Atualmente, vários países ao redor do mundo, como os Estados Unidos, os Emirados Árabes Unidos e as Filipinas, estão a preparar novas regulamentações aplicáveis à indústria digital e de criptomoedas, a fim de garantir um desenvolvimento saudável e responsável de novos mercados.
À medida que o desenvolvimento criptomoedas e ativos digitais no mundo, mais países aderem à iniciativa de regulamentar a indústria digital, como uma forma eficaz de evitar que os ativos digitais sejam utilizados em atividades ilícitas que colocam em risco a segurança das nações, dos investidores e dos cidadãos utilizadores em geral.
Países como os Emirados Árabes Unidos e as Filipinas estão a preparar novos regulamentos e normas aplicáveis a esta indústria, enquanto nos Estados Unidos se debate a necessidade de definir e reforçar os regulamentos existentes.
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Dubai, um centro financeiro para ativos digitais
No caso dos Emirados Árabes Unidos, Dubai, uma das cidades mais luxuosas e onde ocorre a maior atividade comercial neste país, está preparando uma nova regulamentação para criptomoedas através da Autoridade de Serviços Financeiros de Dubai, a DFSA. Esta entidade publicou recentemente o seu Plano de Negócios 2021-2022, que inclui uma proposta regulatória para a indústria de criptografia.
Desde 2018, o país tem implementado regulamentos aplicáveis à indústria de criptomoedas, para garantir a prestação de serviços financeiros de forma responsável pelas empresas, exchanges e trocas de ativos digitais. Da mesma forma, em 2019, o Banco Central do Bahrein implementou uma série de regras que regem a forma como essas empresas podem fornecer serviços financeiros com criptoativos em seu território. Agora, para expandir e fortalecer a indústria, a DFSA prepara-se para incluir novos regulamentos que apoiam o crescimento da indústria e dos seus participantes. Na sua proposta de regulamentação, a autoridade inclui a possibilidade de “permitir que pequenas e médias empresas (PMEs) levantem capital através da listagem de ações e dívidas no DIFC”, o Centro Financeiro Internacional de Dubai.
Maior conformidade na indústria de criptografia
A autoridade está a realizar duas consultas públicas para obter a opinião dos cidadãos sobre os seus planos de regulação aplicáveis a uma vasta gama de criptomoedas e ativos digitais. Estes, segundo explicou um meio de informação da cidade, cobre todo o espectro de ativos tokenizados em blockchain, como tokens de segurança e tokens utilitários; além de todos os pagamentos e operações comerciais realizadas com criptomoedas no território.
O chefe de estratégia, política e risco da Autoridade de Serviços Financeiros de Dubai, Peter Smith, explicou que os mercados digitais e os seus ativos devem ser regulados de forma proporcional e ponderada, para garantir a prestação de serviços eficientes aos utilizadores, clientes e investidores. Da mesma forma, o responsável expressou que as propostas regulatórias que a autoridade apresenta para a indústria criptográfica no Dubai foram concebidas de acordo com as “melhores práticas” regulamentares apresentadas noutras partes do mundo.
Uma das consultas públicas que a autoridade destaca irá culminar no final deste primeiro trimestre de 2021; e a segunda, durante o segundo trimestre.
Filipinas fortalece seus regulamentos AML
Nas Filipinas, o Bangko Sentral of Pilipinas (BSP), o banco central do país, acredita que as criptomoedas e os ativos digitais têm o potencial de revolucionar a prestação de serviços financeiros, razão pela qual considera necessário reforçar a sua regulamentação sobre a indústria criptográfica para garantir um ambiente saudável que salvaguarde a integridade e a estabilidade. o sistema e seus investidores. Para proteger o país contra atividades ilícitas, como a lavagem de dinheiro, a entidade está implementando uma série de normas estabelecidas pelo Força-Tarefa de Ação Financeira (GAFI) dentro dos serviços oferecidos pelo Provedores de serviços de ativos digitais (VASP).
Num documento publicado recentemente, o país estabelece que os VASPs devem ser devidamente licenciados pelas autoridades competentes para prestar serviços financeiros com criptoativos; Além disso, estes prestadores de serviços também estarão sujeitos às regras e regulamentos existentes dos bancos centrais, que regulam áreas da indústria financeira, tais como liquidez, risco operacional, protecção do consumidor e LBC.
A entidade central está também a estabelecer requisitos mínimos de capital para estes prestadores de serviços, que são de acordo com a actividade que oferecem, para garantir a protecção dos investidores e consumidores.
Rússia, um dos maiores mercados de criptomoedas
Un denunciar publicado pela empresa de inteligência blockchain Chainalysis, lista a Rússia como o segundo país com maior adoção e uso de criptomoedas e ativos digitais. E esta nação está implementando uma série de regulamentações que favorecem o uso desses ativos, embora, por outro lado, os proíba completamente para determinados tipos de atividades.
Mesmo assim, apesar dos rígidos controles sobre ativos digitais que entraram em vigor em 1º de janeiro de 2021 na Rússia, os cidadãos deste país estão entre os mais interessados em adquirir criptomoedas. Portanto, Anatoly Aksakov, líder de Mercados Financeiros da Duma Estatal da Rússia, aponta Que até 2021 o país poderá ver a chegada de novas regulamentações para a indústria de criptografia, que focam em aspectos como impostos e declaração obrigatória. Vale ressaltar que o governo russo já está implementando decretos que estabeleçam a declaração de posse de criptomoedas para funcionários públicos de qualquer nível; Além disso, outros regulamentos proíbem certos funcionários de possuírem criptomoedas em contas estrangeiras.
Os Estados Unidos, uma luta pela liderança tecnológica global
Nos Estados Unidos, reguladores e legisladores estão a propor novos regulamentos para a indústria digital, dizendo que são necessários para garantir a estabilidade financeira e a segurança nacional do país.
O caso mais recente é proposta apresentado no final de dezembro de 2020 pelo Departamento do Tesouro dos Estados Unidos, e sua entidade anexa, o Gabinete de Execução de Crimes Financeiros (FinCEN). Nesta proposta, o regulador apresentou a necessidade de controlar as transações de criptomoedas que são realizadas a partir de carteiras ou carteiras de autocustódia auto-hospedadas, como uma forma eficaz de impedir atividades ilícitas. No entanto, a forte proposta regulatória não teve uma recepção amigável por parte da comunidade criptográfica e de muitas empresas participantes desta indústria, incluindo a Chainalysis, que expressou grande preocupação com o risco potencial que representa a centralização de dados e informações privadas e financeiras dos milhões de usuários que realizam transações a partir deste tipo de carteiras; Além disso, o enfraquecimento que a aprovação desta lei representa para a liderança tecnológica dos Estados Unidos.
No momento desta publicação, a comunidade criptográfica conseguiu que o regulador estenderia o período de análise e avaliação desta proposta por um período adicional de 60 dias, a fim de avaliar todos os riscos e vantagens envolvidos na aprovação e aplicação desta proposta de lei.
Havaí impulsiona adoção de blockchain
No entanto, em contraste com as reivindicações do Tesouro, no estado do Havai os legisladores estão a promover uma nova regulamentação que procura promover o potencial da tecnologia blockchain, para estimular a sua utilização, adopção e implementação como elemento fundamental para o desenvolvimento económico do estado.
O recente proposta O órgão regulador busca aprovação para criar um Grupo de Trabalho Blockchain, que tem o poder de fazer recomendações sobre o uso e adoção desta tecnologia. Os legisladores do estado do Havaí acreditam que o potencial da tecnologia blockchain pode ser de grande benefício para o desenvolvimento de aplicações governamentais e do setor público de alta qualidade e seguras.
O potencial das novas tecnologias e reguladores
A nova administração dos Estados Unidos publicou um memorando onde ordenou o congelamento de todas as propostas regulatórias apresentadas pelo anterior presidente, Donald Trump, incluindo as relacionadas com a indústria digital; uma ação que está dando aos participantes deste setor tempo para respirar.
Da mesma forma, a nomeação de Janet Yellen como o novo secretário do Tesouro está enchendo a comunidade criptográfica de otimismo, especialmente depois que o funcionário declarou que Bitcoin e as criptomoedas podem trazer grandes benefícios para melhorar a eficiência do sistema financeiro atual. Embora Yellen defenda a necessidade de regulação para prevenir crimes financeiros com ativos digitais, as suas declarações recentes mostram o que parece ser uma mudança para uma posição mais aberta e favorável ao desenvolvimento da indústria.
Opiniões divergentes sobre Bitcoin
Por outro lado, segundo o especialista em investimentos e CEO da Goldman Sachs, Lloyd Blankfein, a crescente ascensão, interesse e desenvolvimento da indústria digital pode ofuscar o poder dos reguladores e legisladores sobre esta indústria. blankfein dito que o potencial de privacidade oferecido pelo Bitcoin o torna perfeito para a realização de atividades ilícitas; Embora valha a pena lembrar que muitas empresas e empresas de análise especializadas em blockchain e criptomoedas rotulam o Bitcoin como um blockchain com grande potencial de transparência, não muito favorável para a prática de atos ilícitos. Além disso, agências governamentais como o Departamento de Justiça dos Estados Unidos conseguiram rastrear transações de bitcoin associadas a grupos terroristas, desmantelando as suas fontes de financiamento e apreendendo os seus recursos graças à transparência desta criptomoeda pseudo-anónima.
Em contraste com a opinião de Blankfein, o conhecido investidor “Projeto de Lei Quatro”, filho do famoso gestor de fundos e filantropo Bill Miller, destacado em um papel todo o potencial do Bitcoin, como criptomoeda e como sistema de dinheiro eletrônico, com especial destaque para o fato de que quem não tem investimentos nesta criptomoeda está cometendo um grande erro.
Regulamentações favoráveis ao desenvolvimento da indústria
Apesar das diferentes posições dos reguladores e legisladores americanos em relação às criptomoedas e ativos digitais, e da negação de muitas pessoas influentes sobre o futuro desta indústria, os Estados Unidos têm favorecido grande parte do seu desenvolvimento nos últimos anos. A atuação da Controladoria da Moeda (OCC), sob a liderança do Brian Brooks, fez o espaço criptográfico florescer em menos de um ano, levando os bancos comerciais a fornecer serviços financeiros e de custódia com ativos digitais, e até mesmo autorizando-os a gerenciar seus próprios nós para controlar pagamentos e outras atividades dentro das redes criptográficas, conhecidas como stablecoins. stablecoins. Os Estados Unidos também estrelaram o estabelecimento dos primeiros criptobancos do país.
Da mesma forma, outras agências, como Comissão de Negociação de Futuros de Mercadorias (CFTF) Também favoreceu, em certa medida, o crescimento desta indústria. Esta entidade autorizou os seus colaboradores, em 2018, a gerir criptomoedas, e aprovou a entrada de derivados de Bitcoin e outras criptomoedas em mercados regulamentados.
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