Isto é o que a IOTA disse ao GAFI sobre seus regulamentos AML/CFT.

A Fundação IOTA apoiou as revisões de AML/CFT do GAFI, promovendo uma abordagem baseada em risco e soluções inovadoras, como KYC tokenizado, para equilibrar conformidade e privacidade, e promover a inclusão financeira na era digital.

Em um esforço para fortalecer a segurança financeira global, a Fundação IOTA expressou seu apoio às revisões propostas pela Força-Tarefa de Ação Financeira (FATF) para os padrões de combate à lavagem de dinheiro (AML) e ao financiamento do terrorismo (CFT). Essas atualizações buscam implementar uma abordagem baseada em risco, reduzir o excesso de conformidade e simplificar os requisitos para startups.

A Fundação IOTA destacou em publicação recente a importância da identidade digital em transações seguras, propondo soluções inovadoras, como KYC tokenizado para DeFi, que equilibram a conformidade regulatória com a privacidade do usuário. Além disso, com essas iniciativas, a fundação busca promover a inclusão financeira, aspecto crucial na era digital.

Ao defender regulamentações proporcionais e eficientes, a Fundação IOTA busca contribuir para um ambiente financeiro mais seguro e acessível para todos.

A IOTA apoia a regulamentação baseada em risco proporcional

A Fundação IOTA apoia fortemente a proposta do GAFI de substituir o termo "proporcional" por "proporcional" ao discutir medidas de gerenciamento de risco. Essa mudança aparentemente sutil tem implicações profundas, pois traz maior clareza às expectativas regulatórias e se alinha estreitamente com os esforços para promover a inclusão financeira.

A adopção do termo “Proporcional” implica que as medidas devem ajustado de acordo com o nível de risco real, o que é especialmente relevante para tecnologias emergentes. O GAFI é uma organização intergovernamental que define padrões internacionais para combater a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo. A adoção de uma abordagem proporcional permite que provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs) e outras entidades emergentes implementem estratégias de mitigação de riscos mais adaptadas ao seu tamanho e natureza de operações. Isso é essencial para evitar a imposição de encargos regulatórios excessivos que podem sufocar a inovação e limitar o acesso a serviços financeiros para populações desfavorecidas. Portanto, um quadro regulamentar claro e proporcional É essencial promover um ecossistema financeiro mais equitativo e dinâmico.

Na prática, isso significa que empresas que operam com baixo risco podem se beneficiar de requisitos de conformidade menos onerosos, liberando recursos para inovação e crescimento. Também facilita a entrada de novos participantes no mercado sem comprometer a integridade do sistema financeiro. Por meio dessa abordagem, a organização pode promover maior concorrência e incentivar o desenvolvimento de soluções financeiras mais acessíveis e econômicas para os usuários finais.

Abordando o "excesso de conformidade" e a mitigação prática de riscos

As atualizações propostas pelo GAFI para sua revisão de supervisão das medidas de mitigação de riscos representam um avanço significativo na redução do excesso de conformidade. Esta alteração permite que instituições financeiras e empresas e profissões não financeiras designadas (DNFPs), como cassinos, agentes imobiliários, negociantes de metais preciosos, advogados, notários, contadores e prestadores de serviços empresariais, adotem estratégias de mitigação de riscos mais eficientes e adaptadas às suas necessidades.

O excesso de conformidade pode gerar custos desnecessários e desviar recursos que poderiam ser usados ​​de forma mais produtiva. Dessa forma, ao permitir uma avaliação mais precisa dos riscos reais, as instituições podem concentrar seus esforços nas áreas onde eles são mais necessários, otimizando seus recursos e melhorando a eficácia de suas medidas de segurança. Por exemplo, atividades financeiras de pequena escala poderiam estar sujeitas à devida diligência simplificada, o que agilizaria processos e reduziria a carga administrativa. Esta abordagem pragmática contribui para a criação de um ecossistema financeiro mais inclusivo sem comprometer a integridade regulatória, permitindo que as medidas de conformidade sejam adaptadas com maior precisão aos níveis de risco reais, explicou a Fundação IOTA.

Ao adotar essas medidas, promovemos maior eficiência na gestão de riscos e fomentamos um ambiente financeiro mais dinâmico e competitivo. Isso se traduz em maior inovação e na criação de soluções financeiras mais acessíveis e econômicas para os usuários finais.

Promover medidas de conformidade simplificadas

Ao reduzir as barreiras de entrada, medidas de conformidade simplificadas permitem que startups desenvolvam novos modelos de negócios sem enfrentar obstáculos regulatórios desnecessários. Estas medidas são, portanto, essenciais para fomentar o crescimento e a concorrência no setor financeiro, promovendo a inovação e a diversificação dos serviços.

É importante ressaltar que simplificar os processos de conformidade não significa relaxar os padrões de segurança, mas sim otimizar recursos e tornar a gestão de riscos mais eficiente. Isso permite que as empresas se concentrem em seu negócio principal, inovando e fornecendo melhores serviços aos seus clientes, sem se sobrecarregarem com excessivas cargas administrativas. Além disso, um ambiente regulatório mais flexível e adaptável facilita a entrada de novos participantes no mercado, fomentando a concorrência e promovendo a inovação. Em última análise, isso beneficia os consumidores, que têm acesso a uma gama mais ampla de serviços financeiros a preços mais competitivos.

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Equilibrando conformidade com privacidade em DeFi

A Fundação IOTA demonstrou um compromisso significativo com a regulamentação financeira responsável e a inovação tecnológica. Ao apoiar as revisões de AML/CFT do Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI), a IOTA busca equilibrar a conformidade regulatória com a privacidade do usuário. A Fundação enfatizou que uma de suas soluções mais notáveis ​​é o uso da verificação tokenizada Know Your Customer (KYC), que permite aos usuários verificar sua identidade de forma segura e privada. Esta inovação, apresentada no European Blockchain Regulatory Sandbox, representa um avanço crucial na descentralização dos serviços financeiros, ao mesmo tempo que protege a privacidade e facilita a conformidade regulatória.

A implementação de soluções KYC tokenizadas da IOTA não apenas contribui para um ecossistema DeFi mais seguro e transparente, mas também incentiva a adoção responsável de finanças descentralizadas.

Ao manter o controle sobre seus dados pessoais, os usuários podem se envolver em transações financeiras seguras e regulamentadas. Essa abordagem inovadora reforça o compromisso da Fundação IOTA em criar um ambiente financeiro inclusivo e inovador, onde a tecnologia e a regulamentação trabalham em harmonia para o benefício de todos.

O investimento em criptoativos não é totalmente regulamentado, pode não ser adequado para investidores de varejo devido à alta volatilidade e há risco de perder todos os valores investidos.