A Força-Tarefa de Ação Financeira, também conhecida como GAFI, está voltando seu olhar para a grande popularidade que os NFTs têm atualmente. O regulador está fazendo pequenos ajustes em seus termos que apontam na direção dos tokens não fungíveis.
O GAFI publicou um rascunho do seu guia de orientação, onde explica a sua abordagem aos riscos colocados por criptomoedas e ativos digitais para usuários, consumidores e investidores. Este documento descreve as normas do GAFI contra o branqueamento de capitais (AML) e o combate ao financiamento do terrorismo através de activos virtuais (VA) e prestadores de serviços de activos virtuais (VASP).
O guia de orientação, publicado em 2019, está sujeito a alterações a partir de meados de 2020, conforme estabelecido no seu relatório de revisão de 12 meses, para atualizar vários termos e definições relacionados com as suas 6 áreas principais. De acordo com o projecto de documento, o guia do GAFI também está interessado no que é o financiamento descentralizado (DeFi) e tokens não fungíveis (NFT), apontando na direção desses setores do criptoespaço.
O DeFi, que permite aos usuários realizar transações de qualquer volume sem intermediários e, portanto, de forma privada e anônima, está na mira dos reguladores pela forma como funciona. Embora os NFTs estejam despertando interesse devido ao rápido crescimento desses espaços hoje, que já hospedam cerca de 550 milhões em volume negociado por mês e cerca de 10 milhões por dia, segundo dados do DappRadar.
Tokens não fungíveis ou NFTs são agora a nova sensação no mundo criptográfico. Desde meados do ano passado, um novo frenesi por esta classe de ativos digitais despertou na sociedade. Suas qualidades atraíram diversos criadores que viram um potencial único para lançar todo tipo de colecionáveis; desde o CriptoPunks e os CryptoKitties, os primeiros colecionáveis NFT de sucesso. Mais tarde, sua utilidade ganhou maior popularidade até chamar a atenção de artistas, músicos, celebridades, redes de televisão e restaurantes, casas de leilões e muitas outras empresas, que lançaram todo tipo de produtos tokenizados em blockchain.
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Novas definições do GAFI
No projeto de orientação, o GAFI observa que não pretende regulamentar os usuários individuais que não atuam como uma empresa de serviços VASP; embora reconheça que tais usuários podem estar sujeitos a obrigações de conformidade sob sanções ou estrutura de aplicação da lei. Da mesma forma, o GAFI observa que não pretende capturar ou regular os tipos de itens de circuito fechado que são intransferíveis, não trocáveis e não fungíveis, como os NFTs, mas que, como os usuários individuais, esses tipos de tokens poderiam estar sujeito às obrigações de cumprimento e à aplicação da lei.
Até agora, o GAFI não publicou uma definição clara do que são NFTs ou de como esses tokens se enquadram nas regulamentações atuais. No entanto, ele já está começando a mencioná-los em seu rascunho.
Siân Jones, sócio sênior da empresa XReg Consulting, destaca que os NFTs, como ativos conversíveis e trocáveis por criptomoedas ou fiduciários, sempre estiveram no âmbito do GAFI. Além disso, a empresa de análise forense de blockchain, CipherTrace, indicar que, aos olhos do GAFI, os NFTs podem ser usados como ativos digitais que promovem a lavagem de dinheiro, portanto a regulamentação é bastante provável.
“Alguns tokens não fungíveis (NFTs) que inicialmente não parecem constituir AV podem, na verdade, ser AV devido aos mercados secundários que permitem a transferência ou troca de valor ou facilitam a lavagem de dinheiro.”
Aplicável a proprietários e empresas DeFi
Em relação ao VA e ao VASP, o GAFI aponta que a intenção é capturar todos os tipos de atividades e funções financeiras específicas, como transferências, trocas, custódia, administração, emissão, entre outras, de ativos digitais fungíveis, sejam eles de cripto para cripto. , ou de criptografia para moeda fiduciária. No caso do DeFi, a agência esclarece que o software com o qual funcionam os protocolos não pode ser regulamentado por sua regulamentação, mas os proprietários ou empresas que prestam ou oferecem esses serviços podem ser regulamentados.
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