Glenn Hutchins, cofundador da Silver Lake, uma empresa líder global em investimentos em tecnologia, afirmou que o bitcoin é a criptomoeda menos usada no crime organizado e em atividades ilícitas, ao contrário das notas de US$ 100.
Durante a sua participação na cimeira do Fórum Econômico Mundial realizado em Davos, Suíça, Glenn Hutchins, cofundador da empresa de investimentos em tecnologia Silver Lake, apontou que 90% das notas de alto valor nos Estados Unidos, especificamente a nota de 100 dólares, são utilizadas para lavagem de dinheiro e financiamento de atividades ilícitas como o terrorismo. O empresário e investidor americano refutou a opinião que muitas agências governamentais, e até mesmo alguns usuários, têm em relação Bitcoin (de preço mínimo em), a criptomoeda líder em capitalização nos mercados digitais.
Como Hutchins expressou, há uma opinião bastante errônea sobre a privacidade que o Bitcoin oferece como sistema de pagamento e protocolo de dinheiro eletrônico, que tende a ser confundida com um nível de anonimato. A confusão destes conceitos é o que leva muitos a considerar, hoje, que o Bitcoin é uma criptomoeda que pode promover o terrorismo e crimes financeiros. Hutchins destacou que o potencial da tecnologia blockchain, a tecnologia subjacente ao Bitcoin, é imutável e transparente, qualidades que não permitem isso criptomoeda ser atraente para atores maliciosos.
Basta olhar para o histórico de investigações e apreensões de Bitcoin que têm sido realizadas por vários reguladores e agências governamentais em todo o mundo, e as recentes ações dos mercados negros na dark web, que retiraram o Bitcoin como meio de pagamento, precisamente porque a acessibilidade que seu blockchain oferece a qualquer agência, empresa ou pessoa que queira realizar uma auditoria ou investigação.
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A crença ignora a natureza do Blockchain
Na opinião do especialista, aqueles que assumem que o principal uso da criptomoeda número 1 nos mercados digitais é o financiamento de atividades criminosas ignoram completamente a natureza imutável e transparente da tecnologia blockchain.
Embora seja verdade que nos primórdios do Bitcoin esta criptomoeda era vista como uma opção confiável para realizar e financiar atividades ilícitas, quando os pesquisadores e a sociedade em geral começaram a conhecer e descobrir mais sobre sua forma de funcionamento, os criminosos e atores maliciosos os atores perceberam que considerar o Bitcoin como uma moeda que favorece a privacidade absoluta é um erro e que não é um ativo confiável para realizar atividades criminosas com sucesso.
Como já mencionamos, o Bitcoin possui uma rede blockchain pública, acessível a todos, onde toda e qualquer transação realizada com esta criptomoeda é registrada desde o início; e sendo um registro imutável, todas as operações comerciais, pagamentos e transferências podem ser visualizadas de forma clara e transparente dentro da rede, sem qualquer tipo de variação ou alteração. Desta forma, qualquer pessoa ou entidade que pretenda consultar uma determinada transação ou grupo de transações poderá fazê-lo simplesmente entrando na blockchain.
A realidade da moeda fiduciária que todos querem esconder
Além de rejeitar as crenças erradas e negativas que existem sobre o Bitcoin, Hutchins também se concentrou em destacar a realidade da moeda fiduciária que todos querem esconder. O perito indicou claramente que a moeda fiduciária é a principal fonte de financiamento criminoso e de atividades ilícitas.
Além disso, destacou que muitos dos bancos do actual sistema financeiro se prestam à “lavagem” de dinheiro sujo proveniente destas actividades, como o recente caso de Ângelo Calóia, ex-diretor do Banco do Vaticano, e dois assessores da entidade, acusados de lavagem de dinheiro e peculato através deste banco durante a gestão de Caloia. Além disso, outro caso recente de lavagem de dinheiro está relacionado com mais de 500 milhões de dólares provenientes do comércio de narcóticos, como a cocaína; neste caso, liderados pela Força de Fronteira Australiana (ABF), são envolvido 9 entidades bancárias australianas e 7 bancos internacionais.
“80-90% das notas de 100 dólares são usadas para o crime organizado e a evasão fiscal e há uma boa razão para isso: são indetectáveis e fungíveis.”
Hutchins contrariou esta realidade com o Bitcoin, salientando que a criptomoeda mantém um registo permanente e inalterável, pelo que todos os agentes maliciosos e criminosos que a utilizam acabam por ser apanhados.
Para exemplificar isso, podemos citar casos como a prisão de Graham Clark e outros dois jovens envolvidos no hack do Twitter, que enganaram usuários com mensagens falsas e promoções para recebimento de bitcoins; o convulsão realizada pelo FBI e outras agências federais sobre fundos armazenados em 155 endereços Bitcoin, que se presume terem sido utilizados por grupos terroristas como o ISIS e a Al-Qaeda para financiamento do terrorismo; o desmontagem de uma gangue de pornografia infantil na Espanha que usava criptomoeda para receber pagamentos; e mais recentemente, o caso de prender aos dois responsáveis pelo roubo do Bancar, plataforma de troca de Bitcoin com sede na Venezuela.
Todos esses casos foram descobertos graças às qualidades e características de transparência e imutabilidade do Bitcoin.
Menos de 0,2% dos bitcoins em atividades ilícitas
A empresa líder de mercado em pesquisa e inteligência de blockchain, Chainalysis, revelou um grande número de relatórios, e ainda possui uma plataforma de dados em tempo real, que mostra que a percentagem de bitcoins utilizados e envolvidos em atividades ilícitas não ultrapassa 0,2% do total de bitcoins em circulação atualmente. Isso significa que dos 18,6 milhões de BTC que circulam no mercado até o momento, menos de 20 mil estão ligados a alguma atividade ilegal.
Fonte: Market Intel, Chainalysis.
Os dados da empresa de inteligência demonstram uma redução significativa na atratividade do Bitcoin para atividades ilícitas, em comparação com os 2% observados em 2019. Com todos esses dados, Hutchins concluiu que “É fundamentalmente incorreto dizer que o Bitcoin é usado principalmente para o crime.”
Da mesma forma, o responsável pela área de estratégia de Client Solutions do BBVA, Alicia Pertusa, dito que a percentagem de moeda fiduciária utilizada em atividades ilícitas excede 5% de acordo com dados da ONU, enquanto a do Bitcoin é inferior a 1,5%. O executivo do banco destacou que a chegada de novas regulamentações, supervisão e ferramentas de vigilância e monitoramento está tornando esta criptomoeda menos atrativa e mais rastreável do que a moeda fiduciária.
Continue lendo: Próximas regulamentações para a indústria de criptomoedas em 2021
