SWIFT integra Blockchain e IA para modernizar o setor bancário e criar um sistema financeiro global mais ágil

A SWIFT está modernizando o sistema bancário global ao integrar blockchain e inteligência artificial para facilitar transferências seguras e eficientes de ativos tokenizados.

A Sociedade para Telecomunicações Financeiras Interbancárias Mundiais (SWIFT) delineou uma estratégia para modernizar a infraestrutura bancária global integrando tecnologias emergentes como blockchain e inteligência artificial (IA). Este esforço busca otimizar eficiência, segurança e transparência de transações financeiras internacionais. 

De acordo com a rede interbancária, a iniciativa concentra-se em enfrentar os desafios existentes no processamento de ações corporativas e na Facilitar a interoperabilidade entre os sistemas financeiros tradicionais e as novas plataformas de ativos digitais.

Até agora, a fragmentação de dados e a dependência de processos manuais têm sido um dos obstáculos mais significativos à governança corporativa. No entanto, a SWIFT, com sua posição central no sistema financeiro global, está tomando medidas proativas para abordar essas questões e liderar a transformação digital do setor. A colaboração com outras instituições e a adoção de padrões comuns são elementos-chave para o sucesso desta estratégia.

Projeto CALM: Maximizando a eficiência com IA e Blockchain

O Projeto CALM (Gestão do Ciclo de Vida de Ações Corporativas) exemplifica a abordagem da SWIFT à inovação. Esta iniciativa, em colaboração com Elo de corrente e outros participantes da indústria, explora o uso de IA e blockchain para otimizar processos de ação corporativa. O principal objetivo é reduzir a intervenção manual, garantir a disponibilidade de dados em tempo real e melhorar a precisão das informações. 

Na primeira fase deste projeto, demonstramos como modelos de linguagem de IA e uma rede descentralizada podem revolucionar o gerenciamento de ações corporativas. Nesse sentido, a IA é usada para extrair e padronizar dados não estruturados diretamente dos anúncios dos emissores, tornando essas informações acessíveis no blockchain. Isto não só reduz a necessidade de intervenção manual, mas também garante a disponibilidade de dados em tempo real. Além disso, representa um avanço significativo para a indústria, pois inclui ativos digitais e tradicionais. 

Por outro lado, um aspecto fundamental do CALM é a solução para fragmentação de dados. Ao criar um livro-razão unificado e interoperável que pode fluir perfeitamente entre redes tradicionais e de blockchain, tanto a precisão quanto a pontualidade dos dados são melhoradas. 

Duygu Kaya, chefe de estratégia de mercados de capitais da SWIFT, proeminente O compromisso da organização em liderar esse processo, não apenas como fornecedora de tecnologia, mas como parceira estratégica para todo o ecossistema do mercado de capitais. Iniciativas como o Projeto CALM demonstram o que pode ser alcançado quando trabalhamos juntos para inovar e enfrentar os desafios do setor financeiro.

Interoperabilidade no futuro dos ativos tokenizados

Um dos principais objetivos da SWIFT é facilitar a interoperabilidade entre diferentes tipos de ativos, incluindo os tokenizados. A capacidade de transferir esses ativos de forma eficiente e segura é crucial para o desenvolvimento das finanças descentralizadas (DeFi) e a adoção mais ampla da tecnologia blockchain. 

A SWIFT está conduzindo experimentos ao vivo para testar a interoperabilidade das transações de ativos digitais em sua rede, com o objetivo de lançar esses serviços até 2025.

A visão da SWIFT é criar uma infraestrutura que permita que instituições financeiras acessem e transfiram ativos tokenizados tão facilmente quanto ativos tradicionais. Isso envolve a criação de padrões e protocolos que permitem a comunicação e a troca de informações entre diferentes plataformas de blockchain e sistemas bancários existentes.

Para atingir os seus objectivos, a SWIFT também está a explorar a utilização da IA ​​para melhorar a segurança e a conformidade regulatória em transações de ativos digitais. A IA pode ser usada para monitorar transações em tempo real, detectar padrões suspeitos e prevenir fraudes. Isso é especialmente importante no contexto de finanças descentralizadas, onde a falta de regulamentação e anonimato pode aumentar o risco de atividades ilícitas.

Resolvendo a fragmentação de dados nas operações corporativas

Como mencionado, a fragmentação de dados é um dos maiores desafios no processamento de operações corporativas. Informações sobre dividendos, fusões, aquisições e outros eventos corporativos geralmente estão espalhadas em diferentes sistemas e formatos, dificultando seu acesso e processamento. Isso pode levar a atrasos, erros e custos adicionais para instituições financeiras.

No entanto, a SWIFT está a abordar este problema através de criação de um registo unificado e interoperável, que se baseia na tecnologia blockchain para garantir a integridade e a transparência dos dados. Além disso, a SWIFT está trabalhando com emissores, custodiantes e gestores de ativos para estabelecer padrões comuns para coleta e compartilhamento de informações.

A implementação deste livro-razão unificado baseado em blockchain permitirá que instituições financeiras acessem informações precisas e atualizadas sobre ações corporativas em tempo real, reduzindo a necessidade de processos manuais, melhorando a eficiência operacional e minimizando o risco de erros. Além disso, facilitará a conformidade regulatória e os relatórios.

O impacto no sistema bancário global e nas finanças descentralizadas

Ao modernizar sua infraestrutura e facilitar a interoperabilidade entre os sistemas financeiros tradicionais e as plataformas de blockchain, A SWIFT está abrindo caminho para uma maior adoção de ativos digitais e tecnologias descentralizadas.. Essa modernização não apenas agiliza processos e reduz a intervenção manual, mas também minimiza os custos operacionais para instituições financeiras, permitindo um gerenciamento de transações mais eficiente e automatizado.

Ao mesmo tempo, a integração da tecnologia blockchain traz uma transparência sem precedentes, facilitando a conformidade regulatória e reduzindo os riscos de fraude e corrupção graças ao registro imutável de cada transação. Além disso, a interoperabilidade entre infraestruturas tradicionais e redes de blockchain expande o acesso a serviços financeiros, abrindo novas oportunidades para populações carentes e promovendo maior inclusão financeira em escala global.

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Portanto, o avanço da SWIFT na tokenização de ativos e na experimentação com tecnologias emergentes está abrindo caminho para modelos de negócios inovadores, desde a automação de pagamentos até a criação de mercados secundários para ativos digitais.

Todas essas iniciativas, desenvolvidas em colaboração com grandes instituições financeiras e plataformas Web3 líderes, demonstram o potencial da tecnologia para conectar várias redes e sistemas e fornecer um ponto de acesso único e seguro para a transferência global de valor tokenizado.

O investimento em criptoativos não é totalmente regulamentado, pode não ser adequado para investidores de varejo devido à alta volatilidade e há risco de perder todos os valores investidos.