O CME Group e o Google Cloud estão colaborando para integrar a tokenização aos mercados financeiros por meio do Universal Ledger para otimizar pagamentos, garantias e liquidações.
O CME Group, o maior operador global de mercados de derivativos, e o Google Cloud anunciaram recentemente uma aliança estratégica para desenvolver uma solução de tokenização de ativos usando o Universal Ledger do Google. Este projeto, que começará a ser testado com instituições financeiras ainda este ano, visa modernizar processos-chave, como liquidação comercial, gestão de garantias e compensação de margem.
A aliança estratégica entre as duas empresas faz parte de um contexto em que instituições como JPMorgan e Goldman Sachs já estão explorando ativamente a tecnologia blockchain para digitalizar instrumentos financeiros tradicionais, de títulos a fundos mútuos.
PREPARE SUA CARTEIRACom o CME Group, uma das maiores bolsas de derivativos dos Estados Unidos e do mundo, e o Google, uma gigante global de tecnologia, esta colaboração marca uma virada na adoção institucional de tecnologias descentralizadas.
Universal Ledger como a espinha dorsal da nova solução de tokenização
O Google Cloud Universal Ledger (GCUL), lançado em 2024, é uma rede privada e programável de tecnologia de contabilidade distribuída (DLT), projetado especificamente para instituições financeiras tradicionais. Ao contrário de blockchains públicos como o Ethereum, o GCUL opera com permissões e valida transações sem expor dados confidenciais, o que é crucial para as operações de entidades regulamentadas que lidam com informações confidenciais.
Esta plataforma permite a tokenização de ativos, como commodities e dívidas, Plus automatizar outros processos financeiros, como pagamentos por atacado, através do uso de contratos inteligentes. Por exemplo, pagamentos de custódia podem ser executados instantaneamente mediante o cumprimento de determinadas condições, eliminando a necessidade de intermediários terceirizados.
Em colaboração com o CME Group, Essa tecnologia será testada até o final de 2025., avaliando vários casos de uso diretamente com os participantes do mercado. Esses testes incluirão processamento de transações em segundos, reconciliação automatizada de margem e gerenciamento de garantias em tempo real, de acordo com a CME.
COMPRE ETHEREUMTerry Duffy, CEO da CME, projeção Que o uso dessa tecnologia pela bolsa de derivativos poderia reduzir custos em operações 24 horas por dia, 7 dias por semana, otimizando mercados globalizados e fragmentados por fusos horários. Por sua vez, Rohit Bhat, gerente geral de serviços financeiros do Google Cloud, comentou que a parceria com a CME abrirá novas oportunidades significativas para o mercado financeiro global.
No geral, esta é uma solução que, segundo ambas as empresas, superará as complexidades inerentes aos sistemas financeiros atuais, promovendo maior rapidez e segurança para a construção e desenvolvimento de um ambiente financeiro mais interconectado. Após os testes, Novos serviços de tokenização para o mercado financeiro estão previstos para serem lançados em 2026..
Eficiência vs. regulamentação nos mercados de capitais
A tokenização representa uma inovação promissora que busca resolver dois desafios históricos nos mercados financeiros. Em primeiro lugar, aborda a falta de liquidez em ativos ilíquidos, como imóveis. Em segundo lugar, visa melhorar os tempos de liquidação em transações transfronteiriças.
Atualmente, a compensação de negociações em mercados tradicionais pode levar até três dias úteis, o que é considerado excessivo. A GCUL pretende reduzir esse tempo para apenas alguns minutos.
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No entanto, apesar de ser um dos avanços tecnológicos mais importantes do nosso tempo, a tokenização atualmente enfrenta obstáculos regulatórios. As leis atuais em jurisdições como os Estados Unidos e a União Europeia não cobrem totalmente os ativos digitais emitidos em redes privadas. Portanto, para superar essa barreira regulatória, o CME e o Google Cloud estão trabalhando para garantir que sua implementação esteja em conformidade com regulamentações como as diretrizes da SEC dos EUA.
O CEO da CME, Duffy, enfatizou que sua nova iniciativa está alinhada aos objetivos do governo do presidente Donald Trump, que pediu ao Congresso que criasse uma regulamentação histórica para estabelecer uma estrutura de mercado sólida para ativos digitais. Com isso, Duffy sugere que está trabalhando para estabelecer as bases para um ambiente regulatório mais claro e estável no setor.
NEGOCIE COM STABLECOINSAcesso inclusivo e processos automatizados
A colaboração entre o CME Group e o Google Cloud tem o potencial de transformar os mercados financeiros, tornando-os mais acessíveis e inclusivos. A tokenização permite o fracionamento de ativos, o que significa que investidores de baixa renda podem adquirir partes de ativos de alto valor, como imóveis, democratizando o acesso a investimentos e abrindo novas oportunidades de liquidez para ativos que tradicionalmente eram difíceis de negociar.
Além disso, a plataforma Universal Ledger foi projetada para agilizar processos importantes, como pagamentos, garantias e liquidações. Ao usar contratos inteligentes, as transações podem ser automatizadas, reduzindo custos e tempos de espera. Portanto, a recente colaboração entre o Google e o CME Group destaca o enorme e transformador potencial da tokenização para desenvolver novas soluções nos mercados financeiros.
Com a plataforma Universal Ledger, ambas as empresas buscam criar um ecossistema mais eficiente, transparente e inclusivo, onde investidores de todos os tamanhos possam participar. Embora possa haver desafios regulatórios e técnicos, esta iniciativa representa um passo significativo em direção à modernização do setor financeiro.
COMPRE ETHEREUMO investimento em criptoativos não é totalmente regulamentado, pode não ser adequado para investidores de varejo devido à alta volatilidade e há risco de perder todos os valores investidos.
