\ud83c\udd95
\nTurqu\u00eda prepara una ley para que Masak congele cuentas bancarias y de criptomonedas, a fin de fortalecer la lucha contra el lavado de dinero, seg\u00fan Bloomberg.
\n", "content_text": "\ud83c\udd95\nTurqu\u00eda prepara una ley para que Masak congele cuentas bancarias y de criptomonedas, a fin de fortalecer la lucha contra el lavado de dinero, seg\u00fan Bloomberg.", "date_published": "2025-10-01T08:00:00+02:00", "date_modified": "2025-10-01T12:30:10+02:00", "authors": [ { "name": "C\u00e9sar Villullas", "url": "https://news.bit2me.com/author/villu/", "avatar": "https://secure.gravatar.com/avatar/fdc5f6da8ee51a82db935815c4de60df9a0f24bad352f8f1c78086d64862c97e?s=512&d=mm&r=g" } ], "author": { "name": "C\u00e9sar Villullas", "url": "https://news.bit2me.com/author/villu/", "avatar": "https://secure.gravatar.com/avatar/fdc5f6da8ee51a82db935815c4de60df9a0f24bad352f8f1c78086d64862c97e?s=512&d=mm&r=g" }, "image": "https://news.bit2me.com/wp-content/uploads/2025/10/Turquia.png", "tags": [ "Actividades Il\u00edcitas", "Mercados", "Pol\u00edtica y Regulaci\u00f3n" ], "summary": "Turqu\u00eda prepara una ley para que Masak congele cuentas bancarias y de criptomonedas, a fin de fortalecer la lucha contra el lavado de dinero, seg\u00fan Bloomberg.", "content": "\nTurqu\u00eda prepara una ley para que Masak congele cuentas bancarias y de criptomonedas, a fin de fortalecer la lucha contra el lavado de dinero, seg\u00fan Bloomberg.
\n\n\n\nEl gobierno turco est\u00e1 avanzando en una legislaci\u00f3n que otorgar\u00e1 a la agencia contra el lavado de dinero, Masak, la potestad de congelar cuentas bancarias y criptomonedas. La medida, reportada por Bloomberg, representa un paso significativo en la regulaci\u00f3n financiera del pa\u00eds, aline\u00e1ndose con los est\u00e1ndares internacionales del Grupo de Acci\u00f3n Financiera (GAFI).
\n\n\n\nLa propuesta del gobierno de Turqu\u00eda responde a la creciente preocupaci\u00f3n por el uso indebido de activos digitales en actividades il\u00edcitas y busca modernizar los mecanismos de control en un entorno econ\u00f3mico donde la adopci\u00f3n de criptomonedas ha aumentado notablemente.
\n\n\n\nMientras Turqu\u00eda refuerza controles, opera cripto con seguridad aqu\u00ed\n\n\n\nTradicionalmente, Masak se ha centrado en la supervisi\u00f3n y prevenci\u00f3n del lavado de dinero dentro del sistema financiero convencional. Sin embargo, la nueva legislaci\u00f3n ampliar\u00eda su alcance para incluir las criptomonedas, autorizando a esta entidad a congelar o restringir no solo cuentas bancarias, sino tambi\u00e9n aquellas en plataformas de intercambio de activos y billeteras digitales. De esta forma, el organismo podr\u00e1 intervenir en sistemas de pago electr\u00f3nicos, instituciones de dinero electr\u00f3nico y plataformas comerciales de activos digitales.
\n\n\n\nSeg\u00fan el informe, esta iniciativa surge en un contexto en el que Turqu\u00eda ha experimentado un crecimiento importante en la actividad cripto, impulsado por la volatilidad y depreciaci\u00f3n constante de la lira turca. En este escenario, muchas personas han recurrido a Bitcoin y stablecoins como reservas alternativas de valor. Sin embargo, esta mayor adopci\u00f3n de los criptoactivos ha llamado la atenci\u00f3n de las autoridades locales, que buscan evitar que estos instrumentos sean usados para facilitar operaciones de lavado de dinero o fraude.
\n\n\n\nUna de las motivaciones apuntadas en el borrador es combatir las llamadas \"cuentas alquiladas\", un m\u00e9todo en el cual actores maliciosos pagan a terceros para usar sus cuentas en actividades ilegales, como el fraude financiero y el juego ilegal. As\u00ed, Masak podr\u00e1 imponer l\u00edmites a las transacciones sospechosas, establecer listas negras de billeteras digitales vinculadas a delitos y ejercer mayor control sobre el flujo de recursos digitales.
\n\n\n\nCompra y vende criptomonedas en segundos con Bit2Me\n\n\n\nEl dise\u00f1o de esta propuesta regulatoria se enmarca dentro del cumplimiento de las recomendaciones emitidas por el Grupo de Acci\u00f3n Financiera, el organismo encargado de establecer pol\u00edticas globales para prevenir el lavado de activos y la financiaci\u00f3n del terrorismo. La voluntad de Turqu\u00eda de adaptar su legislaci\u00f3n para dar respuesta a estos lineamientos indica un avance en la regulaci\u00f3n del sector cripto a nivel nacional, aline\u00e1ndose con criterios internacionales para garantizar la transparencia y trazabilidad de las operaciones.
\n\n\n\nAdem\u00e1s de ampliar los poderes de Masak, el gobierno turco avanza en otras regulaciones que requieren que las plataformas de intercambio de criptoactivos recopilen datos exhaustivos sobre el origen y destino de las transacciones. Estas nuevas normativas tambi\u00e9n contemplan la imposici\u00f3n de l\u00edmites espec\u00edficos a las transferencias de stablecoins, lo que apunta a fortalecer el control sobre movimientos significativos de capital digital.
\n\n\n\nEl mes pasado, el Consejo de Mercados de Capitales de Turqu\u00eda (CMB), uno de los principales entes reguladores financieros, emiti\u00f3 medidas que bloquearon el acceso a plataformas de activos digitales consideradas \"no autorizadas\", incluyendo algunas populares en el \u00e1mbito internacional, como la plataforma descentralizada PancakeSwap. Estas acciones reflejan la intenci\u00f3n de Turqu\u00eda de dotar a sus organismos regulatorios de herramientas para mantener el orden en el mercado de criptomonedas, asegurando que operen bajo un marco regulatorio claro.
\n\n\n\nTu acceso directo al mundo cripto: entra ahora en Bit2Me\n\n\n\nEl inter\u00e9s por las criptomonedas en Turqu\u00eda ha ido en aumento en los \u00faltimos a\u00f1os. Seg\u00fan el \u00faltimo informe de adopci\u00f3n cripto global publicado por Chainalysis en septiembre, el pa\u00eds se coloca en el puesto 14 en t\u00e9rminos de adopci\u00f3n a nivel mundial. Este fen\u00f3meno se puede vincular directamente con el deterioro sostenido de la lira turca que, desde 2018, ha estado afectada por una crisis econ\u00f3mica caracterizada por alta inflaci\u00f3n, aumento en los costos de financiamiento y una serie de incumplimientos crediticios.
\n\n\n\nEn este contexto, ciudadanos y empresas buscan alternativas para proteger sus ahorros, y activos digitales como Bitcoin y stablecoins se han posicionado como opciones atractivas. El precio de Bitcoin frente a la lira refleja esta din\u00e1mica: mientras que en 2020 un Bitcoin equival\u00eda a aproximadamente 100.000 liras turcas, en la actualidad su valor supera los 4,6 millones, una cifra que refleja la combinaci\u00f3n del aumento en el precio de Bitcoin y la depreciaci\u00f3n de la moneda nacional.
\n\n\n\nEsta situaci\u00f3n ha llevado a que el sector cripto se convierta en un componente cada vez m\u00e1s relevante dentro del ecosistema financiero turco. Sin embargo, el crecimiento del mercado tambi\u00e9n impulsa la necesidad de establecer mecanismos regulatorios que garanticen la legalidad y seguridad de las operaciones, sin obstaculizar el desarrollo tecnol\u00f3gico ni la innovaci\u00f3n financiera.
\n\n\n\nAccede a criptos aqu\u00ed y protege tu futuro financiero con Bit2Me\n\n\n\nEl proyecto legislativo para otorgar a Masak la capacidad de congelar cuentas bancarias y de criptomonedas en Turqu\u00eda representa un paso significativo en la adaptaci\u00f3n del marco regulatorio a las realidades del mercado digital actual. A trav\u00e9s de esta iniciativa, el pa\u00eds busca fortalecer la lucha contra el lavado de dinero y otras actividades financieras ilegales, integrando las recomendaciones internacionales del GAFI y promoviendo un entorno m\u00e1s transparente y controlado para las transacciones digitales.
\n\n\n\nEsta evoluci\u00f3n legal responde a un contexto econ\u00f3mico que ha impulsado una mayor adopci\u00f3n de criptomonedas por parte de la poblaci\u00f3n, y refleja una din\u00e1mica en la que las autoridades combinan la promoci\u00f3n de la innovaci\u00f3n financiera con el establecimiento de controles adecuados para mantener la estabilidad del sistema. La medida, seg\u00fan fuentes de Bloomberg, ser\u00e1 presentada en el Parlamento turco, y su implementaci\u00f3n marcar\u00e1 un avance en la regulaci\u00f3n integral del sector cripto en el pa\u00eds.
\n\n\n\n\n![\"icono_verified_bit2me\"](\"https://academy.bit2me.com/wp-content/uploads/2023/01/icono-certificado.png\")
Certificado![\"Curso](\"https://academy.bit2me.com/wp-content/uploads/2021/03/Portadas-seccion-curso-principales-criptomonedas.webp\")
\n Curso Principales Criptomonedas
\n Nivel b\u00e1sico\nBit2Me Academy te trae un nuevo curso en el que aprender\u00e1s todo lo necesario sobre las criptomonedas m\u00e1s importantes que existen en la actualidad.
\n\ud83c\udd95
\nBrian Nelson, subsecretario del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos, no est\u00e1 de acuerdo en que las criptomonedas sean el medio principal de los malos actores para realizar actividades il\u00edcitas.
\n", "content_text": "\ud83c\udd95\nBrian Nelson, subsecretario del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos, no est\u00e1 de acuerdo en que las criptomonedas sean el medio principal de los malos actores para realizar actividades il\u00edcitas.", "date_published": "2024-02-15T13:00:00+01:00", "date_modified": "2024-02-15T08:08:42+01:00", "authors": [ { "name": "Jennifer Maldonado", "url": "https://news.bit2me.com/author/j3nnimald21/", "avatar": "https://secure.gravatar.com/avatar/f7e6fba41143204f7f605c243379a2ac14fb85b6464d75f4339403d3b20656c1?s=512&d=mm&r=g" } ], "author": { "name": "Jennifer Maldonado", "url": "https://news.bit2me.com/author/j3nnimald21/", "avatar": "https://secure.gravatar.com/avatar/f7e6fba41143204f7f605c243379a2ac14fb85b6464d75f4339403d3b20656c1?s=512&d=mm&r=g" }, "image": "https://news.bit2me.com/wp-content/uploads/2024/02/dolares-y-criptomonedas-scaled.jpg", "tags": [ "Actividades Il\u00edcitas", "Transparencia", "Criptocomunidad" ], "summary": "Brian Nelson, subsecretario del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos, no est\u00e1 de acuerdo en que las criptomonedas sean el medio principal de los malos actores para realizar actividades il\u00edcitas.", "content": "\nBrian Nelson, subsecretario del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos, no est\u00e1 de acuerdo en que las criptomonedas sean el medio principal de los malos actores para realizar actividades il\u00edcitas.
\n\n\n\nLas criptomonedas han sido atacadas durante a\u00f1os por la posibilidad de ser utilizadas para cometer delitos financieros.
\n\n\n\nLos reguladores y funcionarios gubernamentales creen que estos activos digitales son un medio ideal para ayudar a los malos actores y ciberdelincuentes a lavar dinero, financiar actos terroristas y cometer otros delitos.
\n\n\n\nSin embargo, el subsecretario de Terrorismo e Inteligencia Financiera (TFI) del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos, Brian Nelson, no est\u00e1 de acuerdo con esta narrativa.
\n\n\n\nDurante una audiencia celebrada ante el Comit\u00e9 de Servicios Financieros de la C\u00e1mara de Representantes, Nelson defendi\u00f3 a las criptomonedas y desminti\u00f3 la teor\u00eda de que los activos digitales est\u00e1n siendo utilizados como medio principal por el grupo Hamas para financiar sus actos terroristas.\u00a0
\n\n\n\nSeg\u00fan el subsecretario del Tesoro, el grupo Hamas ha recibido muy poco apoyo en criptomonedas, contradiciendo los informes que se\u00f1alan que este grupo se ha financiado, principalmente, con los criptoactivos.
\n\n\n\nEl subsecretario Brian Nelson se ha unido a las muchas voces que refutan la narrativa de las criptomonedas como principal medio de financiamiento de los malos actores.
\n\n\n\nInformes como los publicados recientemente por Chainalysis y Elliptic desmienten que los criptoactivos tengan un papel destacado en las actividades il\u00edcitas, principalmente, por la transparencia que ofrece su tecnolog\u00eda subyacente para rastrear las transacciones.\u00a0
\n\n\n\nLa cadena de bloques o blockchain, la tecnolog\u00eda que sustenta a la mayor\u00eda de las criptomonedas que existen en el mercado, permite rastrear cualquier transacci\u00f3n realizada. Debido a esto, el subsecretario del Tesoro enfatiz\u00f3 que los grupos terroristas en realidad tienen sus ojos puestos en otros medios que les resultan m\u00e1s eficientes y seguros para conseguir financiamiento.
\n\n\n\n\n\n\n\n\n\u201cPara ser claros, Ham\u00e1s est\u00e1 utilizando criptomonedas en cantidades relativamente peque\u00f1as, en comparaci\u00f3n con lo que se ha informado ampliamente\u201d, indic\u00f3 Brian Nelson.
\n
Asimismo, durante la audiencia, el subsecretario destac\u00f3 que son los productos y servicios tradicionales los que claramente sirven de instrumento para los malos actores.\u00a0
\n\n\n\nEn 2022, el Departamento del Tesoro public\u00f3 un informe titulado \u201cNational Money\u00a0Laundering Risk Assessment\u201d, en el que reconoce que son las monedas fiduciarias, como el d\u00f3lar estadounidense, las que se utilizan en la mayor\u00eda de los delitos financieros y las actividades il\u00edcitas. Todo esto, a pesar del crecimiento y la popularidad que han ganado las criptomonedas en el mundo.\u00a0
\n\n\n\nContin\u00faa leyendo: La curva de adopci\u00f3n de Bitcoin es comparable con la de grandes invenciones que revolucionaron al mundo
\n" }, { "id": "https://news.bit2me.com/?p=9628", "url": "https://news.bit2me.com/ex-director-de-la-cia-defiende-transparencia-de-bitcoin/", "title": "Ex director de la CIA defiende transparencia de Bitcoin, mientras su precio marca nuevo m\u00e1ximo hist\u00f3rico", "content_html": "\ud83c\udd95
\nEl ex director adjunto de la CIA se refiri\u00f3 a Bitcoin como una criptomoneda transparente y altamente eficaz en la lucha contra el lavado de dinero y las actividades il\u00edcitas. Esto mientras su precio alcanza un nuevo m\u00e1ximo hist\u00f3rico por encima de los 63.690 d\u00f3lares por unidad.
\n", "content_text": "\ud83c\udd95\nEl ex director adjunto de la CIA se refiri\u00f3 a Bitcoin como una criptomoneda transparente y altamente eficaz en la lucha contra el lavado de dinero y las actividades il\u00edcitas. Esto mientras su precio alcanza un nuevo m\u00e1ximo hist\u00f3rico por encima de los 63.690 d\u00f3lares por unidad.", "date_published": "2021-04-14T08:00:00+02:00", "date_modified": "2021-05-17T09:27:32+02:00", "authors": [ { "name": "Jose Maldonado", "url": "https://news.bit2me.com/author/yukiteru/", "avatar": "https://secure.gravatar.com/avatar/90d49f98861d5486b9a659fa2c3b6de44accdecc911a82fdb2aef1c9bb99019c?s=512&d=mm&r=g" } ], "author": { "name": "Jose Maldonado", "url": "https://news.bit2me.com/author/yukiteru/", "avatar": "https://secure.gravatar.com/avatar/90d49f98861d5486b9a659fa2c3b6de44accdecc911a82fdb2aef1c9bb99019c?s=512&d=mm&r=g" }, "image": "https://news.bit2me.com/wp-content/uploads/2021/04/Ex-director-de-la-CIA-defiende-transparencia-de-Bitcoin-mientras-su-precio-marca-nuevo-maximo-historico.jpg", "tags": [ "Actividades Il\u00edcitas", "Bitcoin", "Estados Unidos", "Mercados", "Criptomonedas" ], "summary": "El ex director adjunto de la CIA se refiri\u00f3 a Bitcoin como una criptomoneda transparente y altamente eficaz en la lucha contra el lavado de dinero y las actividades il\u00edcitas. Esto mientras su precio alcanza un nuevo m\u00e1ximo hist\u00f3rico por encima de los 63.690 d\u00f3lares por unidad. ", "content": "\nEl ex director adjunto de la CIA se refiri\u00f3 a Bitcoin como una criptomoneda transparente y altamente eficaz en la lucha contra el lavado de dinero y las actividades il\u00edcitas. Esto mientras su precio alcanza un nuevo m\u00e1ximo hist\u00f3rico por encima de los 63.690 d\u00f3lares por unidad.
\n\n\n\nMichael Morell, ex director adjunto de la Agencia Central de Inteligencia (CIA), public\u00f3 un informe titulado \u201cUn an\u00e1lisis al uso de Bitcoin en la financiaci\u00f3n il\u00edcita\u201d donde explica c\u00f3mo las caracter\u00edsticas de la tecnolog\u00eda blockchain la convierten en una altamente eficiente en la lucha contra el lavado de dinero y contra el financiamiento de actividades il\u00edcitas.
\n\n\n\n\n\n\n\nMorell se\u00f1ala que sus 33 a\u00f1os de experiencia como agente de la CIA, protegiendo y promoviendo los intereses de seguridad nacional de los Estados Unidos, le dan la experiencia suficiente para reconocer la importancia de las nuevas innovaciones tecnol\u00f3gicas, como Blockchain. Esta tecnolog\u00eda le dio vida a Bitcoin (BTC) en 2009, convirti\u00e9ndola en la primera criptomoneda exitosa del mundo, y tambi\u00e9n en un importante \u201cavance tecnol\u00f3gico revolucionario\u201d que est\u00e1 transformando el sistema financiero y de pago mundiales desde sus ra\u00edces.
\n\n\n\nLuego de analizar el uso de la criptomoneda dentro de las actividades il\u00edcitas, y de analizar sus cualidades, Morell concluy\u00f3 que el generalizar a Bitcoin como una criptomoneda que favorece el crimen es algo falso y bastante exagerado. Morell asegur\u00f3 que al iniciar su estudio no esper\u00f3 este resultado, pero mentir\u00eda si se\u00f1ala que bitcoin est\u00e1 plagado de actividad il\u00edcita; pues, en realidad, ocurre todo lo contrario. En su informe, Morell se\u00f1ala que existe m\u00e1s actividad il\u00edcita en el sistema financiero tradicional que en el de las criptomonedas.
\n\n\n\nEl ex agente de la CIA public\u00f3 el informe recientemente, cuando la criptomoneda rondaba entre los 60.000 y los 61.000 d\u00f3lares por unidad. No obstante, al momento de esta edici\u00f3n, Bitcoin marc\u00f3 un nuevo m\u00e1ximo hist\u00f3rico, llegando a un valor de 63.693 d\u00f3lares este mi\u00e9rcoles 14 de abril.
\n\n\n\nTe puede interesar: La alianza cripto COPA defiende la libertad de Bitcoin y demanda a Craig Wright
\n\n\n\nCuando Bitcoin comenz\u00f3 a ganar popularidad y valor en la sociedad, comenz\u00f3 a formarse una perspectiva equivocada sobre su significado e importancia. Por desconocimiento, los gobiernos, los medios de comunicaci\u00f3n, los bancos, y dem\u00e1s entidades financieras comenzaron a bombardear a la sociedad para convencerlos de que Bitcoin era una moneda oscura que facilitaba el financiamiento de actividades il\u00edcitas.
\n\n\n\nAl principio, se pensaba que Bitcoin era una moneda digital que proteg\u00eda la privacidad de sus usuarios, por lo que si era utilizada con bastante frecuencia por los ciberdelincuentes y actores maliciosos para cometer sus delitos. No obstante, la utilidad de esta criptomoneda para actos ilegales ha disminuido de forma considerable con el tiempo. \u00bfLa raz\u00f3n? la tecnolog\u00eda blockchain.
\n\n\n\nPoco a poco se ha ido descubriendo y entendiendo la forma de funcionar de la tecnolog\u00eda blockchain, que impulsa el sistema y la criptomoneda Bitcoin. Las cualidades y caracter\u00edsticas de esta tecnolog\u00eda, contrario a favorecer los actos ilegales, favorece de manera positiva las investigaciones de las autoridades, ayudando a rastrear y descubrir tanto el origen como el destino de los fondos, y el marcado de las monedas que han estado involucradas en actividades il\u00edcitas.
\n\n\n\nHace poco, la Interpol desmantel\u00f3 una banda de criminales que usaban bitcoins para recibir pagos. Tambi\u00e9n, el FBI rastre\u00f3 varios millones de d\u00f3lares en bitcoins que parec\u00edan estar relacionados a los grupos terroristas ISIS y Al-Qaeda; y las autoridades de Espa\u00f1a pudieron desmantelar una banda de criminales que se dedicada a la venta de pornograf\u00eda infantil. Estos son algunos casos en los que Bitcoin y la tecnolog\u00eda blockchain han favorecido las investigaciones de las autoridades, gracias a su alto nivel de transparencia e inmutabilidad.
\n\n\n\nConviene recordar que blockchain lleva un registro inmutable de todas y cada una de las operaciones que se han realizado en la red, desde sus inicios; y que este registro es visible y auditable para todo el que lo desee, incluidos gobiernos, agencias, empresas y usuarios comunes. Debido a estas caracter\u00edsticas, las transacciones dentro de Bitcoin son completamente rastreables.
\n\n\n\nHasta la fecha, mercados y p\u00e1ginas webs de la dark net, como White House y Joker\u2019s Stash, han cerrado o eliminado a Bitcoin completamente de sus opciones de pago, debido a la rastreabilidad de la criptomoneda. Incluso, un periodista que se dedicada a ser proveedor de datos de la dark net report\u00f3 que las cuentas en bitcoin de varios de sus seguidores y contribuyentes fueron bloqueadas.
\n\n\n\nPor otro lado, como indica el portal de datos e informaci\u00f3n impulsado por Chainalysis, Market Intel, el uso de Bitcoin en actividades il\u00edcitas es actualmente del 0,1% de todo el suministro en circulaci\u00f3n de la moneda. Es decir, cerca de 181.000 BTC de los 18.682.000 BTC en circulaci\u00f3n, est\u00e1n retenidos por actividades il\u00edcitas.
\n\n\n\nLa alta transparencia de Bitcoin lo ha llevado a convertirse en el mejor activo de inversi\u00f3n que existe en los mercados actualmente, incluso m\u00e1s que el oro. Bitcoin cuenta con m\u00e1s de 100 millones de usuarios e inversores minoristas, y varias decenas de compa\u00f1\u00edas que est\u00e1n depositando su confianza en esta criptomoneda como un activo de reserva de valor a futuro; y tambi\u00e9n como un activo de inversi\u00f3n.
\n\n\n\nComo explic\u00f3 Bit2Me News anteriormente, MicroStrategy es el mayor inversor institucional de Bitcoin, con una inversi\u00f3n que supera los 2.200 millones de d\u00f3lares. Hace poco esta compa\u00f1\u00eda anunci\u00f3 que pagar\u00e1 a los miembros de su Junta Directiva en BTC.
\n\n\n\nTesla, uno de los fabricantes de autos m\u00e1s importantes de los Estados Unidos, tambi\u00e9n realiz\u00f3 una inversi\u00f3n de 1.500 millones de d\u00f3lares en esta criptomoneda. Otras compa\u00f1\u00edas de importancia, como Stone Ridge y MassMutual tambi\u00e9n han invertido varios millones de d\u00f3lares en Bitcoin.
\n\n\n\nPor otro lado, adem\u00e1s de compa\u00f1\u00edas, gobiernos como el de Miami est\u00e1n mirando a la inversi\u00f3n en Bitcoin para proteger sus tesorer\u00edas de la inflaci\u00f3n monetaria, y tambi\u00e9n para pagar a sus empleados en esta moneda digital. Como vemos, la perspectiva sobre Bitcoin ha cambiado con el tiempo, y la criptomoneda se ha convertido en uno de los activos m\u00e1s importantes en el ecosistema financiero global.
\n\n\n\nEl Deutsche Bank afirm\u00f3 que se ha convertido en un sistema financiero alternativo y descentralizado demasiado grande e importante para ignorarlo, cuya capitalizaci\u00f3n de mercado est\u00e1 por encima de los 1,18 billones de d\u00f3lares, ubic\u00e1ndose como la tercera moneda m\u00e1s valiosa del mercado, despu\u00e9s del d\u00f3lar y el euro. Incluso, si Bitcoin fuera un banco, ocupara el primer lugar entre los bancos m\u00e1s grandes e importantes a nivel global.
\n\n\n\nContin\u00faa leyendo: MicroStrategy avanza en su estrategia cripto y paga a sus directivos con bitcoin
\n" }, { "id": "https://news.bit2me.com/?p=7791", "url": "https://news.bit2me.com/crimen-organizado-utiliza-dinero-fiat-no-bitcoin-dice-hutchins/", "title": "El crimen organizado utiliza dinero fiat y no a Bitcoin, dice Hutchins de Silver Lake", "content_html": "\ud83c\udd95
\nGlenn Hutchins, cofundador de Silver Lake, una compa\u00f1\u00eda l\u00edder mundial en inversi\u00f3n tecnol\u00f3gica, afirm\u00f3 que bitcoin es la criptomoneda menos utilizada en el crimen organizado y las actividades il\u00edcitas, a diferencia de los billetes de $100 d\u00f3lares estadounidenses.
\n", "content_text": "\ud83c\udd95\nGlenn Hutchins, cofundador de Silver Lake, una compa\u00f1\u00eda l\u00edder mundial en inversi\u00f3n tecnol\u00f3gica, afirm\u00f3 que bitcoin es la criptomoneda menos utilizada en el crimen organizado y las actividades il\u00edcitas, a diferencia de los billetes de $100 d\u00f3lares estadounidenses.", "date_published": "2021-01-28T08:00:00+01:00", "date_modified": "2021-01-28T08:17:15+01:00", "authors": [ { "name": "C\u00e9sar Villullas", "url": "https://news.bit2me.com/author/villu/", "avatar": "https://secure.gravatar.com/avatar/fdc5f6da8ee51a82db935815c4de60df9a0f24bad352f8f1c78086d64862c97e?s=512&d=mm&r=g" } ], "author": { "name": "C\u00e9sar Villullas", "url": "https://news.bit2me.com/author/villu/", "avatar": "https://secure.gravatar.com/avatar/fdc5f6da8ee51a82db935815c4de60df9a0f24bad352f8f1c78086d64862c97e?s=512&d=mm&r=g" }, "image": "https://news.bit2me.com/wp-content/uploads/2021/01/El-crimen-organizado-utiliza-dinero-fiat-y-no-a-Bitcoin-dice-Hutchins-de-Silver-Lake.jpg", "tags": [ "Actividades Il\u00edcitas", "Bitcoin", "Criptomonedas" ], "summary": "Glenn Hutchins, cofundador de Silver Lake, una compa\u00f1\u00eda l\u00edder mundial en inversi\u00f3n tecnol\u00f3gica, afirm\u00f3 que bitcoin es la criptomoneda menos utilizada en el crimen organizado y las actividades il\u00edcitas, a diferencia de los billetes de $100 d\u00f3lares estadounidenses. ", "content": "\nGlenn Hutchins, cofundador de Silver Lake, una compa\u00f1\u00eda l\u00edder mundial en inversi\u00f3n tecnol\u00f3gica, afirm\u00f3 que bitcoin es la criptomoneda menos utilizada en el crimen organizado y las actividades il\u00edcitas, a diferencia de los billetes de $100 d\u00f3lares estadounidenses.
\n\n\n\nDurante su participaci\u00f3n en la cumbre del Foro Econ\u00f3mico Mundial celebrado en Davos, Suiza, Glenn Hutchins, cofundador de la firma de inversi\u00f3n tecnol\u00f3gica Silver Lake, se\u00f1al\u00f3 que el 90% de los billetes de alta nominaci\u00f3n de Estados Unidos, espec\u00edficamente el de $100 d\u00f3lares, se utiliza para el lavado de dinero, y el financiamiento de actividades il\u00edcitas como el terrorismo. El empresario e inversor estadounidense refut\u00f3 la opini\u00f3n que muchas agencias gubernamentales, e incluso algunos usuarios, tienen respecto a Bitcoin (BTC), la criptomoneda l\u00edder por capitalizaci\u00f3n en los mercados digitales.
\n\n\n\nComo expres\u00f3 Hutchins, existe una opini\u00f3n bastante errada sobre la privacidad que ofrece Bitcoin como sistema de pago y protocolo de efectivo electr\u00f3nico, que tiende a confundirse con un nivel de anonimato. La confusi\u00f3n de estos conceptos, es lo que lleva a muchos a considerar, hoy en d\u00eda, que Bitcoin es una criptomoneda que puede favorecer el terrorismo y los delitos financieros. Hutchins destac\u00f3 que el potencial de la tecnolog\u00eda blockchain, la tecnolog\u00eda subyacente detr\u00e1s de Bitcoin, es inmutable y transparente, cualidades que no permiten que esta criptomoneda sea atractiva para los actores maliciosos.
\n\n\n\nSolo basta con ver el historial de investigaciones e incautaciones en Bitcoin que han realizado varios reguladores y agencias gubernamentales en todo el mundo, y las recientes acciones de los mercados oscuros en la dark net, que han retirado a Bitcoin como medio de pago, precisamente por la accesibilidad que ofrece su blockchain a cualquier agencia, empresa o persona que quiera realizar una auditor\u00eda o investigaci\u00f3n.
\n\n\n\nTe puede interesar: LocalBitcoins integra dos herramientas de Elliptic para la vigilancia de criptomonedas
\n\n\n\nA juicio del experto, quienes suponen que el uso principal de la criptomoneda N\u00ba1 en los mercados digitales es el financiamiento de actividades delictivas, ignora por completo la naturaleza inmutable y transparente propia de la tecnolog\u00eda blockchain.
\n\n\n\nAunque si es cierto que en los inicios de Bitcoin, esta criptomoneda fue vista como una opci\u00f3n confiable para realizar y financiar actividades il\u00edcitas, cuando los investigadores y la sociedad en general fue conociendo y descubriendo m\u00e1s acerca de su forma de funcionar, los delincuentes y actores maliciosos se dieron cuenta que considerar a Bitcoin como una moneda que favorezca la privacidad absoluta es un error, y que esta no es un activo confiable para realizar actividades delictivas de forma exitosa.
\n\n\n\nComo ya mencionamos, Bitcoin cuenta con una red blockchain p\u00fablica, accesible a todos, donde se registran todas y cada una de las transacciones realizadas con esta criptomoneda desde el inicio; y al ser un registro inmutable, todas las operaciones comerciales, pagos y transferencias pueden verse de forma clara y transparente dentro de la red, sin ning\u00fan tipo de variaci\u00f3n o cambio. De esta manera, cualquier persona o entidad que desee consultar alguna transacci\u00f3n o un grupo de transacciones espec\u00edficas, puede hacerlo con solo ingresar a la blockchain.
\n\n\n\nAdem\u00e1s de rechazar las creencias err\u00f3neas y negativas que existen sobre Bitcoin, Hutchins tambi\u00e9n se centr\u00f3 en resaltar la realidad del dinero fiat que todos quieren ocultar. El experto indic\u00f3 claramente que el dinero fiat es la fuente principal del financiamiento delictivo y las actividades il\u00edcitas.
\n\n\n\nAdem\u00e1s, destac\u00f3 que muchos de los bancos del sistema financiero actual, se prestan para \u201clavar dinero\u201d sucio proveniente de estas actividades, como el caso reciente de Angelo Caloia, ex director del Banco del Vaticano, y dos de los asesores de la entidad, que fueron acusados de lavado de dinero y malversaci\u00f3n de fondos a trav\u00e9s de este banco durante la gesti\u00f3n de Caloia. Tambi\u00e9n, otro caso reciente de lavado de dinero est\u00e1 relacionado con m\u00e1s de 500 millones de d\u00f3lares provenientes del comercio de estupefacientes, como la coca\u00edna; en este caso que dirige la Fuerza Fronteriza de Australia (ABF) est\u00e1n involucrados 9 entidades bancarias de Australia, y 7 bancos internacionales.
\n\n\n\n\n\n\n\n\u201cEl 80-90% de los billetes de 100 d\u00f3lares se utilizan para el crimen organizado y la evasi\u00f3n de impuestos y hay una muy buena raz\u00f3n para ello: son imposibles de rastrear y fungibles\u201d.
Hutchins contrarrest\u00f3 esta realidad con Bitcoin, se\u00f1alando que la criptomoneda mantiene un registro permanente e inalterable, por lo que todos los actores maliciosos y delincuentes que la utilizan terminan siendo atrapados.\u00a0
\n\n\n\nPara ejemplificar esto, podemos mencionar casos como el arresto de Graham Clark y otros dos j\u00f3venes involucrados en el hack a Twitter, que enga\u00f1aron a los usuarios con mensajes y promociones falsas para recibir bitcoins; la incautaci\u00f3n realizada por el FBI y otras agencias federales a los fondos almacenados en 155 direcciones de Bitcoin, que se presumen fueron utilizadas por grupos terroristas como ISIS y Al-Qaeda para el financiamiento de terrorismo; la desmantelaci\u00f3n de una banda de pornograf\u00eda infantil en Espa\u00f1a que utilizaba la criptomoneda para recibir pagos; y m\u00e1s reciente, el caso del arresto a los dos responsables del robo a Bancar, una plataforma de intercambio de Bitcoin con sede en Venezuela.
\n\n\n\nTodos estos casos fueron descubiertos gracias a las cualidades y caracter\u00edsticas de transparencia e inmutabilidad de Bitcoin.
\n\n\n\nLa firma de investigaci\u00f3n e inteligencia en blockchain l\u00edder del mercado, Chainalysis, ha revelado un gran n\u00famero de informes, e incluso cuenta con una plataforma de datos en tiempo real, que demuestra que el porcentaje de bitcoins utilizados e involucrados en actividades il\u00edcitas no supera al 0,2% del total de bitcoins en circulaci\u00f3n actualmente. Esto quiere decir, que de los 18,6 millones de BTC que circulan en el mercado a la fecha, menos de 20 mil est\u00e1n vinculados con alguna actividad ilegal.
\n\n\n\n![\"\"](\"https://news.bit2me.com/wp-content/uploads/2021/01/Bitcoins-actvidades-ilicitas-Chainalysis.png\")
Los datos de la firma de inteligencia demuestran una reducci\u00f3n significativa del atractivo de Bitcoin para las actividades il\u00edcitas, en comparaci\u00f3n con el 2% visto en 2019. Con todos estos datos, Hutchins concluy\u00f3 que \u201ces fundamentalmente incorrecto decir que Bitcoin se usa principalmente para el crimen\u201d.
\n\n\n\nAs\u00ed mismo, la responsable del \u00e1rea de estrategia de Client Solutions del BBVA, Alicia Pertusa, declar\u00f3 que el porcentaje de dinero fiat que se utiliza en actividades il\u00edcitas, supera al 5% seg\u00fan datos de la ONU, mientras que el de Bitcoin es inferior al 1,5%. La ejecutiva del banco destac\u00f3 que la llegada de nuevas regulaciones, fiscalizaci\u00f3n y herramientas de vigilancia y seguimiento est\u00e1 haciendo a esta criptomoneda menos atractiva y m\u00e1s rastreable que el dinero fiat.
\n\n\n\nContin\u00faa leyendo: Pr\u00f3ximas regulaciones a la industria de las criptomonedas este 2021
\n" }, { "id": "https://news.bit2me.com/?p=3619", "url": "https://news.bit2me.com/bancos-del-g7-los-mas-buscados-para-el-lavado-de-dinero/", "title": "M\u00e9xico: el G7 bancario es el m\u00e1s buscado para el lavado de dinero", "content_html": "\ud83c\udd95
\nLos bancos comerciales de mayor importancia a nivel mundial, que pertenecen al G7, son los m\u00e1s buscados para el blanqueo de capitales y el lavado de dinero.
\n", "content_text": "\ud83c\udd95\nLos bancos comerciales de mayor importancia a nivel mundial, que pertenecen al G7, son los m\u00e1s buscados para el blanqueo de capitales y el lavado de dinero.", "date_published": "2020-08-27T14:00:00+02:00", "date_modified": "2020-08-27T08:04:33+02:00", "authors": [ { "name": "Jennifer Maldonado", "url": "https://news.bit2me.com/author/j3nnimald21/", "avatar": "https://secure.gravatar.com/avatar/f7e6fba41143204f7f605c243379a2ac14fb85b6464d75f4339403d3b20656c1?s=512&d=mm&r=g" } ], "author": { "name": "Jennifer Maldonado", "url": "https://news.bit2me.com/author/j3nnimald21/", "avatar": "https://secure.gravatar.com/avatar/f7e6fba41143204f7f605c243379a2ac14fb85b6464d75f4339403d3b20656c1?s=512&d=mm&r=g" }, "image": "https://news.bit2me.com/wp-content/uploads/2020/08/bancos-g7-actividades-ilicitas.jpg", "tags": [ "Actividades Il\u00edcitas", "Bitcoin", "Criptocomunidad" ], "summary": "Los bancos comerciales de mayor importancia a nivel mundial, que pertenecen al G7, son los m\u00e1s buscados para el blanqueo de capitales y el lavado de dinero. ", "content": "\nEn un reciente estudio, queda patente que los bancos comerciales que pertenecen al G7 bancario de M\u00e9xico, son los m\u00e1s buscados para el blanqueo de capitales y el lavado de dinero, en lugar de las criptomonedas.
\n\n\n\nLa segunda edici\u00f3n de la Evaluaci\u00f3n Nacional de Riesgos (ENR), la Unidad de Inteligencia Financiera de la Secretar\u00eda de Hacienda y Cr\u00e9dito P\u00fablico de M\u00e9xico, indica que el G7 bancario mexicano, junto a otros bancos comerciales que realizan actividad cambiaria con divisas, son los m\u00e1s propicios para que actores maliciosos realicen sus actividades il\u00edcitas, sobre todo la del blanqueo de capitales, el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo. As\u00ed mismo, una publicaci\u00f3n de El Economista, se\u00f1ala que los bancos del G7 y los bancos relacionados con actividades cambiarias son m\u00e1s buscados que las criptomonedas para realizar estas actividades il\u00edcitas.
\n\n\n\nLos resultados de la segunda edici\u00f3n de la ENR contrastan con los resultados de la primera edici\u00f3n de esta evaluaci\u00f3n, donde se se\u00f1alaba a cuatro sectores de la finanzas como los m\u00e1s afectados por la posibilidad de que ocurran actividades il\u00edcitas. Entre estos sectores est\u00e1n el G7 bancario, los bancos comerciales, las casas de bolsa y las instituciones financieras de operaciones comerciales.
\n\n\n\nAhora, la segunda edici\u00f3n de este estudio demuestra que solo dos de estos sectores, contin\u00faan siendo los m\u00e1s afectados por la posibilidad de que actores maliciosos realicen actividades il\u00edcitas, mientras que el riesgo en las casas de bolsa y las entidades de operaciones comerciales ha disminuido considerablemente.
\n\n\n\nTe puede interesar: MarketResearch presenta informe sobre el mercado energ\u00e9tico global y la aplicaci\u00f3n de blockchain
\n\n\n\nEl sector bancario, que ir\u00f3nicamente es uno de los sectores m\u00e1s regulados en el mundo, es tambi\u00e9n el m\u00e1s atractivo para los delincuentes para realizar actividades il\u00edcitas, aunque en relaci\u00f3n con el uso de criptomonedas para este tipo de actividades, la Unidad de Inteligencia Financiera de la Secretar\u00eda de Hacienda y Cr\u00e9dito P\u00fablico no cuenta con informaci\u00f3n concreta ni suficiente para emitir un informe preciso al respecto, aunque no desconoce que si existe un nivel de riesgo asociado al uso de criptomonedas y activos digitales en estas actividades.
\n\n\n\nNo obstante, los numerosos an\u00e1lisis realizados por firmas de inteligencia como Chainalysis demuestran que la cantidad de criptomonedas como Bitcoin utilizadas en actividades il\u00edcitas no representa m\u00e1s de 1% del total de monedas emitidas que est\u00e1n en circulaci\u00f3n en el mercado actualmente. Chainalysis cuenta con una plataforma digital denominada Market Intel, que est\u00e1 dedicada al estudio y an\u00e1lisis de datos sobre Bitcoin y otras criptomonedas de importancia en el mercado, presentando datos concretos en tiempo real sobre las actividades y movimientos que se realizan con estos activos digitales, incluidas las actividades il\u00edcitas.
\n\n\n\nAs\u00ed mismo, esta segunda edici\u00f3n de la ENR indica que la forma de operar de las entidades bancarias es la que permite y facilita el lavado de dinero o de otra actividad ilegal. Por ejemplo, el titular de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), Santiago Nieto, se\u00f1ala que las instituciones bancarias permiten cambiar divisas por el equivalente de hasta 10.000 $ USD diarios sin solicitar documentos de identificaci\u00f3n a los ciudadanos. Esta pr\u00e1ctica le permite a muchos actores realizar sus actividades il\u00edcitas sin ser detectados. Nieto tambi\u00e9n se\u00f1ala que la posibilidad de disminuir este riesgo reposa en el cambio de las legislaciones, que obliguen a los usuarios a identificarse sin importar el importe en divisas que deseen cambiar.\u00a0
\n\n\n\nPor \u00faltimo, Nieto se\u00f1ala que la emisi\u00f3n de la Evaluaci\u00f3n de Riesgos Nacional le permite al pa\u00eds conocer cu\u00e1les son los niveles de riesgos asociados a la banca comercial y otros sectores de las finanzas respecto a ocurrencia de actividades il\u00edcitas, permitiendo que el gobierno pueda tomar medidas inmediatas para mitigar y contrarrestar la incidencia de los ciudadanos en este tipo de actividades.\u00a0
\n\n\n\nContin\u00faa leyendo: El Fondo Monetario Internacional (FMI) opina que las criptomonedas son la evoluci\u00f3n del dinero
\n" }, { "id": "https://news.bit2me.com/?p=3237", "url": "https://news.bit2me.com/fbi-autoridades-busca-confiscar-direcciones-bitcoin-asociadas-a-terrorismo/", "title": "FBI y otras autoridades buscan confiscar millones de d\u00f3lares en Bitcoin supuestamente relacionados con ISIS y Al-Qaeda", "content_html": "\ud83c\udd95
\nEn una denuncia reciente, las autoridades estadounidenses afirman que incautar\u00e1n los fondos almacenados en 155 direcciones de Bitcoin, que se presume fueron utilizadas por grupos terroristas como ISIS y Al-Qaeda para el financiamiento de terrorismo.
\n", "content_text": "\ud83c\udd95\nEn una denuncia reciente, las autoridades estadounidenses afirman que incautar\u00e1n los fondos almacenados en 155 direcciones de Bitcoin, que se presume fueron utilizadas por grupos terroristas como ISIS y Al-Qaeda para el financiamiento de terrorismo.", "date_published": "2020-08-14T08:00:00+02:00", "date_modified": "2020-08-14T07:51:44+02:00", "authors": [ { "name": "Jennifer Maldonado", "url": "https://news.bit2me.com/author/j3nnimald21/", "avatar": "https://secure.gravatar.com/avatar/f7e6fba41143204f7f605c243379a2ac14fb85b6464d75f4339403d3b20656c1?s=512&d=mm&r=g" } ], "author": { "name": "Jennifer Maldonado", "url": "https://news.bit2me.com/author/j3nnimald21/", "avatar": "https://secure.gravatar.com/avatar/f7e6fba41143204f7f605c243379a2ac14fb85b6464d75f4339403d3b20656c1?s=512&d=mm&r=g" }, "image": "https://news.bit2me.com/wp-content/uploads/2020/08/bitcoin-fbi-estados-unidos-scaled.jpg", "tags": [ "Actividades Il\u00edcitas", "Bitcoin", "Chainalysis", "Estados Unidos", "Exchanges", "IRS", "Criptocomunidad" ], "summary": "En una denuncia reciente, las autoridades estadounidenses afirman que incautar\u00e1n los fondos almacenados en 155 direcciones de Bitcoin, que se presume fueron utilizadas por grupos terroristas como ISIS y Al-Qaeda para el financiamiento de terrorismo. ", "content": "\nEn una denuncia reciente, el FBI y otras autoridades estadounidenses afirman que incautar\u00e1n los fondos almacenados en 155 direcciones de Bitcoin, que se presume fueron utilizadas por grupos terroristas como ISIS y Al-Qaeda para el financiamiento de terrorismo.
\n\n\n\nEl FBI (Federal Bureau of Investigation), el Servicio de Impuestos Internos de Delitos Cibern\u00e9ticos (IRS-CI) y la Unidad de Investigaciones de Seguridad Nacional (HSI) presentaron una denuncia por confiscaci\u00f3n donde afirman que un total de 155 direcciones de Bitcoin estaban siendo utilizadas por Al-Qaeda, ISIS y Hamas para el lavado de dinero. Seg\u00fan se\u00f1ala la denuncia, a trav\u00e9s de estas direcciones se solicitaban donaciones en grupos de Telegram y otras redes sociales para recaudar dinero y promover objetivos terroristas.
\n\n\n\nA la fecha de esta publicaci\u00f3n, las autoridades estadounidenses no han revelado la cantidad de bitcoins almacenada en dichas direcciones; solo afirmaron que se trata de la \u201cmayor incautaci\u00f3n de cuentas de criptomonedas de organizaciones terroristas\u201d donde est\u00e1n almacenados varios millones de d\u00f3lares.
\n\n\n\nPara llevar a cabo las investigaciones, las autoridades utilizaron herramientas desarrolladas por Chainalysis, una reconocida firma de an\u00e1lisis e inteligencia blockchain, y Excygent, una compa\u00f1\u00eda especializada en investigaci\u00f3n y an\u00e1lisis de delitos financieros. En su informe, Chainalysis se\u00f1ala que ya ha incautado m\u00e1s de 1 mill\u00f3n de d\u00f3lares en criptomonedas recaudadas en campa\u00f1as con fines de terrorismo. Por su parte, la plataforma de informaci\u00f3n de la compa\u00f1\u00eda, Chainalysis Market Intel, muestra que estas cifras representan tan solo el 1% del total de Bitcoin que circula en los mercados.
\n\n\n\nTe puede interesar: Market Intel, un portal para el suministro de datos e informaci\u00f3n dise\u00f1ado por Chainalysis
\n\n\n\nEl informe emitido por Chainalysis revela que la incautaci\u00f3n de cuentas realizada por el Departamento de Justicia de los Estados Unidos proviene de direcciones alojadas por Bitcoin Transfer, un exchange de criptomonedas registrado en Idlib Siria, que permite el intercambio de criptomonedas por dinero fiat, incluido el d\u00f3lar. Las investigaciones realizadas por las autoridades, en conjunto con las compa\u00f1\u00edas de an\u00e1lisis e investigaci\u00f3n, se\u00f1alan que gran parte de las direcciones facilitadas por este exchange se utilizaron para recibir y lavar donaciones de sus seguidores, motivo por el cual las autoridades buscan cerrar sus operaciones.
\n\n\n\nAs\u00ed mismo, las autoridades estadounidenses anunciaron el cierre de varios grupos de Telegram, p\u00e1ginas de Facebook y p\u00e1ginas webs que recaudaban fondos de forma abierta con objetivos falsos de ayudas ben\u00e9ficas y de caridad o de venta de productos m\u00e9dicos, pero que su verdadera intenci\u00f3n era la de encubrir operaciones terroristas.
\n\n\n\n\n\n\n\n\"La capacidad del IRS-CI para rastrear los fondos utilizados por los grupos terroristas hasta su origen y desmantelar las redes de comunicaci\u00f3n y financieras de estos grupos radicales directamente les impide causar estragos en todo el mundo\".
En base a esta investigaci\u00f3n, las autoridades buscan confiscar los fondos almacenados en las direcciones rastreadas dentro del intercambio, aunque este sigue operativo a la fecha de esta publicaci\u00f3n. De igual forma, Chainalysis alenta a los dem\u00e1s exchanges y casas de intercambio a verificar que las transacciones que reciban no provengan de direcciones asociadas a Bitcoin Transfer, a fin de evitar exposiciones futuras.
\n\n\n\nNo es la primera vez que la criptomoneda es se\u00f1alada como uno de los activos supuestamente elegidos y preferidos por las organizaciones fraudulentas para realizar actividades il\u00edcitas, como el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo. Si bien en un principio, cuando Bitcoin se lanz\u00f3 al mercado, present\u00f3 cualidades y caracter\u00edsticas bastantes similares e incluso superiores al dinero fiat, la criptomoneda tambi\u00e9n cuenta con una tecnolog\u00eda subyacente que hoy en d\u00eda es ampliamente conocida, estudiada e implementada: la blockchain.
\n\n\n\nLa tecnolog\u00eda blockchain permite llevar un registro \u00fanico, detallado, exacto, transparente y confiable de cada una de las operaciones que se realizan con la criptomoneda, desde sus inicios en 2009 hasta la actualidad. Al ser una tecnolog\u00eda de c\u00f3digo abierto, cualquier persona, compa\u00f1\u00eda u organizaci\u00f3n puede acceder a todo el registro de la blockchain para analizar o rastrear alguna direcci\u00f3n o transacci\u00f3n en particular. Simplemente por este hecho, se ha demostrado que Bitcoin es poco eficiente a la hora de llevar a cabo actividades ilegales, y m\u00e1s a\u00fan conociendo que la criptomoneda no garantiza un anonimato en la red, como muchos err\u00f3neamente cre\u00edan.
\n\n\n\nUn ejemplo reciente de esto es el hackeo masivo a las cuentas de Twitter, donde 3 j\u00f3venes accedieron de forma no autorizada a cuentas de importantes personalidades y compa\u00f1\u00edas para promover una estafa que pretend\u00eda recaudar fondos en Bitcoin. Aunque los hackers lograron que varios usuarios desprevenidos transfieran poco m\u00e1s de 130 mil d\u00f3lares en BTC para el momento de la estafa, a los pocos d\u00edas las autoridades arrestaron a los responsables al rastrear los movimientos realizados desde las direcciones que promovieron para la estafa.
\n\n\n\nEntonces, a pesar de que a\u00fan existen organizaciones, grupos y personas que creen que depositar su confianza en Bitcoin para financiar actividades ilegales es prudente, tambi\u00e9n es importante resaltar que la criptomoneda no fue dise\u00f1ada para ello, y que por sus caracter\u00edsticas Bitcoin no permite que los delincuentes se salgan con la suya. Adem\u00e1s, al igual que ocurre con el dinero fiat, que seg\u00fan Chainalysis, es el medio preferido por los delincuentes para ocultar sus delitos, el hecho de que una peque\u00f1a parte de estos activos se utilicen indebidamente, no le resta valor o importancia al proyecto, que hasta ahora ha demostrado ser una gran opci\u00f3n a los sistemas financieros tradicionales.
\n\n\n\nPor \u00faltimo, es importante reconocer que las autoridades realizan un gran trabajo para prevenir actividades il\u00edcitas relacionadas con criptomonedas y los activos digitales, pero en los sistemas financieros tradicionales tambi\u00e9n han tenido lugar mayores esc\u00e1ndalos, como el caso de la multinacional alemana WireCard, cuya \u201cbuena reputaci\u00f3n\u201d se desplom\u00f3 como un castillo de naipes cuando se descubri\u00f3 la corrupci\u00f3n que exist\u00eda dentro de la compa\u00f1\u00eda, con la desaparici\u00f3n de m\u00e1s de 1.900 millones de euros de sus cuentas. Adem\u00e1s, varios informes de investigadores se\u00f1alan que WireCard, junto con ejecutivos de MasterCard y otras organizaciones, est\u00e1 involucrada en actividades ilegales como el lavado de dinero, financiamiento al terrorismo y el abuso de menores de edad; y a pesar de todo el esc\u00e1ndalo el regulador financiero del Reino Unido (FCA) levant\u00f3 las sanciones y reactiv\u00f3 las operaciones de la compa\u00f1\u00eda.
\n\n\n\nContin\u00faa leyendo: Bitcoin el mejor medio de pago para comercio exterior
\n" } ] }