Swift, UBS y Chainlink han finalizado con éxito un piloto innovador para la liquidación de fondos tokenizados en la red SWIFT, mejorando la eficiencia y la transparencia de las operaciones de fondos en el ecosistema financiero global.
La colaboración entre Swift, UBS Asset Management y Chainlink ha dado un paso adelante en la modernización de las finanzas tradicionales.
Recientemente, Swift, acrónimo de Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication, anunció la culminación exitosa de un proyecto piloto enmarcado dentro del Proyecto Guardian de la Autoridad Monetaria de Singapur (MAS), que busca integrar los fondos tokenizados con los sistemas de pago existentes a través de su red interbancaria, que conecta más de 11.500 instituciones financieras en más de 200 países.
Este piloto innovador no solo promete mejorar la eficiencia y la transparencia en la liquidación de fondos, sino que también establece un nuevo estándar en la forma en que los activos digitales pueden interactuar con las infraestructuras financieras convencionales.
Resolviendo los desafíos en la liquidación de fondos tradicionales
En un comunicado publicado recientemente, Swift subrayó que las operaciones de fondos tradicionales a menudo enfrentan ineficiencias que pueden aumentar los costos operativos, limitar la liquidez y resultar en oportunidades de inversión pérdidas en el mercado de fondos mutuos, que asciende a $63 billones de dólares en la actualidad.
No obstante, a través del piloto desarrollado en colaboración con UBS y Chainlink, Swift busca abordar todas estas ineficiencias y permitir que las transacciones de fondos se realicen en tiempo real a través de la tokenización y utilizando su infraestructura existente. Esto significa que los fondos tokenizados pueden ser suscritos y reembolsados de manera más rápida y eficiente, eliminando la necesidad de procesos manuales y reduciendo los costos asociados con este proceso.
“El piloto mostró cómo las instituciones financieras pueden aprovechar la tecnología blockchain, la plataforma Chainlink y la red Swift para liquidar suscripciones y reembolsos de vehículos de fondos de inversión tokenizados”, destacó la sociedad internacional, subrayando cómo la tecnología blockchain ayuda en la automatización de todo el ciclo de vida del proceso de reembolso y suscripción de fondos.
La integración de la tecnología blockchain en las finanzas tradicionales
Este piloto se distingue de otros esfuerzos de tokenización al permitir transacciones sin depender exclusivamente de métodos de pago basados en blockchain. Swift explicó que, en lugar de requerir la adopción global de un sistema de pago on-chain, el proyecto aprovechó la infraestructura existente de Swift para facilitar los pagos, lo que representa un avance significativo en la integración de activos digitales en el ecosistema financiero actual.
Jonathan Ehrensfeld, jefe de estrategia de Swift, enfatizó que, para que los activos digitales sean adoptados a nivel global, es crucial que se integren de manera fluida con los sistemas de pago existentes. Para ello, la colaboración con UBS y Chainlink ha sido crucial, permitiendo la utilización de la red de Swift para conectar activos digitales con las plataformas de pago tradicionales.
Automatización y eficiencia en la liquidación
Pero, además de mejorar la adopción de los activos digitales, este piloto también se centra en la automatización de todo el ciclo de vida de los procesos de suscripción y reembolso de fondos, a través de la utilización de la tecnología blockchain y la plataforma de Chainlink. Esta automatización promete no solo aumentar la eficiencia, sino también ofrecer un proceso más transparente y rentable para el mercado.
Sergey Nazarov, cofundador de Chainlink, expresó su entusiasmo por la adopción de capacidades de pago off-chain, destacando cómo estas innovaciones pueden aumentar el flujo de capital y expandir la base de usuarios de los activos digitales. La posibilidad de realizar transacciones rápidas y seguras sin depender de la infraestructura blockchain exclusiva es un factor clave en la promoción de la adopción de activos tokenizados, como los fondos de inversión.
La realización de este piloto se alinea con la creciente tendencia hacia la tokenización de activos, que ha ganado un gran impulso en los últimos años. UBS, por ejemplo, lanzó un fondo tokenizado en la cadena de bloques de Ethereum, conocido como «uMINT», en respuesta a la creciente demanda de los inversores por activos financieros tokenizados. También, la Autoridad Monetaria de Singapur ha estado trabajando activamente en la promoción de la tokenización de activos, colaborando con más de 40 instituciones para explorar y desarrollar casos de uso en este espacio.
Por lo tanto, el éxito del piloto de Swift, UBS y Chainlink podría ser un catalizador para la adopción más amplia de fondos tokenizados y otros activos digitales en el ecosistema financiero global.
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