O Departamento do Tesouro dos Estados Unidos, o FinCEN e o Sistema da Reserva Federal (FED) apresentaram uma proposta de regulamentação que busca incluir transações de menor porte dentro de seus controles regulatórios, aplicáveis a operações internacionais realizadas com criptomoedas e ativos digitais dentro de sua jurisdição.
De acordo com um comunicado de imprensa emitido pelo Reserva Federal dos Estados Unidos (FED), este organismo, juntamente com o Rede de Execução de Crimes Financeiros do Tesouro (FinCEN), vinculada à Secretaria da Fazenda, apresentou proposta de alteração que visa modificar a Lei do Sigilo Bancário para incluir transações com criptomoedas e ativos digitais de 250 $ USD aos seus controles regulatórios. A organização informou que a proposta visa reduzir o limite que existe atualmente para transações internacionais com estes ativos, que se situa em US$ 3.000, e aplicar a nova regulamentação a todas as operações que se realizem com "moedas virtuais conversíveis" e outras. ativos digitais a partir de US$ 250.
A proposta de ambas as organizações está focada em empresas e empresas prestadoras de serviços financeiros para entregar, a esses órgãos governamentais, informações sobre seus clientes e as movimentações financeiras e comerciais que realizam, a fim de terem maior controle e vigilância sobre as transações internacionais. que excedam o limite de US$ 250.
“De acordo com os actuais regulamentos de manutenção de registos e regras de viagem, as instituições financeiras são obrigadas a recolher, reter e transmitir certas informações relacionadas com transferências de fundos e transferências de fundos superiores a 3.000 dólares. “A regra proposta reduz o limite aplicável de US$ 3.000 para US$ 250 para transações internacionais.”
A entidade também informou que o limite para transações nacionais continuará a ser de US$ 3.000.
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Novas regulamentações, maior controle financeiro
Conforme indicado no comunicado do FED, as instituições financeiras que prestam serviços com criptomoedas e ativos digitais devem trocar informações, com essas agências, sobre seus clientes, juntamente com todas as transações que realizam que sejam iguais ou superiores a US$ 250, de acordo com. a Lei de Sigilo Bancário e a Regra de Viagens dos Estados Unidos.
A Regra de Viagem é uma exigência para prestadores de serviços financeiros e transmissores de dinheiro com ativos digitais, em conformidade com os regulamentos do Força-Tarefa de Ação Financeira (GAFI). Esta regra visa coletar os dados pessoais de todos aqueles que realizam transações com ativos digitais para compartilhá-los com reguladores de diversos países ao redor do mundo. A regra de viagem do GAFI exige que exchanges, as bolsas de criptomoedas e os serviços de depósito rastreiam as operações que seus clientes realizam, desde o recebimento do dinheiro até o local para onde o enviam, para evitar o uso indevido de ativos digitais e a lavagem de dinheiro.
Esta norma exige o conhecimento de dados como: nome e endereço do originador ou transmissor do pagamento ou transação; o valor envolvido na transação ou na ordem de transmissão; a data de execução da transação; quaisquer instruções de pagamento recebidas do originador ou transmissor com a ordem de pagamento; e a identidade do banco ou entidade financeira do beneficiário e do destinatário da transação, conforme explicado na Regra de Viagem. Agora, com as modificações no limite de transação propostas pelo FinCEN e pelo FED, haverá maiores controles e implicações que colocarão em risco a privacidade e a segurança dos dados dos usuários.
Riscos para os usuários
Para atender às exigências das agências, caso as modificações propostas sejam aprovadas e incluídas, as exchanges, casas de câmbio e de custódia de criptomoedas e ativos digitais deverão armazenar grande quantidade de informações, conforme parâmetros estabelecidos na Regra de Viagem. Portanto, para proteger esses dados, as exchanges devem fortalecer suas plataformas e sistemas de segurança para evitar ataques cibernéticos que coloquem essas informações em risco.
Por outro lado, os rígidos controles regulatórios em relação ao uso de criptomoedas e ativos digitais representam uma violação dos direitos de privacidade e liberdade civil dos cidadãos, conforme apontado Marta Belcher, assessor especial do grupo de defesa dos direitos digitais. Belcher criticou recentemente as ações do Departamento de Justiça (DOJ) para impor uma nova estrutura regulatória para criptomoedas, especialmente criptomoedas de privacidade.
O assessor explicou que o uso de criptomoedas e ativos digitais em atividades ilícitas é baixo, portanto as ações do DOJ são uma afronta total aos direitos de privacidade e liberdade civil dos cidadãos, que têm o direito de usar exchanges de criptomoedas para realizar suas operações e transações comerciais. transferências, da mesma forma que fazem com dinheiro, sem necessidade de manter qualquer tipo de registro das operações realizadas.
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