Os especialistas observam que em 2024, o setor das Finanças Descentralizadas (DeFi) passou por uma transformação sem precedentes impulsionada pela integração com instituições financeiras tradicionais e pelo aumento da tokenização de ativos do mundo real, entre outras tendências importantes.
Segundo especialistas consultados pelo The Block, a entrada institucional no mundo das criptomoedas e, principalmente, no ecossistema financeiro descentralizado, acelerou após o aprovação e lançamento de fundos negociados em bolsa (ETFs) Bitcoin e Ethereum este ano.
O apoio dos reguladores financeiros a estes fundos tem gerado maior confiança entre as instituições tradicionais, que procuram explorar o potencial da indústria e dos ativos digitais. Kean Gilbert, da Lido Finance, comentou que os ETFs à vista expandiram significativamente o alcance do DeFi nos mercados, facilitando a participação institucional.
Além disso, outras tendências importantes na indústria de criptografia neste 2024, como tokenização de ativos no blockchain, o aumento de Soluções de escalonamento de camada 2 e integração de inteligência artificial, estão impulsionando o crescimento do setor DeFi. Estas inovações estão a redefinir tanto o investimento como a liquidez no setor financeiro, oferecendo novas oportunidades e modelos de negócio em criptomoedas que poderão transformar radicalmente o cenário económico.
DeFi e TradFi: um ponto de viragem na evolução do ecossistema criptográfico
Este ano, a integração entre DeFi e finanças tradicionais (TradFi) atingiu um nível sem precedentes, marcando um ponto de viragem na evolução do ecossistema criptográfico. Esta convergência, segundo especialistas, representa mais do que uma evolução na forma como as transações financeiras são realizadas. Muitos salientaram que a forma como as finanças tradicionais e descentralizadas estão a convergir é abrindo a porta para novas oportunidades para investidores e instituições. Portanto, antecipam que 2025 testemunhará uma transformação radical no acesso e utilização dos serviços financeiros, graças à adoção de tecnologias inovadoras que facilitam esta fusão.
Conforme mencionado acima, a integração entre DeFi e finanças tradicionais tem sido impulsionada por uma série de factores e tendências chave, incluindo a adopção institucional, inovações tecnológicas e um ambiente regulamentar mais favorável.
Principais tendências de 2024 que impulsionaram a entrada institucional no mundo criptográfico
Uma das tendências mais significativas de 2024 tem sido a crescendo adoção institucional de criptomoedas. De acordo com Alvin Kan, COO da Bitget Wallet, as instituições financeiras tradicionais estão aproveitando as ferramentas DeFi, como o provisionamento automatizado de liquidez e os contratos inteligentes, para melhorar a eficiência e a transparência de suas operações.
Kan também destacou que o tokenização de ativos do mundo real desempenhou um papel crucial na integração entre DeFi e TradFi, desbloqueando liquidez para plataformas baseadas em blockchain e expandindo o acesso dos investidores ao ecossistema financeiro descentralizado, explicou. Kan sublinhou que isto tem permitido às instituições TradFi aceder a novos mercados e produtos financeiros, aumentando a liquidez e a diversificação das suas carteiras.
Por sua vez, Gilbert, da Lido Finance, concordou com Kan que a adoção institucional tem sido uma das principais tendências de 2024, destacando que a aprovação dos ETFs Bitcoin e Ethereum proporcionou às instituições uma via regulamentada para investir em criptomoedas, aumentando sua confiança. no setor. No entanto, Gilbert também destacou que esta adoção crescente gerou debates sobre o futuro da descentralização. Segundo a sua reflexão, muitos questionam se as instituições que estão a entrar no setor criptográfico apoiam realmente os princípios da descentralização ou se, pelo contrário, estão a colocar em risco a integridade da indústria ao concentrar o poder nas mãos de poucos.
Por outro lado, outra tendência importante que está a revolucionar o setor DeFi e a impulsionar a sua integração com as finanças tradicionais tem sido implantação de soluções de escalonamento de Camada 2 no Ethereum. Segundo Brecht Devos, cofundador do Taiko Labs, as soluções da Camada 2 estão melhorando a eficiência e reduzindo os custos transacionais, o que facilitou a adoção por instituições que buscam alternativas mais rápidas e baratas.
“Esta tendência demonstra uma clara necessidade de redes que possam operar de forma mais rápida, eficiente e escalonável para suportar grandes ecossistemas DeFi e aplicações descentralizadas (dApps) sem comprometer a descentralização.”, dito Devotos do Bloco.
Como as inovações de 2024 transformaram o setor de Finanças Descentralizadas?
Os especialistas consultados pelo The Block destacaram que todas as inovações citadas no setor cripto transformaram o DeFi em 2024, pois além da confiança, eficiência e acessibilidade, essas inovações também estão permitindo que instituições tradicionais diversifiquem seus portfólios e entrem em um espaço que era anteriormente fora do alcance de muitos. Para visualizar isso, Kan destacou que a tokenização de ativos em blockchain não está apenas melhorando a liquidez, mas também democratizando o acesso a investimentos anteriormente restritos.
Além disso, a incorporação da IA está otimizando processos dentro do ecossistema DeFi, atraindo mais investidores para este espaço, graças a melhorias em áreas-chave, como gestão de risco e automação comercial. Os especialistas observaram que estas tendências estão a criar um ambiente favorável à integração das instituições financeiras tradicionais no ecossistema DeFi, resultando num crescimento robusto e sustentado do setor.
A presidência de Donald Trump e seu impacto no cenário DeFi
Por outro lado, a reeleição de Donald Trump como presidente dos Estados Unidos também é considerada um factor crucial na evolução do sector DeFi. Trump, que ficou conhecido por sua postura favorável em relação às criptomoedas durante sua campanha, prometeu flexibilizar as regulamentações e um ambiente mais favorável para a inovação no espaço criptográfico. Isto poderia incluir medidas para simplificar o quadro regulamentar existente e encorajar a adopção institucional.
John Paller, fundador da ETHDenver, acredita que O foco de Trump na regulamentação flexível e no incentivo ao crescimento económico poderia criar condições ideais para o DeFi prosperar próximo ano. No entanto, Paller também alertou para a necessidade de políticas que protejam a inovação e ao mesmo tempo permitam que os desenvolvedores experimentem sem medo no ecossistema financeiro digital.
Jawad Ashraf, CEO da Vanar, também espera que a nova administração dos EUA traga mais clareza sobre se as criptomoedas são títulos financeiros, o que poderia permitir uma via legal para expor os retornos das criptomoedas a um maior número de investidores tradicionais.
Projeções para o setor DeFi em 2025
À medida que 2024 chega ao fim, o setor DeFi está num ponto de inflexão. A integração com as finanças tradicionais, a adopção institucional e as inovações tecnológicas lançaram as bases para um crescimento sustentado. A presidência de Donald Trump, com foco em uma regulamentação mais clara que incentive a inovação, promete um ambiente mais favorável para o DeFi em 2025.
Os especialistas esperam que o próximo ano traga mais clareza regulatória e que a integração com as finanças tradicionais se aprofunde ainda mais, para permitir que mais instituições e investidores entrem no ecossistema financeiro baseado em blockchain. Além disso, a evolução contínua de soluções de escalonamento, a tokenização de ativos do mundo real e a integração de IA continuarão a impulsionar a liquidez e a diversificação no espaço.
Juntas, essas tendências poderiam levar o setor DeFi à adoção em massa. Portanto, 2025 parece ser um ano chave para a consolidação e expansão das finanças descentralizadas, com potencial de crescimento significativo e maior aceitação global. Esta perspectiva optimista sugere que o ecossistema DeFi não só se fortalecerá, mas também se tornará um componente essencial do sistema financeiro global.
