para que cumplan con las normas vigentes sobre el blanqueo de capitales. la autoridad public\u00f3 las normas y orientaciones para su propuesta de introducci\u00f3n de una declaraci\u00f3n anual de delitos financieros, conocida como REP-CRIM. En el informe anual, las compa\u00f1\u00edas sujetas a la obligaci\u00f3n de la autoridad deben informar sobre sus actividades empresariales, independientemente de los ingresos anuales que registre cada una de ellas.
\n\n\n\nLa extensi\u00f3n publicada por la autoridad financiera del Reino Unido incluye a las empresas de criptomonedas junto a los bancos, sociedades de cr\u00e9dito hipotecario, entre otras. La FCA hab\u00eda informado sobre su intenci\u00f3n de incluir a las empresas de cifrado en esta obligaci\u00f3n desde el a\u00f1o pasado.
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\n\n\n\nComo indica la autoridad, la extensi\u00f3n de su r\u00e9gimen REP-CRIM le ayuda a la FCA a supervisar a las empresas sujetas a la normativa de declaraci\u00f3n, al proporcionar una serie de indicadores que reflejan el riesgo de blanqueo de capitales inherente a una empresa en espec\u00edfico. La intenci\u00f3n, como explica la FCA, es la de garantizar la seguridad e integridad de los inversores al obligar a las empresas y organizaciones a realizar los controles necesarios para evitar, identificar e informar sobre conductas sospechosas y delitos financieros relacionados con el lavado de dinero o el blanqueo de capitales a trav\u00e9s de sus plataformas.
\n\n\n\nA finales de septiembre de 2020, la autoridad abri\u00f3 una consulta p\u00fablica para conocer la opini\u00f3n de las partes interesadas en cuanto a la extensi\u00f3n del alcance de esta obligaci\u00f3n, para incluir a las empresas de cifrado.
\n\n\n\nEn el Reino Unido, la regulaci\u00f3n aplicable a la cripto industria ha venido cobrando fuerza desde hace alg\u00fan tiempo. Ahora los exchanges de criptomonedas y los proveedores de servicios de custodia y almacenamiento de activos digitales deben registrarse, de forma obligatoria, ante la autoridad.\u00a0
\n\n\n\nTambi\u00e9n, aquellas empresas dedicadas a ofrecer servicios con productos derivados y notas negociadas en bolsa (ETN) basadas en criptomonedas fueron llamadas a cesar sus servicios ante inversores minoristas y consumidores particulares, en virtud de la protecci\u00f3n de los inversores, seg\u00fan cit\u00f3 la FCA en su momento. Esta regulaci\u00f3n provoc\u00f3 varias reacciones en la comunidad, que ven un tanto exagerada las medidas impuestas por la FCA, que bien pudo establecer l\u00edmites de apalancamiento estrictos para proteger a los inversores de p\u00e9rdidas exponenciales, en lugar de imponer una prohibici\u00f3n completa sobre este tipo de productos financieros.
\n\n\n\nLa autoridad tambi\u00e9n se\u00f1al\u00f3 que la mayor supervisi\u00f3n a la industria cripto responde a la necesidad de hacer cumplir la Ley de Servicios y Mercados Financieros, que incluyen la protecci\u00f3n y la mejora de la integridad del sistema financiero del Reino Unido.
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\n\n\n\nEl GAFI ha publicado un borrador de su gu\u00eda de orientaci\u00f3n, en donde explica su enfoque hacia los riesgos que representan las criptomonedas y los activos digitales para los usuarios, consumidores e inversores. Este documento se\u00f1ala los est\u00e1ndares del GAFI contra el lavado de dinero (AML) y la lucha contra el financiamiento del terrorismo a trav\u00e9s de los activos virtuales (VA) y los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP).
\n\n\n\nLa gu\u00eda de orientaci\u00f3n, que fue publicada en 2019, est\u00e1 sujeta a modificaci\u00f3n desde mediados de 2020, como lo establece su informe de revisi\u00f3n de 12 meses, para actualizar varios t\u00e9rminos y definiciones relacionados con sus 6 \u00e1reas principales. Seg\u00fan el borrador del documento, la gu\u00eda del GAFI se est\u00e1 interesando tambi\u00e9n en lo que son las finanzas descentralizadas (DeFi) y los tokens no fungibles (NFT), apuntando en direcci\u00f3n de estos sectores del criptoespacio.
\n\n\n\nLas DeFi, que le permiten a los usuarios realizar transacciones de cualquier volumen sin intermediarios, y por tanto, de forma privada y an\u00f3nima, est\u00e1n en la mira de los reguladores por su forma de funcionar. Mientras que los NFT est\u00e1n despertando el inter\u00e9s por el r\u00e1pido crecimiento de estos espacios en la actualidad, que ya albergan unos 550 millones en volumen negociado al mes y unos 10 millones al d\u00eda seg\u00fan los datos de DappRadar.
\n\n\n\nLos tokens no fungibles o NFT ahora son la nueva sensaci\u00f3n en el mundo criptogr\u00e1fico. Desde mediados del a\u00f1o pasado, despert\u00f3 en la sociedad un nuevo frenes\u00ed por esta clase de activos digitales. Sus cualidades atrajeron a varios creadores que vieron un potencial \u00fanico para lanzar toda clase de coleccionables; desde los CryptoPunks y los CryptoKitties, los primeros coleccionables de NFT exitosos. Luego, su utilidad fue adquiriendo mayor popularidad hasta capturar la atenci\u00f3n de artistas, m\u00fasicos, celebridades, cadenas de televisi\u00f3n y restaurantes, casas de subastas, y muchas otras empresas m\u00e1s, que han lanzando toda clase de productos tokenizados en blockchain.
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\n\n\n\nEn el borrador de la gu\u00eda, el GAFI se\u00f1ala que no pretende regular a los usuarios individuales que no act\u00faan como empresa de servicios VASP; aunque si reconoce que dichos usuarios pueden estar sujetos a obligaciones de cumplimiento de conformidad con el marco de sanciones o de aplicaci\u00f3n de la ley. Del mismo modo, el GAFI se\u00f1ala que no pretende captar o regular los tipos de art\u00edculos de circuito cerrado que son intransferibles, no intercambiables y no fungibles, como los NFT, pero que al igual que los usuarios particulares, este tipo de tokens podr\u00edan estar sujetos a obligaciones de cumplimiento y a la aplicaci\u00f3n de la ley.
\n\n\n\nHasta el momento, el GAFI no ha publicado una definici\u00f3n clara sobre lo que son los NFT, o c\u00f3mo estos tokens encajan en las normativas vigentes. No obstante, ya comienza hacer menci\u00f3n sobre ellos en su borrador.
\n\n\n\nSi\u00e2n Jones, socio senior de la firma XReg Consulting, se\u00f1ala que los NFT, como activos convertibles e intercambiables por cripto o fiat siempre ha estado dentro del alcance del GAFI. Tambi\u00e9n, la firma de an\u00e1lisis forense en blockchain, CipherTrace, indica que a los ojos del GAFI, los NFT pueden usarse como activos digitales que favorecen el lavado del dinero, por lo que es bastante probable una regulaci\u00f3n.
\n\n\n\n\n\n\n\n\u201cAlgunos tokens no fungibles (NFT) que inicialmente no parecen constituir AV pueden de hecho ser AV debido a mercados secundarios que permiten la transferencia o intercambio de valor o facilitan el lavado de dinero\u201d.
Respecto a los VA y VASP, el GAFI se\u00f1ala que la intenci\u00f3n es la de captar todo tipo de actividades y funciones financieras espec\u00edficas, como transferencias, intercambios, custodia, administraci\u00f3n, emisi\u00f3n, entre otros de activos digitales fungibles, ya sea de cripto a cripto, o de cripto a f\u00edat. En el caso de las DeFi, el organismo aclara que el software con el que funcionan los protocolos no pueden regularse bajo sus normativa, pero si a las propietarios o empresas que presten u ofrezcan estos servicios.
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\n\n\n\nLa Comisi\u00f3n de Valores y Futuros de Hong Kong (SFC) anunci\u00f3 nuevas medidas regulatorias para la industria cripto, que incluyen la exigencia de licencias para todas aquellas empresas y compa\u00f1\u00edas que presten servicios con criptomonedas y activos digitales, y la prohibici\u00f3n del comercio de estos activos a minoristas, con la finalidad de reforzar sus medidas contra el lavado de dinero (AML).
\n\n\n\nNo obstante, ante la llegada de las nuevas regulaciones y luego de su an\u00e1lisis detallado, los defensores de Bitcoin le solicitan al organismo reestructurar estas regulaciones, y excluir a los cajeros autom\u00e1ticos de criptomonedas de la nueva norma. Esto con la finalidad de que los usuarios e inversores minoristas dispongan de este servicio para la adquisici\u00f3n e intercambio de criptomonedas con otros usuarios.
\n\n\n\nSeg\u00fan el informe presentado por South China Morning Post, en Hong Kong existen cerca de 60 cajeros autom\u00e1ticos (ATM) de Bitcoin, repartidos por toda la ciudad en centros comerciales y otros edificios, que los usuarios pueden utilizar como su \u00faltimo recurso para la compra y venta de la criptomoneda.
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\n\n\n\nEn el mes de noviembre, la Comisi\u00f3n de Valores y Futuros de Hong Kong (SFC), el regulador de la regi\u00f3n, anunci\u00f3 el establecimiento de regulaciones para la industria cripto, que exigir\u00e1 licencias para todas las empresas y compa\u00f1\u00edas que presten servicios relacionados con criptomonedas y activos digitales, con la finalidad de garantizan que los participantes de la industria digital cumplan con las normativas vigentes en materia de cumplimiento de los requisitos de KYC (Conozca a su Cliente) y ALM (Contra el Lavado de Dinero), que permitan la custodia segura y responsable de activos digitales.
\n\n\n\nSeg\u00fan el regulador, las nuevas normativas evitar\u00e1n que los actores maliciosos utilicen el ecosistema digital para realizar sus actividades il\u00edcitas y escapar de la ley, poniendo en riesgo la seguridad e integridad de los inversores y de la industria en general. No obstante, para reforzar estas regulaciones, la SFC tambi\u00e9n tiene planes de prohibir el comercio de criptomonedas a minoristas y extenderlo hasta los cajeros autom\u00e1ticos, algo que podr\u00eda destruir los objetivos de Hong Kong de promover la innovaci\u00f3n e inclusi\u00f3n financiera en la regi\u00f3n, se\u00f1alan los expertos.
\n\n\n\nLeo Weese, cofundador de la Asociaci\u00f3n de Bitcoin de Hong Kong, afirm\u00f3 que una supervisi\u00f3n m\u00e1s estricta de Bitcoin por parte de la SFC est\u00e1 creando un ambiente de dudas e incertidumbres para las empresas de cifrado emergentes, y tambi\u00e9n para sus inversiones relacionadas con blockchain. Adem\u00e1s, el experto se\u00f1al\u00f3 que considera que restringir el acceso de las personas e inversores minoristas al uso e inversi\u00f3n de esta criptomoneda ser\u00eda \u201csobrepasar los objetivos del gobierno de promover la innovaci\u00f3n y la inclusi\u00f3n financiera\".
\n\n\n\nDesde 2013, China mantiene una postura poco amigable hacia la industria de las criptomonedas y los activos digitales. En ese momento, el pa\u00eds prohibi\u00f3 a las empresas de servicios financieros intercambiar criptomonedas por dinero fiat, por considerar a esos activos, globales y descentralizados, una amenaza para su econom\u00eda y para su sistema financiero.
\n\n\n\nAs\u00ed, y desde entonces, el gobierno del pa\u00eds ha adoptado fuertes regulaciones y medidas para impedir que sus ciudadanos comercien con estos activos digitales, a pesar de que el pa\u00eds alberga a muchos de los exchanges e intercambios de criptomonedas m\u00e1s grandes del mundo, y a los mayores fabricantes de mineros para la industria cripto. As\u00ed mismo, China es la naci\u00f3n que actualmente controla la mayor cantidad de hash rate de la red Bitcoin, y el pa\u00eds que busca posicionarse como l\u00edder mundial de la tecnolog\u00eda blockchain.
\n\n\n\nPor \u00faltimo, desde mediados de septiembre, la Asociaci\u00f3n Bitcoin en Hong Kong se ha destinado a inundar las calles de la isla con una campa\u00f1a publicitaria acerca de Bitcoin, que tiene el fin de hacer que los ciudadanos conozcan efectivamente el potencial de esta criptomoneda dentro de los mercados globales.
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\n" }, { "id": "https://news.bit2me.com/?p=6373", "url": "https://news.bit2me.com/nuevo-certificado-de-cumplimiento-de-aml-para-empresas-del-sector-fintech/", "title": "Nuevo certificado de cumplimiento de AML para empresas del sector Fintech", "content_html": "\ud83c\udd95
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\n\n\n\nACAMS, la organizaci\u00f3n de membres\u00eda internacional para los profesionales que luchan contra los delitos financieros, present\u00f3 un nuevo programa de cumplimiento para que empresas y organizaciones del sector FinTech se certifiquen en el cumplimiento de las normas AML. Denominado CAFCA, el nuevo programa de asociados de cumplimiento certificar\u00e1 a las empresas FinTech en el cumplimiento de la ley ALD (Anti-Lavado de Dinero), que establece los controles necesarios para que actores maliciosos no oculten y ofusquen sus fondos il\u00edcitos como provenientes de actividades leg\u00edtimas.
\n\n\n\nA trav\u00e9s de este nuevo programa, ACAMS establecer\u00e1 un est\u00e1ndar industrial de referencia internacional para el sector FinTech, proporcionando los instrumentos y herramientas de cumplimiento adecuadas e indispensables para que el personal de las empresas, que trabajan en las \u00e1reas competentes a la prevenci\u00f3n de delitos financieros, hagan cumplir la ley ALD y las regulaciones y normativas vigentes en materia.
\n\n\n\nEste nuevo programa de certificaci\u00f3n se corresponde con la necesidad de controles administrativos que mitiguen los riesgos de delitos financieros existentes en la industria digital. As\u00ed, ACAMS se\u00f1ala que existe un vinculo cada vez m\u00e1s fuerte entre la industria de servicios financieros digitales y el sector antilavado de dinero (AML), para prevenir las actividades il\u00edcitas a medida que avanza y se desarrolla la innovaci\u00f3n tecnol\u00f3gica a nivel mundial.
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\n\n\n\nLa necesidad de cumplir con las regulaciones establecidas para AML es un camino que cada vez m\u00e1s empresas y compa\u00f1\u00edas, en especial del sector FinTech, buscan. La evoluci\u00f3n de los productos y servicios financieros, y de los mercados digitales, est\u00e1 llevando a los reguladores y legisladores de todo el mundo a implementar regulaciones y normativas mucho m\u00e1s estrictas para garantizar transparencia dentro de esta industria. Es tarea de organizaciones como ACAMS promover capacitaciones adecuadas para que las empresas puedan dar cumplimiento a las normativas establecidas.\u00a0
\n\n\n\nAs\u00ed, el programa de cumplimiento de la organizaci\u00f3n est\u00e1 dirigido a satisfacer todas las necesidades de las empresas p\u00fablicas y privadas del sector Fintech, que prestan diferentes servicios financieros y tecnol\u00f3gicos en m\u00e1s de 175 pa\u00edses donde ACAMS tiene facultades. Las compa\u00f1\u00edas que operan como emisores de tarjetas prepagadas, proveedores de servicios de pago, neobancos, empresas Insurtech, crowdfunding y organizaciones peer-to-peer (P2P), entre otras empresas del sector, pueden beneficiarse del programa CAFCA y obtener su certificaci\u00f3n AML FinTech.
\n\n\n\nFINTRAIL, una compa\u00f1\u00eda con sede en Londres, especializada en consultor\u00eda para AML en el sector FinTech a nivel global, estuvo colaborando con ACAMS para el desarrollo de este programa de cumplimiento.
\n\n\n\nEsta compa\u00f1\u00eda presta servicios de asesor\u00eda para ayudar a sus clientes a crear controles contra los delitos financieros efectivos, sostenibles y centrados en el consumidor, que respalden sus aspiraciones comerciales y permitan desarrollar sus compa\u00f1\u00edas de manera eficiente y segura. As\u00ed mismo, FINTRAIL ofrece servicios de auditor\u00eda y consultor\u00eda en caso de infracciones regulatorias u otros conflictos financieros.
\n\n\n\nPor otra parte, la modalidad de las capacitaciones que se impartir\u00e1n al personal de las empresas, que opere en las \u00e1reas o departamentos relacionados al cumplimiento y prevenci\u00f3n de delitos financieros, ser\u00e1 de manera virtual y comenzar\u00e1n una vez el personal sea inscrito en el programa de certificaci\u00f3n AML para FinTech. La capacitaci\u00f3n tendr\u00e1 una duraci\u00f3n de 8 horas, seg\u00fan explica el comunicado, y abarcar\u00e1 todos los temas relacionados a la gobernanza y reglamentos establecidos, controles de diligencia adecuados en relaci\u00f3n a los clientes, pr\u00e1cticas \u00f3ptimas de vigilancia de las transacciones, investigaci\u00f3n y procedimientos, presentaci\u00f3n de informes reglamentarios y otros temas de inter\u00e9s relacionados al cumplimiento de las normativas contra el blanqueo de capitales y el lavado de dinero dentro de la industria FinTech.\u00a0
\n\n\n\nACAMS garantiza que, pese a ser una capacitaci\u00f3n corta, el programa fue dise\u00f1ado a la medida para satisfacer las necesidades de las empresas de la industria, y garantizar que su personal cuente con la formaci\u00f3n adecuada para dar cumplimiento a las normas AML e identificar eficientemente alg\u00fan procedimiento que no cumpla con las regulaciones establecidas. Este programa tiene un costo inferior a los 900 $ USD y estar\u00e1 disponible hasta el 31 de enero del pr\u00f3ximo a\u00f1o.
\n\n\n\nAs\u00ed mismo, tras finalizar la etapa de formaci\u00f3n virtual, los participantes deber\u00e1n presentar una prueba en la que demostrar\u00e1n su nivel de aprendizaje sobre el tema, aplicando los conocimientos adquiridos para resolver situaciones de la \u201cvida real y contextualizadas\u201d relacionadas a AML.\u00a0
\n\n\n\nScott Liles, presidente y director general de ACAMS, asegur\u00f3 que el programa CAFCA ofrece un medio para establecer una fuerte cultura de cumplimiento, asegurar la conciencia de toda una empresa y demostrar a los supervisores e inversores que esa empresa toma sus obligaciones reglamentarias con seriedad, brindando seguridad y confianza.
\n\n\n\nACAMS cuenta con varios programas de formaci\u00f3n en materia, como el de Asociado Certificado de \"Conozca a su cliente\" (CKYCA), Asociado Certificado de Monitoreo de Transacciones (CTMA), y varios programas de Especialista Certificado en Sanciones Globales (CGSS).
\n\n\n\nContin\u00faa leyendo: Chainalysis recauda 100 millones de d\u00f3lares para expandir sus servicios de an\u00e1lisis cripto a nivel global
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\nEl proyecto de ley denominado \u201cLey de Medidas de Prevenci\u00f3n de Lucha contra la Elusi\u00f3n Fiscal\u201d se aprob\u00f3 este 13 de octubre ante el Consejo de Ministros de Espa\u00f1a y ahora se presentar\u00e1 ante el Parlamento para su aprobaci\u00f3n final.
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\n\n\n\nA trav\u00e9s de un comunicado emitido por el Ministerio de Hacienda de Espa\u00f1a, la ministra Mar\u00eda Jes\u00fas Montero detall\u00f3 las nuevas medidas implementadas en Espa\u00f1a con la aprobaci\u00f3n del anteproyecto de la Ley de Medidas de Prevenci\u00f3n de Lucha contra la Elusi\u00f3n Fiscal. La nueva ley espa\u00f1ola busca establecer controles estrictos sobre el uso de efectivo, criptomonedas y sistemas de pagos digitales como una medida para prevenir el fraude fiscal. Ahora los ciudadanos, empresas y compa\u00f1\u00edas de servicios financieros tradicionales o de criptomonedas que operen en o desde Espa\u00f1a deber\u00e1n presentar reportes constantes sobre cualquier tipo de actividad comercial relacionada con pagos en efectivo o activos digitales, ya sean adquisiciones, permutas, transferencias, cobros, pagos o env\u00edos de remesa.
\n\n\n\nCon la aprobaci\u00f3n de este nuevo proyecto de ley, los ciudadanos espa\u00f1oles est\u00e1n obligados a reportar cualquier actividad que realicen con Bitcoin y otras criptomonedas, del mismo modo que si utilizan pagos en efectivo. As\u00ed mismo, los ciudadanos deber\u00e1n reportar cualquier tipo de movimiento financiero que realicen dentro o fuera del pa\u00eds.
\n\n\n\nComo inform\u00f3 la ministra Montero en su presentaci\u00f3n, el gobierno espa\u00f1ol \u201cno se rendir\u00e1 ni buscar\u00e1 atajos en su lucha contra el fraude fiscal\u201d, indicando que las pol\u00edticas y legislaciones existentes ser\u00e1n reforzadas para garantizar el cumplimiento de esta ley. Montero tambi\u00e9n inform\u00f3 de que uno de los objetivos principales de este proyecto de ley es garantizar la recaudaci\u00f3n de 800 millones de euros por cada a\u00f1o fiscal, por lo que esta ley tambi\u00e9n apunta a reforzar las pr\u00e1cticas de recaudaci\u00f3n de impuestos en Espa\u00f1a.\u00a0
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\n\n\n\nAdem\u00e1s de solicitar a los ciudadanos el informe de sus actividades y movimientos financieros y garantizar la recaudaci\u00f3n de impuestos en el pa\u00eds, la nueva ley tambi\u00e9n impone nuevas limitaciones sobre la cantidad de dinero que los ciudadanos pueden utilizar diariamente.\u00a0
\n\n\n\nComo una forma de incrementar el control sobre las transacciones que ocurren con dinero en efectivo, criptomonedas y activos digitales en Espa\u00f1a, este proyecto de ley establece limitaciones para los pagos diarios, pasando de un monto de 2.500 euros a \u00fanicamente 1.000 euros entre profesionales y empresarios. Los pagos diarios en efectivo entre particulares se mantienen en una cifra de 2.500 euros, y los pagos entre particulares con domicilio fiscal fuera del pa\u00eds se reducen a 10.000 euros, ya que el gobierno considera que estos son m\u00e1s dif\u00edciles de rastrear y, por ende, pueden favorecer el fraude fiscal. Anteriormente el l\u00edmite de pagos en efectivo para particulares con domicilio fiscal fuera de Espa\u00f1a se ubicaba en los 15.000 euros.
\n\n\n\nAs\u00ed mismo, este proyecto de ley ampl\u00eda la lista de deudores tributarios del estado, anexando a todos aquellos que posean deudas de m\u00e1s de 600.000 euros, cuando anteriormente solo se inclu\u00edan aquellos con deudas superiores al mill\u00f3n de euros.
\n\n\n\nLa Ley de Medidas de Prevenci\u00f3n de Lucha contra la Elusi\u00f3n Fiscal tambi\u00e9n elimina las amnist\u00edas fiscales, como una forma de acabar con el privilegio que beneficia a grandes patrimonios, y proh\u00edbe el uso de softwares para la elaboraci\u00f3n de doble contabilidad entre las compa\u00f1\u00edas y empresas que prestan servicios en o desde el pa\u00eds. Las compa\u00f1\u00edas que se dediquen al dise\u00f1o y creaci\u00f3n de estos softwares tambi\u00e9n ser\u00e1n sancionadas. Todas estas medidas est\u00e1n impuestas como una forma de garantizar que el estado genere 800 millones de euros en recaudaci\u00f3n fiscal anual.
\n\n\n\nEn sus declaraciones, Montero tambi\u00e9n destac\u00f3 que esta nueva ley pone el foco sobre las compa\u00f1\u00edas de servicios digitales, prestando especial atenci\u00f3n sobre quienes trabajan con estos servicios y cualquier otro sector tecnol\u00f3gico, lo que pone en evidencia que las intenciones del estado no son \u00fanicamente las de controlar compa\u00f1\u00edas de servicios financieros, sino tambi\u00e9n las FinTech y otras m\u00e1s. Adem\u00e1s, todos los ciudadanos espa\u00f1oles est\u00e1n obligados a informar al Estado sobre sus tenencias en criptomonedas y las operaciones y transacciones que realicen con ellas, sin importar si mantienen sus tenencias dentro o fuera de Espa\u00f1a.
\n\n\n\nLa Ley de Medidas de Prevenci\u00f3n de Lucha contra la Elusi\u00f3n Fiscal est\u00e1 en debate desde 2018. Hasta ahora, Espa\u00f1a ha adoptado un entorno regulador bastante estricto respecto a las criptomonedas y los activos digitales.
\n\n\n\nNo obstante, la naci\u00f3n recientemente aprob\u00f3 un nuevo proyecto de ley busca la transformaci\u00f3n digital del actual sistema financiero y una compa\u00f1\u00eda de servicios descentralizados entreg\u00f3 1 euro en Bitcoin a cada uno de los miembros del Congreso de Espa\u00f1a, como una forma de concienciar a los legisladores sobre el potencial de esta criptomoneda y de la tecnolog\u00eda blockchain. El Banco de Espa\u00f1a, por su parte, present\u00f3 un informe donde plantea los pros y los contras de emitir una moneda digital del banco central (CBDC) y en el pa\u00eds se dar\u00e1 inicio a las pruebas piloto sobre el criptoeuro en conjunto con gigantes bancarios como BBVA, Santander, Caixa Bank o Bankia, entre otros.\u00a0
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\n" }, { "id": "https://news.bit2me.com/?p=4729", "url": "https://news.bit2me.com/japon-anuncia-pruebas-a-cbdc-bitmex-contrata-director-de-cumplimiento-aml/", "title": "Breaking\u200c \u200cNews\u200c \u200c-\u200c \u200cJap\u00f3n anuncia pruebas de su CBDC, BitMEX contrata Director de Cumplimiento AML", "content_html": "\ud83c\udd95
\nEl Banco Central de Jap\u00f3n comenzar\u00e1 las pruebas a su moneda digital para conocer sus beneficios, y determinar si una emisi\u00f3n potencial es viable para la naci\u00f3n.
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\n\n\n\n\ud83d\udccd \u200cEl gobernador del Banco Central de Jap\u00f3n, Haruhiko Kuroda, inform\u00f3 que la entidad comenzar\u00e1 las pruebas de la moneda digital CBDC para el yen digital a partir de la pr\u00f3xima primavera. Las pruebas estar\u00e1n enfocadas en determinar los requisitos y los principios b\u00e1sicos para la emisi\u00f3n de un n\u00famero potencial de monedas digitales, as\u00ed como evaluar su rendimiento como una herramienta con la capacidad de contrarrestar los efectos negativos de la actual crisis econ\u00f3mica. El anuncio del Banco Central de Jap\u00f3n ocurre a pocos d\u00edas de que Corea del Sur informara del inicio de pruebas piloto a su CBDC a partir del pr\u00f3ximo a\u00f1o y de que el Banco Popular de China solicite acelerar el lanzamiento de su moneda digital DCEP.
\n\n\n\n\ud83d\udccd \u200cBitMEX contrata a Malcolm Wright como director de cumplimiento AML para garantizar que las normativas y legislaciones AML contra el blanqueo de capitales y el lavado de dinero se cumplan dentro de la plataforma de intercambio de criptomonedas. Wright tiene una amplia experiencia en cumplimiento y lucha contra el lavado de dinero y ha trabajado en conjunto con grupos internacionales para tal fin. Recordemos que hace pocos d\u00edas, BItMEX fue acusado por el Departamento de Justicia (DOJ) y la Comisi\u00f3n de Comercio de Futuros de Productos B\u00e1sicos de los Estados Unidos (CFTC) de operar de manera no registrada e ilegal en Estados Unidos. Ante estas acusaciones, 100x Group, la compa\u00f1\u00eda detr\u00e1s del exchange, destituy\u00f3 a varios de los directivos principales.
\n\n\n\n\ud83d\udccd \u200cEl CEO de Ripple Labs, Brad Garlinghouse, public\u00f3 una serie de tuits en su cuenta oficial donde acusa al gobierno estadounidense de favorecer las tecnolog\u00edas asi\u00e1ticas, en especial las de origen chino. Garlinghouse asegura que su compa\u00f1\u00eda, Ripple, apoya y respeta las estrictas leyes estadounidenses y cumple con los fuertes controles BSA y AML. No obstante, algunos reguladores estadounidenses est\u00e1n tomando decisiones que favorecen activamente las tecnolog\u00edas chinas sobre las desarrolladas por empresas estadounidenses.\u00a0
\n\n\n\nGarlinghouse reafirm\u00f3 lo expresado por Larsen, CEO de Ripple, durante la Cumbre Blockchain LA, sobre abandonar la naci\u00f3n norteamericana de ser necesario para garantizar el \u00e9xito de su empresa.\u00a0
\n\n\n\n\ud83d\udccd \u200cAztec, un protocolo de privacidad desarrollado en Ethereum, anunci\u00f3 una nueva soluci\u00f3n de escalado: Aztec 2.0, que integra varias funcionalidades que permiten realizar transacciones privadas y smart contracts de forma simult\u00e1nea y con tarifas de comisi\u00f3n mucho m\u00e1s econ\u00f3micas que las transacciones est\u00e1ndar. Aztec 2.0 ofrece escalabilidad, privacidad y econom\u00eda en un solo paquete.\u00a0
\n\n\n\n\ud83d\udccd \u200cEn un art\u00edculo de MarketWatch, Philip Lane, jefe del Banco Central Europeo, expresa que los futuros burs\u00e1tiles europeos pueden caer significativamente despu\u00e9s de registrar un incre\u00edble aumento, esto es debido a que los paquetes de est\u00edmulo en la regi\u00f3n parecen no estar funcionando como se esperaba. Del mismo modo, en Estados Unidos los congresistas republicanos y dem\u00f3cratas expresaron su rechazo por el nuevo paquete de est\u00edmulo propuesto por la administraci\u00f3n de Donald Trump, por valor de 1,8 mil millones de d\u00f3lares. Ante las nuevas perspectivas, los futuros de acciones en Estados Unidos y Europa pueden verse afectados negativamente.\u00a0
\n\n\n\n\ud83d\udccd\u200c Elon Musk, el multimillonario fundador de Telsa, tuite\u00f3 en su cuenta oficial un mensaje desmintiendo las afirmaciones de Will Reeves de que el empresario tiene un cajero Bitcoin (BTC) en Telsa Gigafactory Fremont en Nevada.\u00a0
\n\n\n\nAunque Musk niega la existencia de este cajero, parece que LibertyX, s\u00ed instal\u00f3 una unidad en Tesla Gigafactory, que ya est\u00e1 activo para que los usuarios puedan comprar Bitcoin las 24 horas del d\u00eda, los 7 d\u00edas de la semana.
\n\n\n\n\ud83d\udccd \u200cThe Capital considera que el panorama actual respecto a Bitcoin llevar\u00e1 a Paypal a consolidar sus servicios como uno de los proveedores m\u00e1s grandes de la criptomoneda. La plataforma empresarial se\u00f1ala que las medidas contra BitMEX habr\u00edan hundido el precio de Bitcoin en el pasado, pero como se trata de un mercado cada vez m\u00e1s maduro, el precio de la criptomoneda ahora es \"m\u00e1s fuerte que nunca\".
\n\n\n\nContin\u00faa leyendo: EARN IT, el proyecto de ley estadounidense que puede atentar contra el cifrado y los sistemas digitales
\n" }, { "id": "https://news.bit2me.com/?p=4667", "url": "https://news.bit2me.com/amlt-oracle-una-herramienta-para-cumplir-aml-dentro-de-las-defi/", "title": "AMLT Oracle, una herramienta dise\u00f1ada para cumplir AML dentro de los ecosistemas DeFi", "content_html": "\ud83c\udd95
\nCoinfirm, una compa\u00f1\u00eda de tecnolog\u00eda centrada en regulaciones y el cumplimiento de normas AML, present\u00f3 una nueva herramienta de regulaci\u00f3n, AMLT Oracle, que promete garantizar la transparencia dentro de los ecosistemas DeFi.
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\n\n\n\nLos ecosistemas de finanzas descentralizadas (DeFi) son el frenes\u00ed del momento. La facilidad que tiene cualquier persona de acceder e interactuar con estas plataformas financieras, sin necesidad de terceros ni intermediarios, es uno de sus mayores atractivos. Las DeFi son la evoluci\u00f3n de las finanzas tradicionales, que eliminan los molestos controles regulatorios, los papeleos y la burocracia propia del sistema convencional y lo vuelven un entorno de f\u00e1cil y r\u00e1pido acceso, adem\u00e1s de seguro y confiable la mayor\u00eda de las veces.\u00a0
\n\n\n\nGracias a sus cualidades y potencialidades, DeFi es un sector que est\u00e1 creciendo abrumadoramente. En solo 3 meses, los protocolos DeFi han logrado triplicar el valor del que dispon\u00edan para el mes de junio. En la actualidad, estos protocolos encierran m\u00e1s de 11 mil millones de d\u00f3lares, producto de las inversiones y los fondos depositados de los usuarios que cada vez conf\u00edan m\u00e1s en este floreciente ecosistema. Debido a su incre\u00edble crecimiento, y tambi\u00e9n por algunos problemas relacionados con varios exchanges descentralizados (DEX), los reguladores comienzan a volver sus miradas hacia estos espacios y observan, a su juicio, que es preocupante que el car\u00e1cter descentralizado de DeFi sea una salida viable que permite a ciberdelincuentes escapar con \u00e9xito tras cometer alguna actividad ilegal.\u00a0
\n\n\n\nPor ello, la compa\u00f1\u00eda de servicios regulatorios y de control de riesgos para blockchain y criptomonedas present\u00f3 su nueva herramienta AMLT Oracle, destinada a garantizar el cumplimiento de AML dentro de los florecientes ecosistemas de las finanzas descentralizadas.
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\n\n\n\nAMLT Oracle es una herramienta contra el lavado de dinero (Anti-Money Laundering - AML), dise\u00f1ada por Coinfirm para el sector DeFi. Se trata de la primera soluci\u00f3n inteligente basada en smart contract (contratos inteligentes) que garantiza la legalidad y la transparencia de las transacciones que se realizan dentro de plataformas descentralizadas, eliminando el temor de que un comerciante, inversor o usuario pueda interactuar con actores nefastos del cripto espacio.\u00a0
\n\n\n\nLa nueva herramienta est\u00e1 dise\u00f1ada sobre la blockchain de Ethereum y el est\u00e1ndar ERC-20, por lo que es una soluci\u00f3n ideada para interactuar con la interfaz de las plataformas DeFi y sus smart contracts. As\u00ed mismo, AMLT Oracle, como su nombre indica, integra \u201cor\u00e1culos\u201d de blockchain que tienen la capacidad de comunicarse con datos externos y el mundo real, lo que permite verificar el cumplimiento de las normativas AML.
\n\n\n\nEl funcionamiento de esta herramienta es bastante simple pero eficaz, como explica Jakub Fijolek, Director de Tecnolog\u00eda de Coinfirm.
\n\n\n\n\n\n\n\n\"Generalmente, la primera herramienta que creamos es el or\u00e1culo, lo llamamos or\u00e1culo de reporte porque permite la generaci\u00f3n del mismo informe de cumplimiento que utilizan normalmente los exchanges centralizados... As\u00ed que si env\u00edas la transacci\u00f3n de consulta al or\u00e1culo con el informe del que desea obtener informaci\u00f3n, puede consultar con el estado de la transacci\u00f3n de esa direcci\u00f3n y esto le proporciona una puntuaci\u00f3n C y el ID del informe\"
As\u00ed, cualquier plataforma o protocolo DeFi puede consultar el or\u00e1culo de AMLT Oracle y recibir una puntuaci\u00f3n de riesgo AML en el momento de realizar una transacci\u00f3n o para consultar una direcci\u00f3n, evitando hacer operaciones con actores nefastos del ecosistema. Si la puntuaci\u00f3n de riesgo de una transacci\u00f3n, direcci\u00f3n o monedero de criptomonedas es demasiado alta, entonces la plataforma DeFi est\u00e1 en el derecho de rechazar la transacci\u00f3n para proteger su integridad. Con esta herramienta, los DEX tienen la capacidad de tomar decisiones sobre sus transacciones con absoluta conciencia de los riesgos que implicar\u00eda aceptar una operaci\u00f3n con una puntuaci\u00f3n demasiado alta.\u00a0
\n\n\n\nPor otra parte, Fijolek indica que AMLT Oracle tiene la capacidad de atender un gran n\u00famero de consultas de diferentes plataformas en tiempo real, por lo que la herramienta garantiza un servicio eficiente. As\u00ed mismo, con AML Oracle, los DEX pueden denunciar las direcciones de criptomonedas relacionadas con actores maliciosos o grupos de ransomware, hackers y otros tipos de fraude y delitos. AMLT Oracle integra una lista negra a donde se destinan todas las direcciones denunciadas, para bloquear los fondos e impedir que se realicen transacciones y movimientos desde estas direcciones.
\n\n\n\nComo se mencion\u00f3 al principio de este art\u00edculo, las plataformas de finanzas descentralizadas pueden convertirse en un futuro cercano en el espacio ideal para los ciberdelincuentes y actores sospechosos para cometer sus delitos y actividades il\u00edcitas. Como ejemplo de un caso reciente podemos citar a KuCoin, que fue v\u00edctima de un hackeo a sus monederos calientes (hot wallets) y sufri\u00f3 p\u00e9rdidas de m\u00e1s de 280 millones de d\u00f3lares. Aunque el exchange y sus socios actuaron efectivamente y han recuperado gran parte de estos fondos, se estima que alrededor de unos 19 millones de los d\u00f3lares del robo s\u00ed se intercambiaron con \u00e9xito en Uniswap y Chainlink, dos exchanges descentralizados que no tienen requisitos de AML o KYC conocidos.
\n\n\n\nAnte esto, AMLT Oracle representa una soluci\u00f3n de confianza que mitiga estos riesgos, permitiendo que las plataformas descentralizadas contin\u00faen con sus operaciones sin incurrir en faltas y delitos que atenten contra la ley. No hay que olvidar que aunque se trate de plataformas descentralizadas y los usuarios de criptomonedas parezcan estar exentos de cumplir con las normativas AML, no significa que realmente lo est\u00e9n, al menos no ante la mirada de las autoridades y reguladores.
\n\n\n\nPor otra parte, la integraci\u00f3n de una herramienta de este tipo a las DeFi significa que las regulaciones est\u00e1n llegando a un sector que puede terminar no siendo tan descentralizado como se espera.
\n\n\n\nCoinfirm es una compa\u00f1\u00eda l\u00edder mundial en el dise\u00f1o y desarrollo de soluciones tecnol\u00f3gicas que garanticen el cumplimiento de AML para criptomonedas y blockchain. La compa\u00f1\u00eda fue fundada en 2016, con sede principal en Londres. Desde su fundaci\u00f3n, Coinfirm ha estado comprometida con la creaci\u00f3n y desarrollo del motor de an\u00e1lisis y AML m\u00e1s potente dentro de la creciente industria blockchain.\u00a0
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\n\n\n\nSeg\u00fan las autoridades estadounidenses, el exchange de criptomonedas BitMEX ha estado haciendo operaciones de comercio no regulado, violando las leyes impuestas de manejo bancario contra actividades ilegales y de lavado de dinero, por lo que presentaron cargos contra el intercambio y sus ejecutivos principales. La Comisi\u00f3n de Futuros de Productos B\u00e1sicos de los Estados Unidos (CFTC) solicita que BitMEX retorne todas las ganancias obtenidas a sus clientes y usuarios, y le proh\u00edbe al exchange volver a prestar sus servicios o hacer trading.
\n\n\n\n\n\n\n\n\u201cLa CFTC acusa a los propietarios de BitMEX por operar ilegalmente una plataforma de negociaci\u00f3n de derivados de criptomonedas y violar las leyes contra el lavado de dinero\u201d.
Por su parte el Departamento de Justicia (DOJ) tambi\u00e9n demanda a los directivos del exchange, quienes enfrentan cargos penales por violar la Ley de Secreto Bancario, la Ley de Activos Digitales y las regulaciones contra el lavado de dinero (AML). Entre los acusados figuran su CEO, Arthur Hayes; los cofundadores de BitMEX, Ben Delo y Samuel Reed; el jefe de Desarrollo Comercial, Gregory Dwyer; y las corporaciones HDR Global Trading Limited, 100x Holding Limited, ABS Global Trading Limited, Shine Effort Inc Limited y HDR Global Services (Bermuda) Limited, quienes a juicio de la entidad, ofrecieron servicios financieros y de negociaci\u00f3n de derivados con criptomonedas il\u00edcitas a clientes estadounidenses.
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\n\n\n\nAl cierre de esta edici\u00f3n, Reed, uno de los cofundadores del exchange ya ha sido arrestado, mientras que el resto de los acusados se mantienen pr\u00f3fugos de la justicia. Reed debe presentarse ante el Tribunal de Distrito de los Estados Unidos para el Distrito Sur de Nueva York para brindar declaraciones y enfrentar las acusaciones impuestas. De ser encontrados culpables de los delitos imputados, los directivos de BitMEX pueden recibir grandes multas de hasta 250.000 d\u00f3lares y un m\u00e1ximo de 5 a\u00f1os en prisi\u00f3n.
\n\n\n\nAnte las fuertes acusaciones, BitMEX emiti\u00f3 un comunicado oficial alegando que su plataforma de criptomonedas est\u00e1 funcionando de manera normal y que los fondos depositados de los usuarios, que superan los 11 mil millones de d\u00f3lares, est\u00e1n seguros. BitMEX asegura que desde que inici\u00f3 sus operaciones en territorio estadounidense, se ha preocupado por respetar y cumplir con las leyes de este pa\u00eds.
\n\n\n\n\n\n\n\n\u201cEstamos totalmente en desacuerdo con la decisi\u00f3n de mano dura del gobierno de Estados Unidos de presentar estos cargos y tenemos la intenci\u00f3n de defender las acusaciones en\u00e9rgicamente. Desde nuestros primeros d\u00edas como empresa emergente, siempre hemos buscado cumplir con las leyes de los EE. UU. aplicables, ya que esas leyes se entendieron en ese momento y se basaron en la orientaci\u00f3n disponible\u201d.
El comunicado del exchange tambi\u00e9n afirma que las solicitudes de retiro pendientes se procesaron a las 17:45 UTC del 1 de octubre, de acuerdo a sus procedimientos regulares, como una medida para disipar cualquier inquietud de los clientes y usuarios de BitMEX. El exchange tambi\u00e9n procesar\u00e1 un segundo retiro fuera de ciclo este 2 de octubre a las 08:00 UTC y luego un tercer retiro a las 13:00 UTC \u201ccomo de costumbre\u201d, informa.
\n\n\n\nEn su comunicado, la CFTC alega que BitMEX recibi\u00f3 unos 11.000 millones de d\u00f3lares en dep\u00f3sitos con la criptomoneda Bitcoin (BTC), adem\u00e1s de recaudar otros 1.000 millones de d\u00f3lares, producto de las comisiones y tarifas cobradas por operaciones en la plataforma.
\n\n\n\n\n\n\n\n\u201cLa plataforma de BitMEX ha recibido m\u00e1s de $ 11 mil millones en dep\u00f3sitos de bitcoins y ha ganado m\u00e1s de $ 1 mil millones en tarifas, mientras realiza aspectos importantes de su negocio desde los EE. UU. y acepta pedidos y fondos de clientes estadounidenses\u201d.
La autoridad solicita que el intercambio de criptomoneda retorne los fondos y las ganancias \u201cmal habidas\u201d en beneficio de los usuarios del exchange, y que este responda ante las sanciones monetarias civiles, prohibiciones comerciales, y una orden judicial permanente por futuras violaciones de la Ley de Intercambio de Productos B\u00e1sicos (CEA). La CFTC busca prohibir que BitMEX contin\u00fae con sus operaciones de compra y venta con criptomonedas y productos b\u00e1sicos.
\n\n\n\nAs\u00ed mismo, las acusaciones de la CFTC contra BitMEX se extienden hasta su mercado de futuros, afirmando que BitMEX ejecut\u00f3 transacciones de futuros en una junta no registrada, ofreciendo opciones ilegales sin estar registrado como comerciante de comisiones de futuros.
\n\n\n\nEl presidente de la CFTC, Heath P. Tarbert, afirma que los activos digitales \u201cson muy prometedores para nuestros mercados de derivados y para nuestra econom\u00eda\u201d; por lo que, para que Estados Unidos se posicione como l\u00edder mundial en este espacio, es imperativo eliminar la actividad ilegal en estos mercados. Tarbert asegura que el mercado de criptomonedas y activos digitales solo prosperar\u00e1 si existe integridad, por lo que asegura que la entidad no tolerar\u00e1 ni ser\u00e1 condescendiente con los malos actores que violen la ley, como BitMEX.
\n\n\n\nAs\u00ed mismo, el director de la Divisi\u00f3n de Cumplimiento, James McDonald, asegur\u00f3 que los requisitos de registro contra el blanqueo de capitales y el lavado de dinero son una piedra angular en el marco regulatorio, que protege a los estadounidenses y los mercados financieros del pa\u00eds, y que estos son requisitos fundamentales que compa\u00f1\u00edas como BitMEX deben cumplir a cabalidad.
\n\n\n\nLos dos comisionados del ente regulador afirman que la CFTC continuar\u00e1 trabajando de manera atenta para proteger la integridad de los mercados digitales y proteger a los usuarios. Mientras tanto, al cierre de esta edici\u00f3n, el precio de Bitcoin sufri\u00f3 una ca\u00edda cercana a los 260 $ USD en su valor, pasando de 10.870 $ USD a 10.610 $ USD por unidad.
\n\n\n\nContin\u00faa leyendo: CFTC establecer\u00e1 un plan estrat\u00e9gico global para la innovaci\u00f3n y desarrollo de las criptomonedas
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