O Projeto Mariana é um passo para a ampla adoção de criptomoedas por grandes instituições financeiras.
As finanças descentralizadas (DeFi) têm potencial para se tornar uma parte importante do ecossistema financeiro. Os bancos centrais de todo o mundo estão começando a entender o impacto que a tecnologia descentralizada poderiam ter em pagamentos transfronteiriços e começaram a trabalhar nesse sentido.
Esta semana, o JP Morgan fez a sua primeira operação DeFi com o Banco Central de Singapura, no qual transações monetárias e títulos governamentais, na forma de depósitos tokenizados, na rede Polygon. Essas transações com ativos tokenizados puderam ser liquidadas instantaneamente, liberando custos e tempo de gerenciamento.
A operação faz parte do Projeto Guardião que visa explorar o potencial económico e os casos de uso de tokenização de ativos no setor financeiro.
O Banco de Compensações Internacionais e o Projeto Mariana
Nessa corrente de adoção do DeFi, o Banco de Compensações Internacionais (BIS) trabalha no Projeto Mariana, que investiga o uso de Formadores de mercado automatizados (AMM) para automatizar os mercados cambiais e a liquidação, com o objectivo de melhorar os pagamentos transfronteiriços.
O Projeto Mariana tem três objetivos principais:
- Explore o design e aplicação de AMMs para negociação de CBDC.
- Investigar se uma rede supranacional poderia tornar-se um centro eficiente e confiável para liquidação transfronteiriça.
- investigue o modelos de governação de CBDCs dentro da rede.
AMMs são um tipo de contrato inteligente que utiliza pools de liquidez para transferir ativos digitais automaticamente, em oposição aos processos tradicionais de correspondência entre compradores e vendedores, buscando consentimento em cada transação.
Em suma, o AMMs agrupam liquidez usando algoritmos para determinar preços entre dois ou mais ativos tokenizados. Desta forma, o Projeto Mariana visa construir as bases para a criação de novas infraestruturas financeiras que facilitem a troca transfronteiriça de CBDC.
O projeto busca abordar um dos principais Preocupações do G20, como a aceleração dos pagamentos transfronteiriços, bem como a redução dos seus custos e o facto de serem mais transparentes.
O BIS lançou este projeto entre os centros de inovação espalhados por França, Suíça e Singapura.
Neste momento, o projeto baseia-se num programa piloto de transferência internacional de CBDCs baseados em francos suíços, euros e dólares de Singapura, entre instituições financeiras para liquidação de operações cambiais nos mercados financeiros.
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