A rede global de telecomunicações financeiras interbancárias, SWIFT, lançou a versão beta da sua solução de interoperabilidade CBDC, que permitirá aos bancos centrais e instituições financeiras interagir com estas moedas digitais.
O primeiro piloto da plataforma CBDC da SWIFT foi concluído com sucesso no final de agosto, com a participação de 18 bancos centrais. Agora, a rede de comunicações interbancárias lançou a versão beta e iniciou uma nova fase de testes para sua plataforma, que tem como foco a interoperabilidade do sistema financeiro com moedas digitais de bancos centrais (CBDC) baseadas em blockchain.
Num Comunicado, a SWIFT informou o lançamento da versão beta da sua plataforma CBDC indicando que, atualmente, três bancos centrais e autoridades monetárias estão a experimentar esta solução para testar as suas funcionalidades e explorar novos casos de utilização.
El Banco Nacional do Cazaquistão e Autoridade Monetária de Hong Kong (HKMA) Eles são mencionados como parte da nova fase de testes da plataforma CBDC da SWIFT. Estas entidades estão a integrar a solução CBDC com as respetivas infraestruturas para testar as suas vantagens e potencialidades.
SWIFT avança no desenvolvimento de sua plataforma CBDC
SWIFT desenvolve sua plataforma CBDC como uma solução de interoperabilidade que ajudará conectar redes de pagamento tradicionais e CBDCs, que são baseados na tecnologia blockchain ou DLT.
Segundo a SWIFT, a solução permite aos bancos centrais emitir e distribuir CBDC de forma segura e eficiente, bem como gerir a liquidez e o risco. Além disso, a sua plataforma também permite que bancos comerciais e outros participantes no mercado financeiro acedam e utilizem CBDCs para pagamentos transfronteiriços, que são uma das áreas de inovação mais ativas no espaço CBDC, uma vez que muitos bancos centrais procuram melhorar a eficiência, segurança e inclusão financeira de transações internacionais através destas moedas e da sua tecnologia subjacente.
Por outro lado, a rede global de comunicações interbancárias destacou que, como parte do segundo piloto de teste, os bancos centrais, bancos comerciais e outras entidades do mercado financeiro poderão explorar casos de uso adicionais para CBDCs, como pagamentos no comércio digital, moeda modelos e mecanismos de poupança de liquidez, entre outros.
Alguns dos bancos que fazem parte da segunda fase de testes da plataforma SWIFT são os Banco Central da Austrália, Deutsche Bundesbank, HKMA, o Banco da Tailândia y CLS. Segundo a SWIFT, mais de 30 instituições bancárias de todo o mundo participam nesta fase.
Interoperabilidade entre CBDCs e sistemas fiduciários
O objetivo da SWIFT com a versão beta de sua plataforma CBDC e seu segundo sandbox é garantir a interoperabilidade com as moedas digitais dos bancos.
Conforme mencionado pelo diretor de inovação da SWIFT, Tom Zschach, a rede global quer garantir que as novas moedas digitais do banco central possam coexistir perfeitamente entre si e com as moedas fiduciárias e os sistemas de pagamento que existem hoje.
De acordo com Zschach, a comunidade financeira global está reconhecendo o potencial e a inovação que acompanham os CBDCs. No entanto, embora cerca de 130 países estejam atualmente a explorar CBDCs, cada um em diferentes fases de desenvolvimento, o panorama da moeda digital do banco central está fragmentado principalmente porque cada país se concentra nas suas necessidades e casos de utilização específicos.
Zschach comentou que a abordagem da plataforma CBDC da SWIFT quebra essa fragmentação ao focar na interoperabilidade de moedas digitais e ativos tokenizados. A SWIFT quer unir com segurança os sistemas de pagamento de hoje e do futuro, observou Zschach.
A plataforma CBDC que a SWIFT está construindo suporta qualquer tipo de CBDC, seja varejo ou atacado, baseado em conta ou token, ou em um blockchain público ou privado. Além disso, a plataforma também atende aos padrões globais SWIFT para garantir segurança, rastreabilidade e transparência das transações.
Além do SWIFT, o Banco de Pagamentos Internacionais (BIS) e o Fundo Monetário Internacional (FMI) também estão a trabalhar, separadamente, no desenvolvimento de novos Plataformas CBDC com o qual garantir que as transações e pagamentos globais sejam realizados de forma mais eficiente e segura e, também, interligar o atual sistema financeiro com a nova economia digital.
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