O Ministério das Finanças francês implementará em breve novas medidas KYC para operações de criptomoeda, exigindo a identificação de cada usuário antes de realizar qualquer transação, independentemente do valor da referida operação.
O governo A França aumentará as medidas regulatórias do Know Your Customer, também conhecido como KYC (por sua sigla em inglês), dentro das empresas de criptomoedas e os exchanges troca de criptomoedas, para operações realizadas de criptografia para moeda fiduciária e aquelas realizadas de criptografia para criptografia. Da mesma forma, independentemente do valor da transação, todos os usuários que utilizam serviços financeiros com criptomoedas deverão apresentar sua identificação antes de realizar qualquer operação comercial.
As novas medidas KYC serão obrigatórias e respondem à necessidade do país de garantir a segurança nacional do Estado e dos cidadãos, considerando que a França foi vítima de vários ataques terroristas nos últimos meses e que as autoridades apontam as criptomoedas e os ativos digitais como possíveis fontes de financiamento para estas atividades ilícitas.
Simon Polrot, presidente da ADAN (associação francesa de criptografia) Simon Polrot, ele destacou durante uma Entrevista ao The Block que o Ministério das Finanças do país lhe tinha informado sobre as novas medidas regulatórias a implementar porque esta associação é considerada um “interlocutor de confiança” para assuntos relacionados com criptomoedas e ativos digitais no país. Polrot expressou que o Ministério do Interior francês e o Gabinete do Primeiro-Ministro também participam ativamente na implementação destas novas medidas regulamentares.
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Uma nova etapa de regulamentação começa
Embora o governo francês ainda não tenha imposto legalmente as novas regulamentações, o executivo da ADAN salienta que as discussões com as entidades envolvidas estão bastante avançadas, pelo que se espera que nos próximos dias o governo revele e exija a implementação das novas orientações. .
Da mesma forma, The Block indica que outras duas fontes também foram informadas das novas medidas que serão implementadas em breve no país. A bolsa e custodiante de criptomoedas, Grupo Coinhouse, que é regulamentado pela AMF da França, e Grupo de serviços digitais, que aguarda a aprovação da licença pelo órgão regulador do país.
Na França, o Tribunal Estadual reconhecido a Bitcoin como forma de moeda com curso legal no país, no final de março deste ano, o que marcou um grande marco na história da criptomoeda e permitiu aos cidadãos realizarem livremente operações e transações comerciais com este ativo digital. Desde então, e até hoje, apenas quem realiza operações comerciais superiores a 1.000 euros deve identificar-se e cumprir os requisitos KYC das bolsas e empresas de criptomoedas. Agora, com a implementação da nova regulamentação esperada no país, qualquer usuário de Bitcoin e outras criptomoedas terá que apresentar sua identificação antes de realizar qualquer operação, independente do valor da transação.
O Ministro das Finanças do país vinha anunciando novas medidas regulatórias desde meados de outubro.
Estamos vivendo tempos difíceis
Polrot relatou que a razão mais importante para o governo francês implementar essas novas medidas, para empresas e serviços de criptomoeda, é o segurança nacional.
A França tem sido alvo de ataques terroristas que puseram em perigo a vida dos seus cidadãos e a segurança nacional do país, pelo que o governo está a tomar uma postura mais dura para combater o terrorismo, e isso inclui o reforço dos controlos regulamentares no sector financeiro e nas criptomoedas.
Em Setembro, as autoridades francesas prenderam 29 pessoas em todo o país que estariam alegadamente ligadas a extremistas islâmicos na Síria. Aparentemente, eles usaram criptomoedas como fonte de financiamento. Ele reportar da Associated Press, relata que as 29 pessoas eram suspeitas de injetar fundos e ajuda logística numa rede de financiamento do terrorismo com membros da organização Hayat Tahrir Al-Sham, afiliada à Al-Qaida.
Da mesma forma, as autoridades revelaram que desde 2013 estes grupos terroristas utilizavam dinheiro como principal fonte de recursos financeiros, mas que uma equipa de investigação de crimes financeiros do Ministério da Economia francês, chamada Trafin, detectou diversas operações realizadas com criptomoedas que financiaram “jihadistas franceses que permaneceram na Síria”. As autoridades têm vindo a realizar um escrutínio mais aprofundado para perceber como é que os suspeitos detidos andavam a adquirir criptomoedas no mercado, revelando que muitos realizam operações constantes no valor entre 10 e 150 euros, passando despercebidos.
“A promotoria disse que dezenas de pessoas na França compraram de forma consistente e anônima cupons de criptomoedas no valor de 10 a 150 euros (US$ 11 a US$ 165). Os cupons foram creditados em contas abertas no exterior por jihadistas que os converteram em criptomoedas. As criptomoedas podem ser vendidas por dinheiro em bolsas online.”
Os novos regulamentos KYC como um decreto estadual
Pela figura do decreto, o governo francês pode estabelecer novas medidas regulatórias sem a necessidade de processos de aprovação parlamentar. Desta forma, as novas regulamentações serão estabelecidas diretamente pelo estado, tornando obrigatória que as exchanges e empresas de criptomoedas solicitem KYC completo e verifiquem seus usuários e clientes em todas as operações realizadas com criptomoedas e ativos digitais.
Por outro lado, as novas medidas a impor estão a causar preocupação entre os operadores de câmbio e empresas de serviços de criptomoedas presentes no país, apontando que o custo destes serviços aumentará caso tenham de solicitar o KYC completo. Isto, por sua vez, pode levar os utilizadores franceses a procurar alternativas nas bolsas estrangeiras, embora as medidas sejam impostas tanto às bolsas sediadas em França como às que prestam serviços aos cidadãos deste país.
Ainda assim, os provedores de serviços de criptomoeda apontam que não serão capazes de fornecer uma experiência ideal aos usuários e perderão muitos clientes casuais que realizam transações ocasionais. Por fim, The Block destaca que fonte oficial do Ministério das Finanças confirmou que as novas medidas serão implementadas durante este mês e que empresas, bolsas e trocadores de criptomoedas, tanto cripto para fiduciário, cripto para cripto e custodiantes que não o fazem, são regulamentados. eles terão 6 meses para solicitar e obter suas licenças. Caso contrário, poderão enfrentar multas e penas de prisão se operarem ilegalmente no país.
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