O governo dos Estados Unidos anunciou uma ofensiva contra redes criminosas internacionais envolvidas em golpes com ativos digitais, após confirmar que as perdas com fraudes em criptomoedas atingiram US$ 11.366 bilhões em 2025. A iniciativa busca conter o avanço de organizações estruturadas que captam recursos ilicitamente por meio de plataformas de investimento fraudulentas.
A Casa Branca convocou altos funcionários da segurança nacional, da justiça e da defesa para abordar esse desafio cibernético em meio a perdas recordes para os usuários.
Ofensiva federal contra plataformas fraudulentas
O governo dos EUA revelou uma estratégia coordenada entre várias agências federais para neutralizar a infraestrutura digital operada por redes criminosas no exterior. Durante um evento na Casa Branca focado em segurança cibernética, foram fornecidos detalhes sobre como o governo federal procedeu para apreensão de sites fraudulentos de investimento em criptomoedas e o desmantelamento em massa de esquemas de roubo de identidade online. Essas medidas dão seguimento à ordem executiva emitida em março, que instruiu o Ministério da Justiça a priorizar a identificação e o processo de fraudadores digitais que operam fora das fronteiras nacionais.
O plano envolve a participação ativa de importantes autoridades do governo, incluindo o Procurador-Geral Todd Blanche, o Diretor do FBI Kash Patel, o Secretário de Segurança Interna Markwayne Mullin e o Secretário de Defesa Pete Hegseth. Seu principal objetivo é estabelecer parcerias com o setor privado para monitorar e desmantelar grupos estrangeiros de crimes cibernéticos que minam a confiança no ecossistema de ativos digitais.
O impacto da fraude com criptomoedas em 2025
A dimensão do problema foi documentada no relatório anual do Centro de Reclamações sobre Crimes na Internet (IC3) do FBI. Ao longo de 2025, cidadãos americanos registraram mais de um milhão de queixas relacionadas a crimes cibernéticos, um aumento de 17% em comparação com 2024. Desse total, a fraude com criptomoedas representou mais da metade das perdas econômicas totais. Especificamente, a agência federal registrou 181.565 queixas relacionadas a criptomoedas, com perdas acumuladas de US$ 11.366 bilhões, tornando os ativos virtuais a categoria individual com o maior impacto econômico negativo.
Nessa categoria, somente os esquemas fraudulentos de investimento foram responsáveis pelo roubo de US$ 7.200 bilhões. O FBI determinou que grande parte dessa atividade teve origem em organizações criminosas sediadas no Sudeste Asiático, principalmente no Camboja, Laos e Mianmar. Essas redes criminosas utilizam vítimas de tráfico humano como mão de obra forçada para realizar golpes em larga escala por meio de engenharia social.
Métodos de recrutamento e dados demográficos dos afetados.
O modus operandi dessas redes ilícitas geralmente começa por meio de canais de mensagens instantâneas, aplicativos de namoro, redes sociais e publicidade digital enganosa. Os golpistas persuadem os usuários a transferir seus fundos para plataformas online projetadas para simular saldos e rendimentos inexistentes. Quando as pessoas tentam sacar seu capital, a organização criminosa exige o pagamento de supostos impostos e taxas administrativas adicionais antes de desaparecer sem liberar os fundos depositados.
O relatório oficial destaca uma acentuada vulnerabilidade demográfica: os cidadãos com 60 anos ou mais foram os mais afetados, registrando perdas de US$ 4.430 bilhões. Da mesma forma, as fraudes ligadas a caixas eletrônicos de criptomoedas aumentaram 58% em comparação com 2024, atingindo US$ 389 milhões, enquanto as supostas agências de recuperação de ativos que visavam indivíduos anteriormente lesados acrescentaram outros US$ 1.400 bilhão em perdas.
Coordenação operacional e o quadro regulamentar internacional
Apesar do aumento nos índices de criminalidade, as autoridades relataram progresso por meio de programas operacionais especializados. A Operação Level Up do FBI alertou 3.780 vítimas durante a ocorrência de fraudes em 2025, evitando perdas adicionais estimadas em US$ 225,8 milhões. Enquanto isso, uma força-tarefa conjunta envolvendo o Departamento de Justiça, o Serviço Secreto, o Departamento de Estado e o Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros (OFAC) do Tesouro permanece focada em desmantelar financeiramente os principais centros de fraude no Sudeste Asiático.
Internacionalmente, o ambiente apresenta desafios crescentes. Análises do setor indicam que entidades ligadas a atividades ilícitas geriram pelo menos US$ 154.000 bilhões em 2025, o que destaca a necessidade de estruturas de conformidade rigorosas, como o Regulamento MiCA na União Europeia. Para aqueles que buscam construir um portfólio protegido por meio do acesso a ativos como... Bitcoin transparentemente, treinamento por meio de recursos como Bit2Me Academy Isso é crucial diante de ofertas não regulamentadas.
Perguntas frequentes
Qual foi o volume de prejuízos causados por golpes com criptomoedas nos EUA em 2025?
O FBI registrou perdas totais de US$ 11.366 bilhões associadas a fraudes com criptomoedas em 2025. O número de denúncias chegou a 181.565, sendo que esquemas fraudulentos de investimento representaram mais de US$ 7.200 bilhões do total.
Como operam as redes internacionais de fraude digital?
Os atacantes atraem usuários por meio de redes sociais ou aplicativos de mensagens para sites falsos que exibem saldos fictícios. Quando o usuário solicita um saque, os golpistas exigem pagamentos adicionais referentes a taxas fictícias antes de interromper a comunicação.
Que medidas a União Europeia aplica a estes riscos?
A União Europeia implementa o Regulamento MiCA, um quadro regulamentar abrangente que exige que os prestadores de serviços de criptoativos realizem auditorias rigorosas, sejam transparentes nas suas operações e implementem medidas reforçadas de prevenção de fraude para proteger os utilizadores de retalho.
A crescente sofisticação das organizações transnacionais de fraude exige uma repressão criminal mais rigorosa e uma maior colaboração entre jurisdições internacionais e o setor tecnológico. A verificação de plataformas regulamentadas está se tornando um mecanismo essencial para mitigar os riscos na gestão de ativos digitais.
O investimento em criptoativos não é totalmente regulamentado, pode não ser adequado para investidores de varejo devido à alta volatilidade e há risco de perder todos os valores investidos.
Foram utilizadas ferramentas generativas de inteligência artificial para criar este artigo.
