A Franklin Templeton está ajustando seus fundos monetários para servirem como reservas regulamentadas de stablecoins e infraestrutura on-chain, conectando as finanças tradicionais à tecnologia blockchain com o apoio da Lei GENIUS.
No cenário em constante evolução do setor financeiro global, a Franklin Templeton, uma das maiores gestoras de ativos do mundo, iniciou uma reestruturação estratégica de sua oferta de fundos do mercado monetário. O objetivo é fornecer a infraestrutura de reservas necessária para stablecoins, em estrita conformidade com a Lei GENIUS, a legislação federal que, a partir do final de 2025, estabelece regras de transparência e lastro para moedas digitais nos Estados Unidos.
A gestora de ativos não tem planos de lançar sua própria criptomoeda. Em vez disso, busca alavancar os fundos que já administra para servirem como garantia e método de liquidação dentro de um ecossistema financeiro cada vez mais conectado à tecnologia blockchain e apoiado por uma maior abertura regulatória.
Nesse sentido, a empresa está concentrando seus esforços em dois fundos institucionais administrados por sua subsidiária, a Western Asset Management. Seu plano envolve a vinculação direta desses fundos a emissores de stablecoins e redes blockchain, em conformidade com os requisitos da Lei GENIUS e a supervisão da Comissão de Valores Mobiliários dos Estados Unidos (SEC). Com essa iniciativa, a Franklin Templeton reforça seu papel no setor financeiro, que busca integrar as finanças tradicionais ao ambiente digital em constante evolução.
Negocie criptoativos com segurança na Bit2Me.Os fundos monetários tradicionais estão a entrar no mundo das stablecoins.
O cerne da estratégia da Franklin Templeton reside na modernização de dois de seus veículos financeiros geridos pela Western Asset Management. O primeiro deles é o fundo. LUIXX (Fundo de Obrigações do Tesouro Institucional da Western Asset)que modificou sua política de investimento para manter exclusivamente títulos do Tesouro dos EUA com vencimento inferior a 93 dias. Esse ajuste é uma resposta direta às exigências da Lei GENIUS, que obriga os emissores de stablecoins de pagamento a lastrearem seus ativos com instrumentos de alta liquidez e baixo risco.
Ao transformar a LUIXX em um veículo compatível com essas regulamentações, a gestora de ativos permite que emissores de stablecoins usem o fundo como uma ferramenta de gestão de reservas supervisionada pela SEC. Isso elimina a opacidade em torno do lastro que afetou o setor nos anos anteriores.
De modo geral, essa iniciativa reflete a visão clara da Franklin Templeton para o futuro das finanças digitais. Em vez de lançar sua própria moeda ou token, a empresa se posiciona como uma parceira estratégica que oferece confiança e custódia profissional aos emissores dentro do ecossistema. Seu objetivo é combinar a estabilidade do mercado financeiro tradicional com a eficiência e a rastreabilidade oferecidas pela tecnologia blockchain.
Como explicou Roger Bayston, Diretor de Ativos Digitais da Franklin Templeton, a estratégia visa integrar fundos tradicionais à blockchain, não para romper com o sistema atual, mas para torná-lo mais eficiente e acessível a um público mais amplo.
Entre e negocie com stablecoins regulamentadas.“Os fundos tradicionais já estão começando a se integrar à blockchain, então, em vez de questionarmos suas capacidades, nosso objetivo é torná-los mais acessíveis e úteis para muitas pessoas.”, ele alegou Bayston.
Maior eficiência operacional por meio da tokenização do fundo DIGXX.
Além disso, a empresa fortaleceu o fundo. DIGXX (Fundo de Reservas do Tesouro Institucional da Western Asset)Isso engloba uma classe de ações digitais que operam diretamente em redes blockchain. Graças a essa infraestrutura, a propriedade das ações pode ser registrada e transferida quase instantaneamente, eliminando as restrições de horário bancário e oferecendo um sistema de liquidação contínua. Esse modelo é especialmente valioso para emissores de stablecoins, que dependem de uma gestão de liquidez consistente e precisa para manter o equilíbrio de seus ativos.
O impacto dessa inovação é visível em projetos como o FRNT, a primeira stablecoin estadual dos EUA, lançada pelo Wyoming e lastreada por reservas administradas pela Franklin Templeton.
Em um ambiente onde empresas como BlackRock e JPMorgan estão impulsionando suas próprias iniciativas de tokenização, a Franklin Templeton busca se diferenciar por meio de uma arquitetura aberta. Isso permite que qualquer emissor regulamentado integre suas operações com reservas líquidas registradas no blockchain, garantindo que cada unidade digital emitida tenha lastro tangível e verificável, em conformidade com os padrões federais.
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A Lei GENIUS, a lei que redefiniu o mercado de stablecoins nos Estados Unidos.
A Lei GENIUS, aprovada em 2025, tornou-se a nova espinha dorsal do ecossistema de pagamentos com stablecoins nos Estados Unidos. Com essa estrutura regulatória, o Congresso buscou dar segurança a um setor que havia crescido sem uma estrutura legal clara. A legislação estabelece quais tipos de ativos podem lastrear uma stablecoin e sob quais condições cada emissor deve operar, com o objetivo de fortalecer a estabilidade e a confiança nessas moedas digitais que já desempenham funções semelhantes ao dinheiro tradicional dentro do sistema financeiro.
Graças a essa lei, as instituições interessadas em emitir stablecoins podem usar fundos do mercado monetário como base de reserva, garantindo liquidez imediata e uma interação mais segura com o dólar.
Este modelo combina a flexibilidade da tecnologia blockchain com a solidez do sistema financeiro regulamentado, abrindo caminho para uma nova etapa de integração entre a inovação digital e os padrões bancários tradicionais dos EUA.
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