O Citi lançou a edição de 2024 do seu relatório global de family offices, oferecendo uma visão sobre o papel das criptomoedas e dos ativos digitais no futuro do investimento e da gestão de patrimônio.
O recente relatório do Citi sobre family offices, intitulado “Global Family Office – 2024 Survey Insights”, revela uma mudança significativa na estratégia de investimento em criptomoedas desses principais participantes do mercado financeiro.
O Citi destacou que os family offices têm reavaliado sua posição em um ambiente financeiro em evolução, mantendo o foco nas tendências emergentes em criptomoedas e investimento em ativos digitais. De acordo com o relatório, Esses escritórios têm demonstrado interesse crescente em criptomoedas, à medida que procuram alternativas para diversificar as suas carteiras de investimento para proteger os seus activos e se adaptarem a um ambiente económico em constante mudança.
A transformação dos family offices para o investimento em ativos digitais
De acordo com o relatório do Citi, notáveis 24% dos family offices começaram a investir ou planejam investir em ativos digitais. Este interesse pelas criptomoedas e outros ativos digitais ocorre num contexto onde a incerteza económica e as flutuações do mercado têm levado os investidores a procurar novas alternativas e oportunidades financeiras.
Tradicionalmente, os family offices têm sido conservadores na sua abordagem de investimento. No entanto, devido à mudança do cenário económico, começaram a adoptar uma mentalidade mais proactiva, visando os activos digitais como opções viáveis para diversificar as suas carteiras e preservar o seu valor.
As criptomoedas, antes vistas como ativos meramente especulativos e às vezes sem utilidade ou valor real, são agora estão sendo considerados por um número crescente de family offices como uma classe legítima de ativos de investimento. Isto deve-se à crescente aceitação que criptomoedas como Bitcoin e Ethereum têm ganho por parte das instituições financeiras e à sua integração em plataformas de investimento tradicionais, o que tem contribuído para esse reconhecimento e mudança de perspetivas. Nesse contexto, o investimento direto em criptomoedas é a forma de exposição que mais tem gerado interesse entre os investidores atualmente, seguido pelos veículos de investimento baseados em criptoativos, como os fundos negociados em bolsa (ETFs).
No entanto, o Citi também destacou que, apesar do crescente interesse dos family offices em criptomoedas e ativos digitais ano após ano, 66% desses escritórios ainda não tomaram decisões firmes sobre a alocação de ativos digitais em seus portfólios, o que indica que a educação e a informação sobre esses tipos de os investimentos continuam cruciais para aumentar a adoção.
A perspectiva do Family Office sobre o risco de ativos criptográficos
O recente relatório do Citi também destacou que os family offices enfrentam múltiplos riscos na sua busca pela rentabilidade através de criptomoedas e ativos digitais. Em primeiro lugar, existem preocupações relacionadas com a volatilidade do mercado criptografia, além do incerteza na regulamentação governo e o cibersegurança. Para o banco, esses são os três temas recorrentes entre os investidores ao lidar com ativos digitais.
De acordo com o Citi, embora a maioria dos family offices acredite que estão gerenciando corretamente os riscos relacionados ao investimento em ativos criptográficos, o gerenciamento dos riscos cibernéticos e da incerteza regulatória continua sendo um desafio.
52% dos pesquisados identificado a evolução das taxas de juro é a principal preocupação, seguida das relações entre os Estados Unidos e a China (45%) e a sobrevalorização do mercado (45%). Este contexto sugere que, embora haja um interesse crescente nas criptomoedas, os family offices devem abordar as suas preocupações sobre a estabilidade e regulamentação do mercado antes de se comprometerem totalmente com esta classe de ativos.
O papel da governança familiar no investimento em criptomoedas
Além dos riscos envolvidos no investimento em criptoativos, o relatório do Citi também observou que a governação familiar desempenha um papel crítico na tomada de decisões de investimento, especialmente no contexto dos ativos digitais.
De acordo com o Citi, muitos family offices carecem de políticas de investimento formalizadas, o que pode dificultar a implementação de estratégias eficazes em um ambiente de investimento tão dinâmico quanto os criptoativos. O banco observou que aproximadamente 48% dos family offices não possuem uma declaração de política de investimento, sugerindo que há uma necessidade significativa de estabelecer uma estrutura de governança.
O Citi indicou que, à medida que cresce o interesse pelas criptomoedas, é essencial que os family offices estabeleçam quadros de governação claros que abordem não apenas as decisões de investimento, mas também a educação financeira e a preparação da próxima geração para gerir esta emergente classe de ativos de investimento.
Em termos de segurança e estabilidade, o Citi observou que a formação de comités de investimento e a implementação de políticas de investimento podem ajudar estes escritórios a mitigar os riscos associados ao investimento em criptomoedas e ativos digitais e garantir que as decisões sobre estes criptoativos sejam tomadas de forma informada e maneira estratégica. Tudo isso para que possam proteger seus ativos e, além disso, aproveitar as oportunidades que os ativos digitais oferecem no mercado.
O Citi concluiu que o investimento em criptomoedas e outros ativos digitais está longe de ser uma tendência passageira e que os family offices estão mostrando uma mudança fundamental na sua mentalidade de investimento, o que poderá definir o cenário futuro das criptomoedas.
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