A FCA, a Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido, publicou uma extensão da obrigação que exige que 7.000 empresas de serviços financeiros, incluindo empresas de criptomoeda, apresentem relatórios anuais de crimes financeiros.
Intitulado “Extensão da obrigação de reportar anualmente crimes financeiros”, a nova extensão da obrigação que publicado a Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido, a FCA, requer 7.000 empresas de serviços financeiros, incluindo aqueles que prestam serviços com criptomoedas, denunciar crimes financeiros numa apresentação anual.
Anteriormente, a declaração de obrigação da FCA exigia este tipo de reporte de apenas 2.500 empresas de serviços das 22.000 presentes e registadas no país, que estão sob a supervisão da FCA; mas a autoridade decidiu ampliar esse número e incluir empresas de criptografia em seus relatórios contra lavagem de dinheiro, lavagem de dinheiro e outros crimes financeiros.
Desde 2016, a FCA supervisiona as empresas que prestam serviços financeiros no país para cumprir as regras atuais de combate à lavagem de dinheiro. A autoridade publicou regras e orientações para a sua proposta de introdução de uma declaração anual de crimes financeiros, conhecida como REP-CRIM. No relatório anual, as empresas sujeitas à obrigação da autoridade devem reportar a sua actividade empresarial, independentemente do rendimento anual registado por cada uma delas.
A extensão publicada pela autoridade financeira do Reino Unido inclui empresas de criptomoeda, juntamente com bancos, sociedades de crédito imobiliário, entre outros. A FCA informou sua intenção de incluir empresas criptográficas nesta obrigação desde o ano passado.
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REP-CRIM: Regulamentação da tecnologia financeira
Conforme indicado pela autoridade, a extensão do seu regime REP-CRIM ajuda a FCA a supervisionar as empresas sujeitas aos regulamentos de declaração, ao fornecer uma série de indicadores que refletem o risco de branqueamento de capitais inerente a uma determinada empresa. A intenção, como explica a FCA, é garantir a segurança e integridade dos investidores, exigindo que as empresas e organizações realizem os controlos necessários para prevenir, identificar e denunciar comportamentos suspeitos e crimes financeiros relacionados com o branqueamento de capitais ou lavagem de dinheiro através das suas plataformas.
No final de setembro de 2020, a autoridade abriu consulta pública para obter a opinião dos interessados sobre a extensão do âmbito desta obrigação, para incluir empresas de criptografia.
No Reino Unido, a regulamentação aplicável à indústria criptográfica vem ganhando força há algum tempo. Agora o exchanges de criptomoedas e os prestadores de serviços de custódia e armazenamento de ativos digitais deverão registrar-se, obrigatoriamente, junto à autoridade.
Além disso, as empresas que se dedicam a oferecer serviços com produtos derivados e notas negociadas em bolsa (ETNs) baseadas em criptomoedas foram chamadas a cessar os seus serviços a investidores de retalho e consumidores individuais, sob proteção do investidor, conforme citado pela FCA no seu momento. Este regulamento provocou diversas reações na comunidade, que vê como algo exageradas as medidas impostas pela FCA, que bem poderiam ter estabelecido limites de alavancagem rigorosos para proteger os investidores de perdas exponenciais, em vez de impor uma proibição total deste tipo de produtos financeiros.
A autoridade também observou que o aumento da supervisão da indústria criptográfica responde à necessidade de fazer cumprir a Lei de Serviços e Mercados Financeiros, que inclui proteger e melhorar a integridade do sistema financeiro do Reino Unido.
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