A Comissão Europeia apresentou uma proposta para reforçar a regulamentação existente sobre criptomoedas para melhorar a sua luta contra os crimes financeiros.
Após uma revisão da sua regulamentação actual contra crimes financeiros e outras actividades ilícitas, a Comissão Europeia apresentou um ambicioso proposta que procura reforçar as regulamentações existentes e combater os riscos. A Comissão Europeia sublinhou que o criptomoedas e os ativos digitais podem favorecer atividades ilícitas, sendo um sistema financeiro único, descentralizado e global.
De acordo com a proposta, o objetivo é melhorar o quadro regulatório existente e fortalecer a regulamentação que se aplica à indústria de criptomoedas, para exercer maior controle sobre os movimentos financeiros e atividades comerciais que ocorrem dentro deste ecossistema digital.
A proposta da Comissão Europeia insere-se na sua estratégia de segurança para 2020-2025, com a qual procura melhorar a segurança do seu sistema financeiro e minimizar os riscos de branqueamento de capitais e de financiamento do terrorismo. Na sua proposta, a Comissão Europeia prossegue também a criação de uma nova entidade reguladora que exerça a supervisão das transferências de valor envolvendo criptoativos.
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Identificação de transações a partir de 1.000 euros
A Comissão Europeia pretende que as empresas, negócios e outros prestadores de serviços com criptoativos sejam obrigados por lei a fornecer dados e informações sobre os movimentos financeiros e comerciais realizados pelos seus clientes e utilizadores com criptomoedas e ativos digitais através das suas plataformas. Desta forma, a organização procura não só acompanhar as transações realizadas, mas também garantir que estas sejam identificáveis com os dados dos utilizadores. Se a proposta for aprovada, a Comissão poderá ter controlo total sobre as transacções realizadas a partir de exchanges e plataformas que operam dentro da sua jurisdição e aplicam todo o peso da lei àqueles que cometem crimes financeiros.
Controle rigoroso de KYC
Esta proposta aplicar-se-ia a transações de valor igual ou superior a 1.000 euros, para evitar os riscos com pequenas transferências de fundos, e exigiria os dados pessoais através de um rigoroso controlo KYC (Know Your Customer), onde os utilizadores devem fornecer informações como : nomes e sobrenomes, valor e data das transações, endereço físico dos envolvidos nas transações (remetente e destinatário), datas de nascimento e números de contas bancárias associadas.
A justificação que a Comissão Europeia encontra para solicitar uma regulamentação mais rigorosa da indústria criptográfica é que, na sua opinião, os pagamentos transfronteiriços e descentralizados que as criptomoedas permitem representam um grande risco para a segurança e estabilidade do sistema financeiro existente. Ter controle sobre os dados pessoais e informações bancárias dos usuários de criptomoedas ajudará as autoridades a acelerar as investigações e a recuperar fundos de qualquer lugar, disse a Comissão.
Vigilância de criptomoeda
Especificamente, a proposta apresentada pela Comissão afirma que a natureza das moedas digitais é a que melhor se integra com a natureza global das organizações terroristas. Portanto, a organização deve melhorar a sua vigilância de tais transações, a fim de combater o branqueamento de capitais, o financiamento do terrorismo e outras atividades financeiras suspeitas utilizadas pelo crime organizado. A Comissão salienta também que a implementação de regulamentações mais rigorosas alinhará a Europa com as ações do Força-Tarefa de Ação Financeira (GAFI) sobre a indústria digital.
Recentemente, o GAFI, a organização global contra o branqueamento de capitais, incluiu Malta na sua lista cinza de jurisdições que não cumprem os seus regulamentos para o controle de crimes financeiros. A organização observou que a ilha, considerada o paraíso do Blockchain e da Crypto, apresenta muitas deficiências estratégicas para combater os riscos financeiros. Outras nações como as Filipinas, o Panamá, a Jamaica e o Paquistão juntam-se a Malta na lista como jurisdições com deficiências estratégicas.
Carteiras Anônimas Banidas
Além do órgão de fiscalização que a Comissão Europeia pretende criar, propõe a criação de uma Sexta Diretiva para substituir a Diretiva 2015/849/UE, conhecida como Diretiva 4AMLD, que combate o branqueamento de capitais.
A Comissão também quer proibir o uso de carteiras anônimas de criptomoedas, como Wasabi Wallet e Samourai Wallet, que permitem aos usuários transacionar criptomoedas preservando sua privacidade. Protocolos e serviços de mixagem que buscam oferecer anonimato, como CoinJoin, também será proibido se a proposta da Comissão for aprovada e entrar em vigor.
Estados Unidos e stablecoins
Os reguladores dos EUA também estão a debater quais os regulamentos que devem ser aplicados à indústria digital. Esta segunda-feira, a secretária do Tesouro dos Estados Unidos, Janet Yellen, convocou os reguladores financeiros para uma reunião para abordar a necessidade de regulamentar as stablecoins.
Os Estados Unidos estão considerando regulamentar stablecoins como alternativa para adotar a inovação financeira de blockchain e criptomoedas e está considerando se a emissão de um CBDC Para o dólar é necessário. De acordo com o leitura Do encontro, o crescimento das stablecoins, os riscos financeiros e seu impacto no sistema atual foram os principais temas discutidos pelos reguladores.
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