O FinCEN estendeu o período de comentários até 7 de janeiro, enquanto a Chainalysis apresenta uma carta avaliando os riscos da implementação de uma regulamentação tão rigorosa na indústria de criptografia e destaca o potencial do blockchain.
Até agora, o Departamento do Tesouro dos Estados Unidos, através da Gabinete de Execução de Crimes Financeiros (FinCEN)), continua recebendo comentários sobre sua proposta de regulamentação apresentada oficialmente em 23 de dezembro. Com isso, o regulador pretende estabelecer novas regras e requisitos KYC em transações de criptomoedas realizado de ou para bolsas de autocustódia, e deu um prazo de apenas 15 dias para avaliar e analisar esta nova regulamentação. No entanto, embora o prazo apresentado pelo FinCEN fosse 4 de janeiro, a partir da data de publicação do seu aviso oficializado no Cadastro Federal, e contando 15 dias a partir de então, o prazo expira efetivamente neste dia 7 de janeiro. Portanto, os interessados têm até esta quinta-feira para enviar seus comentários, conforme consta na página. regulamentos.gov.
Por sua parte, o Chainalysis, uma renomada empresa de pesquisa e análise forense para blockchains, enviou um interessante papel ao regulador onde aponta os riscos potenciais que aumentarão consideravelmente, caso sejam aplicadas as novas regulamentações apresentadas pelo Departamento do Tesouro e pelo FinCEN. A carta assinada pelo Chefe de Estratégia da Chainalysis, Jonathan Levin, e dirigido ao presidente do FinCEN, Kenneth Blanco, garante que a centralização dos dados pode aumentar exponencialmente o risco de hacking; Além disso, destacou que graças às características das redes baseadas em blockchain, o governo não precisa impor essas regulamentações, pois os dados e transações de interesse podem ser verificados de forma aberta e transparente.
A carta apresentada pela Chainalysis junta-se aos mais de 6.000 comentários que o FinCEN recebeu de empresas de criptomoedas e outras partes interessadas na comunidade criptográfica.
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A transparência do Blockchain permite que os dados sejam verificados sem a necessidade de regulamentações rígidas
Desde que ficou conhecido Bitcoin, e sua tecnologia Blockchain subjacente, os especialistas destacaram que uma de suas maiores qualidades é a transparência. Assim, qualquer transação realizada em rede pública será registrada e poderá ser verificada livremente por quem quiser, inclusive governo e reguladores. Esta é uma das qualidades das criptomoedas que a Chainalysis destaca em sua carta, especificando que O governo dos EUA não precisa estabelecer regulamentos para identificar transações em carteiras de autocustódia, se você puder acessar facilmente os blockchains de criptomoedas para identificar, em tempo real, as operações e transações que você considera suspeitas e de interesse.
A Chainalysis se orgulha de ser uma das empresas mais eficientes na oferta de serviços de detecção de atividades ilícitas na indústria digital, e de ter desenhado soluções inovadoras para identificar e combater comportamentos ilegais com criptomoedas, eliminar maus atores e promover os interesses dos Estados Unidos. segurança nacional. Da mesma forma, a empresa afirma que as suas soluções estão à disposição dos seus parceiros e clientes, que são muito diversos e variados, pelo que as suas ferramentas e pesquisas permanecem neutras e focadas na resolução dos problemas do setor, sem estarem orientadas para um lado ou outro. Chainalysis oferece pesquisa, análise, software e outros serviços em mais de 50 países ao redor do mundo.
Assim, com base na sua vasta experiência, a Chainalysis garante que O governo pode usar a transparência dos blockchains para verificar transações de criptomoedas em tempo real. E se surgir alguma transação ou dúvida suspeita, você sempre pode entrar em contato com bolsas, empresas de criptomoeda e outros provedores de serviços de ativos digitais (VASPs) para obter mais informações sobre as transações.
Riscos para a liderança dos EUA na indústria digital
Na sua carta, a Chainalysis também afirma que as regulamentações propostas pelo Departamento podem minar a liderança da nação americana na indústria digital e, como vários congressistas e intervenientes da indústria já observaram, darão vantagem competitiva a outras nações rivais, como a China e a Rússia.
“Além disso, questionamos se (estas regras) terão um impacto negativo na eficácia dos regulamentos finais e criarão consequências não intencionais que prejudicarão os interesses dos Estados Unidos.”
Para a empresa, A centralização de dados põe em risco a privacidade e aumenta os riscos de segurança de dados, uma vez que a criação de um banco de dados centralizado o tornará mais desejável para atores mal-intencionados, que criarão instantaneamente um alvo de hacking. E assim como o CEO da BitGo, Brian Davenport, Chainalysis sente que haverá uma situação semelhante à de Ledger, onde mais de 1 milhão de endereços de e-mail e 272.000 nomes, endereços postais e números de telefone de clientes desta empresa estão sendo vítimas de ataques de phishing e constantes ameaças físicas, devido ao vazamento de um de seus bancos de dados que deixou expostas informações dos usuários. Este cenário pode se repetir no FinCEN se ocorrer uma violação de dados semelhante, colocando em risco a vida de milhares de investidores em criptomoedas.
Diante dessa possibilidade, Chainalysis destaca que este é um alerta claro de que o armazenamento de informações relacionadas às criptomoedas, e aos seus proprietários, apresenta novos desafios de segurança cibernética que devem ser avaliados detalhadamente.
Os crimes financeiros com criptomoedas são muito baixos
Por outro lado, a empresa de análise de blockchain citou que os crimes financeiros praticados com criptomoedas não são tão frequentes ou alarmantes como o governo acredita, por isso considera que não há real urgência em estabelecer as novas regulamentações de forma tão apressada.
A empresa destacou que os resultados das análises recentes realizadas mostram que a maioria das carteiras de autocustódia são utilizadas para investimento e para armazenamento de fundos a médio e longo prazo, e que a incidência de crimes financeiros com estes produtos não é significativa para o indústria. Na verdade, Chainalysis apontou que, excluindo 3 grandes esquemas Ponzi, Atividade ilegal realizada com criptomoedas representa apenas 0,46% em toda a indústria.
Consequências negativas para a liderança da nação
Por fim, Chainalysis expressa que a imposição deste tipo de regulamentação a uma infraestrutura descentralizada e focada na privacidade, como as criptomoedas, criará um efeito negativo para a indústria, o que promoverá o uso de plataformas não regulamentadas que também colocarão a segurança dos investidores e usuários. .
Essas declarações também foram feitas Jack Dorsey, CEO da Square e do Twitter, que expresso o seu descontentamento com as regulamentações que o Tesouro pretende impor, e observou que estas regulamentações levarão a maiores fugas de segurança. Além disso, o especialista destacou que essas regulamentações exigem que as empresas de serviços de criptomoeda vão além do relacionamento com os clientes e interfiram em informações privadas que vão além do necessário; algo que os bancos comerciais nem sequer fazem, nem são obrigados a fazer. Assim, a aplicação de regulamentações excessivas prejudicará a liderança desta nação na indústria digital.
Por fim, com todos os pontos acima, a Chainalysis se junta ao pedido que já foi feito por muitas empresas e empresas do setor, como Coinbase, BitGo e outras, e pede ao Departamento que estenda o prazo para um mínimo de 60 dias para avaliar os novos regulamentos, e todas as suas implicações, em profundidade e detalhe; e apresentar observações reais sobre o padrão.
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