O acordo de Changpeng Zhao, ex-CEO da Binance, com o Departamento de Justiça dos Estados Unidos, deixa a lição bem clara: a necessidade das exchanges de criptomoedas se juntarem à regulação do ecossistema de criptomoedas.
Ontem, a decisão de Changpeng Zhao, mais conhecido como CZ, de renunciar ao cargo de CEO da Binance ganhou as manchetes globais. Isto no âmbito de um acordo com as autoridades e reguladores dos Estados Unidos, a fim de colaborar e resolver o enorme número de problemas jurídicos que a Binance tem incorrido naquele país com o funcionamento dos seus dois ramos de negócio: Binance e Binance US.
Em termos gerais, o acordo exige que a Binance pague US$ 1.810 bilhão em 15 meses, juntamente com um confisco adicional de US$ 2.510 bilhões, como parte do acordo com o Departamento de Justiça, conforme relatado pelo próprio CZ e pelos promotores responsáveis pelo caso. Além disso, CZ deve pagar pessoalmente outros US$ 50 milhões, como parte de uma multa pessoal, e retirar-se completamente da Binance por pelo menos 3 anos. A informação foi tornada pública pela CZ, através do seu contar em X.
Certamente, este é um duro golpe para a Binance, mas ao mesmo tempo, é uma demonstração fundamental da importância de seguir as regulamentações financeiras para uma negociação segura.
A estrada correta
Assim, a lição que podemos tirar do que aconteceu na Binance é: a importância das bolsas de criptomoedas seguirem as regulamentações financeiras ao operar.
Em primeiro lugar, é importante compreender que as exchanges são um componente vital no mercado de criptomoedas, pois facilitam a compra, venda e troca de diferentes criptomoedas para os usuários em grande escala. Como intermediários entre usuários e criptomoedas, As bolsas devem garantir que as transações sejam seguras, transparentes e justas, não apenas para os utilizadores, mas também para os governos e autoridades onde a bolsa opera.
Em tudo isto, a aplicação de regulamentos financeiros é vital e o caminho certo a seguir. Isto é para garantir que a bolsa funciona legalmente e, ao mesmo tempo, os utilizadores têm a tranquilidade de saber que a bolsa oferece garantias de segurança e protecção dos fundos dos utilizadores.
É aqui que entram em ação medidas de segurança e conformidade, como Know Your Customer (KYC), permitindo que as exchanges verifiquem a identidade dos usuários e evitem o uso de contas anônimas ou falsas. A aplicação de regulamentos financeiros, como o Combate à Lavagem de Dinheiro (AML) e o Combate ao Financiamento do Terrorismo (CFT), também são importantes para prevenir a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo através de transações de criptomoedas, entre outras medidas, como seguros de fundos, digitais. padrões de segurança e todos os regulamentos aplicáveis às operações de câmbio.
Por último, o cumprimento dos regulamentos financeiros é fundamental para a estabilidade do mercado de criptomoedas. Ao seguir as melhores práticas de segurança e cumprir os regulamentos, as exchanges conquistam a confiança dos usuários e reguladores. Isto, por sua vez, promove um ambiente mais seguro e confiável para a negociação de criptomoedas, o que pode atrair mais participantes ao mercado e promover o seu crescimento.
Os pecados de Binance
O que foi dito acima nos ajuda a entender quais foram as falhas ou “pecados” da Binance. Em primeiro lugar, saiba que o Departamento de Justiça dos Estados Unidos está a montar este caso desde 2018, e que foi apenas agora, em 2023, que o caso atingiu um ponto em que as provas o colocam numa posição altamente comprometida com o empresa. As falhas da Binance incluem:
- Alegações de lavagem de dinheiro: O fundador da Binance, Changpeng Zhao, se declarou culpado de uma acusação criminal de não tomar medidas para prevenir a lavagem de dinheiro. Binance admitiu violar a Lei de Sigilo Bancário e programas de sanções.
- Transações com atores ilícitos: a Binance processou transações realizadas por atores ilícitos e permitiu operações que violavam as sanções dos EUA, como operações com a Rússia ou o grupo terrorista Hamas. Isto levantou preocupações sobre a integridade e segurança das transações feitas na plataforma.
Esta ação levou a Binance, após a decisão de CZ, a sofrer quase US$ 1,4 bilhão em saques, por medo de que a Binance sofra algum tipo de percalço em sua sustentabilidade financeira. A tudo isso devemos somar os saques anteriores, que já atingem um valor superior a 12 bilhões de dólares, de acordo com a Forbes.
Posição Bit2Me: seguindo regulamentos
Após os eventos da Binance, a posição da Bit2Me ficou clara desde o início: seguir os regulamentos para dar aos nossos usuários a tranquilidade de operar com uma plataforma segura, transparente e legal. Pode ter a certeza que esta linha operacional continuará a ser mantida e que, para isso, contamos com o apoio de grandes empresas como Ledger, Telefónica, VISA, Jumio e Pecunia, que dia após dia nos permitem atingir esse objetivo.
Da mesma forma, aproveitamos para indicar que na Bit2Me trabalharemos incansavelmente para que todos os benefícios da nossa plataforma estejam sempre à sua disposição. Desde o nosso serviço de carteira para compra, venda e troca de criptomoedas simples, através da nossa plataforma de negociação (Bit2Me Pro), staking, ganhos, empréstimos, OTC e muito mais. Todo o nosso conjunto de serviços, incluindo atendimento ao cliente e muito mais, estará ao seu lado, com a confiança, segurança e confiabilidade que a Bit2Me conquistou em seus quase 10 anos de vida.
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