A Conferência de Supervisores Bancários Estaduais dos Estados Unidos, também conhecida como CSBS, aprovou um conjunto de regulamentos para empresas de pagamento e empresas de criptomoeda que serão aplicadas em 49 estados do país.
Os Estados Unidos têm estado activos na criação e implementação de novas regras e regulamentos que regulam as operações e serviços prestados por diferentes entidades financeiras, incluindo aqueles para serviços com criptomoedas e ativos digitais. Portanto, o Conferência de Supervisores Bancários Estaduais (CSBS) dos Estados Unidos anunciaram a aprovação de um novo regime regulatório aplicável a todas as empresas que prestam serviços monetários, financeiros e de custódia de ativos e criptomoedas. O novo conjunto de regras será aplicado em 49 estados do país, incluindo Porto Rico e Colômbia, com exceção do estado de Montana. Da mesma forma, essas regulamentações se aplicarão a um total de 78 grandes empresas de pagamentos e criptomoedas e empresas que operam em todo o país e que movimentam mais de 1 trilhão de dólares por ano, segundo o relatório.
Com as novas regulamentações, as empresas e negócios de serviços financeiros de criptomoeda poderão se expandir legalmente nos Estados Unidos. Além disso, espera-se que este novo conjunto de regras também minimize os custos de conformidade para os reguladores do país e reduza a carga de trabalho de cada estado individual, que agora poderá trabalhar em equipa partilhando informação, agilizando e simplificando todos os processos. .
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Eficiência, transparência e segurança no novo modelo
No relatório, um porta-voz da CSBS afirmou que todos os estados que regulam os prestadores de serviços financeiros e os transmissores de dinheiro estarão totalmente envolvidos para garantir o cumprimento destes novos regulamentos. Da mesma forma, o porta-voz destacou que este conjunto de regulamentos visa garantir que os serviços e produtos financeiros sejam prestados com absoluta transparência, eficiência e fiabilidade, para minimizar e evitar a incidência de actividades ilegais como o branqueamento de capitais.
Por sua vez, a organização também está focada em fazer cumprir regulamentações que garantam a proteção e segurança dos sistemas, para evitar ataques maliciosos que coloquem em risco os fundos administrados por empresas de pagamentos e criptomoedas. Da mesma forma, o porta-voz da CSBS destacou que as empresas que prestam estes serviços financeiros devem estar licenciadas em mais de 40 estados do país para serem incluídas na nova regulamentação.
Monitoramento de rede MSB
Os novos regulamentos serão aplicados sob o “Supervisão de Rede MSB”que busca garantir a aplicação de regulamentações a 78 das maiores e mais importantes empresas de pagamentos e criptomoedas do país. Para conseguir isso, as empresas de pagamentos em todo o país serão submetidas a uma “revisão única e abrangente para satisfazer todos os requisitos regulamentares estaduais”, afirma o relatório. Agora todas as empresas de pagamento, incluindo Western Union y Paypal, e as empresas de criptomoedas e ativos digitais terão que passar em um único exame para se qualificarem, em vez de se sujeitarem a regras diferentes em cada estado.
“O exame único será realizado por um estado que supervisionará um grupo de examinadores de todo o país. Ao confiar em especialistas de todo o sistema estatal, inclusive em segurança cibernética e combate à lavagem de dinheiro, os reguladores obterão mais informações e, ao mesmo tempo, liberarão recursos estatais.”
Com esta iniciativa, não se espera que os Estados renunciem ao seu direito como autoridade, mas sim que reduzam a carga operacional e os custos de lidar com regulamentações diferentes para cada território ou jurisdição. Exemplo disso são as declarações feitas por Rosemary Gallagher, Conselheiro Geral Associado da Western Union, que afirmou que a Western Union orgulhosamente participou deste projeto piloto.
“Acreditamos firmemente que o impacto desta nova abordagem aos exames multiestaduais será significativo em termos de impulsionar a harmonização e a racionalização da supervisão estatal em todos os níveis.”
Sobre CSBS
A Conferência de Supervisores Bancários Estaduais (CSBS) é uma organização nacional composta por reguladores bancários dos 50 estados dos Estados Unidos, incluindo Samoa Americana, Distrito de Columbia, Guam, Porto Rico e Ilhas Virgens dos Estados Unidos. Esta organização supervisiona 79% dos bancos que existem nos Estados Unidos.
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