Este profissional começou a trabalhar na assessoria jurídica da Bolsa de Madrid e posteriormente especializou-se no tema de regulação financeira e assessoria a empresas. Embora inicialmente os primeiros clientes do finReg360 fossem bancos, empresas de valores mobiliários ou companhias de seguros, atualmente cada vez mais clientes do mundo criptográfico solicitam os seus serviços, tornando-o uma das empresas líderes neste setor.
Gloria Hernández explica como há cada vez maior cooperação entre bancos tradicionais e bolsas, observando que reguladores e supervisores “atuaram em conjunto” quando começaram a ver volumes mais relevantes no negócio de criptoativos e quando prestaram atenção ao projeto Libra do Facebook, considerando que tal projeto poderia afetar a estabilidade financeira se todos os utilizadores destas plataformas começassem a utilizar stablecoins em vez de euros ou dólares.
A partir daqui começam a considerar a regulação com mais seriedade, ao mesmo tempo que os actores tradicionais começam a prestar mais atenção a este tipo de activos, acelerando assim os processos regulatórios para poderem lançar os seus próprios projectos.
Desta forma, como explicou Gloria Hernández na Sessão de Peritos, o primeiro ponto que começou a ser regulamentado a nível internacional estava relacionado com a prevenção da lavagem de dinheiro e do financiamento do terrorismo. Para tanto, foi estabelecida uma série de controles para essas operações com regulamentação europeia, que afirma que “todas as bolsas ou carteiras que negociam de dinheiro FIAT para dinheiro criptográfico ou vice-versa devem se tornar guardiãs de que a origem desses ativos criptográficos é legítima”.
Em Espanha é necessário estar registado no Banco de Espanha para poder prestar o serviço de compra e venda de criptomoedas ou custódia, e é necessário demonstrar a esta instituição que dispomos de procedimentos de prevenção ao branqueamento de capitais. Neste ponto, Gloria Hernández destacou que Bit2Me, com a ajuda da empresa especializada finReg360, é a primeira Bolsa que conseguiu ambos os registos no Banco de Espanha.
Por outro lado, a segunda regulamentação em Espanha, que a Bit2Me também cumpre rigorosamente, tem a ver com os requisitos que a publicidade deve cumprir quando se fala em criptoativos. Além disso, existe um terceiro regulamento que significa que a partir do próximo ano, não só os lucros, mas também a posse de criptoativos devem ser declarados, sendo este regulamento também aplicável às bolsas espanholas, assimilando assim os criptoativos a qualquer outro ativo.
O que é o MICA, o novo regulamento europeu sobre criptoativos?
O MICA é um regulamento que será aplicado diretamente quando aprovado em cada estado membro, sem necessidade de transposição. Prevê-se que este regulamento seja aprovado até ao final do ano ou início de 2023. Este regulamento regulará os requisitos que os prestadores de serviços de criptoativos devem cumprir para além da prevenção do branqueamento de capitais (a nível organizacional, procedimentos, etc.), o que irá proporcionam muita segurança na hora de contratar esse tipo de empresa. Neste ponto, este regulamento regulará os requisitos que os prestadores de serviços de criptoativos devem cumprir: aqueles que medeiam, guardam, aconselham, gerem ou realizam todo o tipo de gestão de criptoativos.
Além disso, também regulará a forma como determinados criptoativos são emitidos: stablecoins, utility tokens, etc. tendo em conta quais os requisitos que o Livro Branco deve conter, o tipo de entidade que pode emitir estes criptoativos, etc.
Por outro lado, o que o MICA não regula até à data é o mundo do DeFi, NFT, metaverso, etc., embora seja proposto um regulamento específico para NFT e a atualização deste regulamento no qual serão incluídas novas tecnologias.
Esta especialista explicou ainda que considera que existe uma vontade política genuína de colocar a Europa na vanguarda em questões como a Inteligência Artificial ou o Metaverso, sendo actualmente o MICA uma referência para a criação de regulamentação noutras áreas do mundo, bem como como destacar a importância de que haja troca de opiniões entre a indústria criptográfica e os reguladores, promovendo fóruns nos quais ambas as partes possam treinar.
Por último, acrescentou também um apelo aos reguladores em Espanha para maximizarem a atração de talentos em setores como o ecossistema criptográfico, incluindo regulamentações que permitam acolher e maximizar este setor de forma eficiente, otimizando a criação de empresas inovadoras numa indústria completamente disruptiva. e com tanto potencial de crescimento quanto o setor criptográfico.
