O Comité de Supervisão Bancária de Basileia divulgou recentemente estatísticas de monitorização de Basileia III para dezembro de 2023, revelando um crescimento significativo na exposição dos bancos dos EUA às criptomoedas.
De acordo com os dados, os bancos dos EUA permitiram 201.000 mil milhões de dólares em exposições de clientes em 2023, reflectindo crescente adoção de criptomoedas no sistema financeiro tradicional.
Este relatório recente mostra que, embora o regulamento contabilístico SAB 121 da SEC tenha sido um obstáculo à custódia de criptomoedas nos bancos dos EUA, o cenário está a mudar. Conforme relatamos aqui, o SAB 121 torna proibitivo que os bancos forneçam serviços de custódia, devido aos excessivos requisitos regulatórios e de capital para a custódia de criptomoedas e ativos digitais por parte de bancos e empresas financeiras regulamentadas nos Estados Unidos.
No entanto, este regulamento já está relaxante e a próxima administração Trump provavelmente irá eliminá-lo completamente. Segundo especialistas, esta mudança legislativa poderia abrir novas oportunidades para os bancos dos EUA oferecerem serviços mais amplos de custódia de criptomoedas.
A exposição dos bancos às criptomoedas regista um aumento substancial
Os bancos americanos não só expandiram a exposição dos seus clientes às criptomoedas, mas também aumentaram significativamente as suas próprias exposições.
De acordo com o relatório, visto De acordo com a Ledger Insights, as exposições prudenciais no final do ano de 2023 totalizaram 559 milhões de dólares, representando um aumento de quase quatro vezes em comparação com o ano anterior. Embora este crescimento venha de uma base pequena, é um indicador claro de que os bancos estão levando a sério o potencial das criptomoedas e dos ativos digitais.
Este aumento nas exposições prudenciais sugere que os bancos estão a avaliar e a gerir os riscos associados às criptomoedas de uma forma mais sofisticada. Isto pode ser resultado de uma maior compreensão dos mercados de criptomoedas e da implementação de melhores práticas de gestão de risco.
Europa e APAC, dois setores em desenvolvimento
Quanto à Europa, o relatório destaca que a região registou um crescimento de 49% nos ativos sob custódia, atingindo 5.800 mil milhões de dólares no segundo semestre de 2023. Da mesma forma, a região Ásia-Pacífico (APAC), apesar de ser considerada um mercado promissor em crescimento para os criptoativos, no final de 2023 ainda estava atrasado em termos de exposição a esses ativos digitais.
No entanto, embora as exposições dos próprios bancos nesta região tenham sido reduzidas em 20%, o relatório do Comité de Supervisão Bancária de Basileia destacou que o panorama legislativo na APAC sofreu mudanças significativas este ano, o que poderá traduzir-se em números mais interessantes no próximo relatório da organização. Até à data, países como o Japão e Singapura adotaram abordagens mais favoráveis em relação às criptomoedas, o que poderá impulsionar a adoção na região nos próximos anos.
A crescente exposição dos bancos às criptomoedas
A exposição expandida às criptomoedas por parte dos bancos dos EUA tem várias implicações importantes para a indústria criptográfica e para o sistema financeiro. Em primeiro lugar, esta tendência reflete uma maior aceitação das criptomoedas no sistema financeiro tradicional, o que poderia encorajar a sua adoção tanto por investidores institucionais como por investidores de retalho.
Por outro lado, o aumento das exposições prudenciais indica que os bancos estão a desenvolver estratégias para gerir os riscos associados às criptomoedas, o que poderá impulsionar a inovação em produtos e serviços financeiros relacionados com criptomoedas e, entre outras coisas, encorajar uma maior colaboração dos bancos com os reguladores. , o que contribuiria para um quadro regulamentar mais robusto que beneficiaria tanto o setor financeiro como os consumidores.
Por fim, o relatório destaca que as Américas estão liderando a transformação do cenário financeiro em termos de serviços de criptomoeda. Isto, juntamente com um possível relaxamento regulatório sob a nova administração Trump, poderia redefinir a posição dos Estados Unidos no ecossistema criptográfico, impulsionando a concorrência e a inovação no sector.
