Uma das organizações de compliance mais reconhecidas internacionalmente, a ACAMS, fez parceria com a FINTRAIL para lançar um novo certificado AML para empresas do setor Fintech. 

ACAMS, a organização internacional para profissionais que lutam contra o crime financeiro, apresentou um novo programa de conformidade para que empresas e organizações do setor FinTech sejam certificadas em conformidade com os regulamentos AML. Nomeado CAFCA, o novo programa de compliance associado certificará empresas FinTech em conformidade com a lei AML (Anti-Money Laundering), que estabelece os controlos necessários para que os intervenientes mal-intencionados não escondam e ofusquem os seus fundos ilícitos como provenientes de atividades legítimas. 

Através deste novo programa, a ACAMS estabelecerá um padrão industrial de referência internacional para o setor FinTech, disponibilizando os instrumentos e ferramentas de compliance adequados e essenciais para que os colaboradores da empresa, que atuam nas áreas responsáveis ​​pela prevenção de crimes financeiros, façam cumprir a lei ABC e os regulamentos e normas em vigor sobre a matéria. 

Este novo programa de certificação corresponde à necessidade de controlos administrativos que mitiguem os riscos de crimes financeiros existentes na indústria digital. Assim, a ACAMS salienta que existe uma ligação cada vez mais forte entre a indústria de serviços financeiros digitais e o setor de combate ao branqueamento de capitais (AML), para prevenir atividades ilícitas à medida que a inovação tecnológica avança e se desenvolve globalmente. 

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Conformidade com regulamentos em um mercado em constante evolução

A necessidade de cumprir a regulamentação estabelecida para a AML é um caminho que cada vez mais empresas e empresas, especialmente do setor FinTech, procuram. A evolução dos produtos e serviços financeiros e dos mercados digitais está a levar os reguladores e legisladores em todo o mundo a implementar regulamentos e normas muito mais rigorosos para garantir a transparência nesta indústria. É tarefa de organizações como a ACAMS promover a formação adequada para que as empresas possam cumprir as regulamentações estabelecidas. 

Assim, o programa de compliance da organização visa atender todas as necessidades das empresas públicas e privadas do setor Fintech, que prestam diversos serviços financeiros e tecnológicos em mais de 175 países onde a ACAMS tem poderes. Empresas que atuam como emissoras de cartões pré-pagos, prestadores de serviços de pagamento, neobancos, empresas Insurtech, organizações de crowdfunding e peer-to-peer (P2P), entre outras empresas do setor, podem se beneficiar do programa CAFCA e obter a certificação AML FinTech. 

Trabalho conjunto com FINTRAIL

FINTRAIL, uma empresa com sede em Londres especializada em consultoria AML no setor FinTech globalmente, estava colaborando com a ACAMS para desenvolver este programa de conformidade.

Esta empresa fornece serviços de consultoria para ajudar os clientes a criar controles de crimes financeiros eficazes, sustentáveis ​​e focados no consumidor que apoiem suas aspirações comerciais e expandam suas empresas de forma eficiente e segura. Da mesma forma, FINTRAIL oferece serviços de auditoria e consultoria em caso de violações regulatórias ou outros conflitos financeiros.  

Etapas do treinamento AML

Por outro lado, a modalidade de formação que será ministrada ao pessoal da empresa, que atua nas áreas ou departamentos relacionados com compliance e prevenção de crimes financeiros, será virtual e terá início assim que o pessoal estiver inscrito no programa de formação. Certificação AML para FinTech. O treinamento terá duração de 8 horas, conforme explicado no comunicado, e abrangerá todos os temas relacionados à governança e regulamentações estabelecidas, controles de diligência adequados em relação aos clientes, melhores práticas de monitoramento de transações, investigação e procedimentos, apresentação de relatórios regulatórios e outros temas. de interesse relacionado à conformidade com os regulamentos contra lavagem de dinheiro e lavagem de dinheiro na indústria FinTech. 

A ACAMS garante que, apesar de ser uma formação de curta duração, o programa foi desenhado à medida das necessidades das empresas do sector, e garante que os seus colaboradores têm a formação adequada para cumprir as normas AML e identificar de forma eficiente qualquer procedimento que não cumpra com o estabelecido. regulamentos. Este programa custa menos de US$ 900 e estará disponível até 31 de janeiro do próximo ano. 

Da mesma forma, após concluir a etapa de treinamento virtual, os participantes deverão realizar um teste no qual demonstrarão seu nível de aprendizado sobre o tema, aplicando os conhecimentos adquiridos para resolver situações “reais e contextualizadas” relacionadas à LBC. 

Maior segurança e confiança na indústria

Scott Liles, presidente e CEO da ACAMS, disse que o programa CAFCA oferece um meio para estabelecer uma forte cultura de conformidade, garantir a conscientização em toda a empresa e demonstrar aos supervisores e investidores que essa empresa leva a sério suas obrigações regulatórias, proporcionando segurança e confiança. 

A ACAMS possui diversos programas de treinamento nesta área, como o Certified Know Your Customer Associate (CKYCA), o Certified Transaction Monitoring Associate (CTMA) e vários programas Certified Global Sanctions Specialist (CGSS). 

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