Ruja Ignatova é uma Mulher de negócios búlgara que em 2014 lançou um projeto conhecido como OneCoin. Ela foi promovida como uma criptomoeda que visava revolucionar o mundo dos ativos digitais, blockchain e finanças descentralizadas. O projeto parecia Uma ótima oportunidade e prometeu altos rendimentos com o uso de tecnologia inovadora. No entanto, com o tempo, diante dos olhares atônitos de investidores e autoridades, o plano foi desmascarado e hoje é uma das maiores fraudes de pirâmide ou esquemas Ponzi da história.
Entre 2014 e 2017, O blockchain conhecido como OneCoin surgiu no mercado de criptomoedas com seu token homônimo.. No entanto, esse ativo digital não era genuíno e operava como um esquema Ponzi, afetando pouco mais de 3,5 milhões de usuários no mundo todo.
À data, Ruja Ignatova, que foi chamado de rainha da criptografia, está escondido e seu paradeiro desconhecido. Em 2022, a Interpol e o FBI emitiram alertas para localizá-la e desde então, paradoxalmente, Esta mulher de 44 anos é “um dos homens mais procurados pelo FBI”., uma organização que oferece uma recompensa de 5 milhões de dólares a qualquer pessoa que forneça informações que facilitem sua captura.
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Onecoin e o marketing digital todo poderoso
O OneCoin é conhecido hoje como um dos maiores esquemas de pirâmide, que usou o conceito inovador de criptomoedas como fachada. As empresas responsáveis por esse golpe foram a OneCoin Ltd. e a OneLife Network Ltd., ambas fundadas pela búlgara Ruja Ignatova.
Ignatova desempenhou um papel crucial no desenvolvimento e expansão do projeto, usando seu carisma, imagem de mulher de negócios forte e moderna e estratégia de marketing agressiva para persuadir quase 4 milhões de pessoas no mundo todo a investir no token nativo de seu blockchain, o OneCoin.
Uma falsa promessa tecnológica
A empresa se apresentou como vanguardista, alegando operar seu próprio blockchain e criptomoeda. No entanto, investigações realizadas após 2017, quando Ignatova desapareceu com aproximadamente US$ 4 bilhões, revelaram que não havia nenhuma tecnologia real apoiando sua estratégia de publicidade.
A ideia principal para atrair investidores desavisados era que os OneCoins poderiam ser minerados com um rendimento muito maior em comparação ao Bitcoin (BTC), Litecoin (LTC), Dogecoin (DOGE), Peercoin (PPC), Namecoin (NMC), Dash, Nxt (NXT) e Monero (XMR), que eram as criptomoedas existentes em 2014.
O golpe continua
O golpe continuou até 2017, mesmo quando os ativos das blockchains Ethereum (ETH), Cardano (ADA), EOS (EOS), IOTA (MIOTA) e Zcash (ZEC) já estavam no ecossistema de criptomoedas. Ignatova continuou a afirmar que sua rede era mais segura e inovadora do que todas as suas “concorrentes”. Segundo o búlgaro, o projeto tinha um total de 120 bilhões de moedas ou tokens disponíveis, que poderiam ser usadas para fazer pagamentos e armazenadas em sua própria carteira eletrônica. Entretanto, não havia nenhum blockchain ou sistema de pagamento associado ao OneCoin.
Na realidade, as empresas-mãe estavam envolvidas principalmente na venda de materiais educacionais, incluindo cursos sobre criptomoedas, negociação e investimentos. Este modelo de negócio foi estruturado sob uma esquema de marketing multinível (MLM), onde os compradores eram incentivados com recompensas se conseguissem atrair mais participantes.
E, consequentemente, aqueles que compraram os pacotes do curso pagaram por eles em dinheiro e receberam a promessa de tokens que supostamente poderiam usar para minerar OneCoins. No entanto, eles nem sequer receberam os materiais, e foi descoberto que grande parte do conteúdo do curso era material plagiado.
Os riscos de confiar apenas no marketing
Dessa forma, o OneCoin é um exemplo claro de como o marketing digital pode ser usado para perpetrar fraudes em larga escala. A falta de regulamentação e a complexidade do ambiente de criptomoedas tornaram fácil para golpistas explorarem a confiança dos investidores. Este caso serve como um alerta sobre a importância de pesquisar bem qualquer investimento antes de tomar uma decisão.
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A queda e a fuga da rainha das criptomoedas
Embora o império de Ruja Ignatova tenha começado a ruir em 2017, dúvidas sobre a OneCoin surgiram já em 2016. Vários países iniciaram investigações sobre a empresa, e autoridades em alguns a rotularam como um esquema Ponzi.
primeiros avisos
A primeira a fazer essa afirmação foi a Associação Norueguesa de Vendas Diretas, que rotulou a OneCoin como um esquema Ponzi no início de 2016. Em maio do mesmo ano, o Banco Central Húngaro alertou que a OneCoin era um esquema Ponzi.
Além disso, em 2017, A OneCoin afirmou ser a primeira empresa de criptomoedas a receber uma licença oficial do governo vietnamita para operar legalmente. No entanto, esta declaração foi oficialmente negada pelas autoridades vietnamitas.
Arrombamento e invasão e desaparecimento
Mais tarde, no início de 2018, os escritórios da OneCoin em Sófia, capital da Bulgária, foram invadidos pela polícia. Naquela época, a fundadora da empresa, Ruja Ignatova, já havia desaparecido em 2017, após um mandado de prisão ter sido emitido contra ela.
Apesar do mandado de prisão e do desaparecimento de Ruja, seu irmão Konstantin Ignatova assumiu a liderança e a representação pública da empresa, que aparentemente continuou a operar. No entanto, ele foi preso em 2019 e acusado de fraude eletrônica e lavagem de dinheiro. Em 2022, ele foi condenado a 20 anos de prisão.
Envolvimento de terceiros
Além disso, a empresa Greenwood, que se concentra em fornecer serviços financeiros e bancários projetados para comunidades afro-americanas e latinas com o objetivo de reduzir a desigualdade econômica e social e promover a equidade financeira, também estava envolvida neste caso.
Mark Scott, um advogado americano, foi condenado, junto com Konstantin, a 20 anos por acusações de conspiração para cometer lavagem de dinheiro. Acredita-se que Scott ajudou a lavar dinheiro para os irmãos Ignatova.
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Por esta utilizou uma rede de contas bancárias e empresas, incluindo Greenwood, para lavar quase US$ 400 milhões do esquema Ponzi OneCoin. As autoridades que investigaram o caso determinaram que essas transações financeiras realizadas por Scott ajudaram a ocultar a origem ilícita do dinheiro e a manter a aparência de legitimidade da suposta empresa búlgara.
Ao dia de hoje, A administração da Greenwood está em negociações com as autoridades para chegar a um possível acordo judicial. Vale ressaltar que o caso OneCoin envolveu não apenas a FBI nos Estados Unidos, onde o julgamento ocorreu (na cidade de Nova York), mas para o Europol na Europa já agências reguladoras e policiais de Noruega, Bulgária, Reino Unido, Alemanha e China.
