SWIFT, międzynarodowe stowarzyszenie zajmujące się komunikacją finansową między bankami i innymi organizacjami, dba o to, aby kryptowaluty nie były powszechnie wykorzystywane do prania pieniędzy lub innych nielegalnych działań.
W jego informe, SWIFT (Towarzystwo Światowej Międzybankowej Telekomunikacji Finansowej) stwierdza, że przypadki prania pieniędzy poprzez kryptowaluty i aktywów cyfrowych jest w dalszym ciągu znacznie niższa w porównaniu ze sprawami dotyczącymi gotówki. Według tej organizacji pieniądz fiducjarny w dalszym ciągu jest ulubionym środkiem przestępców zajmujących się praniem pieniędzy i innymi przestępstwami finansowymi, co podziela punkt widzenia Chainalysis, firma wywiadowcza blockchain, która opublikowała kilka raportów śledczych w tej sprawie.
Organizacja finansowa przeprowadziła dochodzenie, koncentrując się na badaniu, w jaki sposób przestępcy wydobywają i „czyszczą” pieniądze po popełnieniu przestępstwa finansowego. Aby to osiągnąć, SWIFT miał wsparcie firmy BAE Systems, którzy brali udział w badaniach i pisaniu tego raportu. Dzięki tej współpracy obu firmom udało się ustalić, że jedną z głównych i preferowaną przez większość cyberprzestępców technik wyciągania środków po udanym ataku jest pieniądze fiducjarne. W związku z tym SWIFT koncentruje się na opracowaniu nowych mechanizmów kontroli cyberbezpieczeństwa, aby zminimalizować występowanie tych przestępstw finansowych.
Może Cię zainteresować: Meksyk: bankowa grupa G7 jest najbardziej poszukiwana za pranie pieniędzy
Typowe metody prania pieniędzy
Ponieważ SWIFT jest organizacją odpowiedzialną za komunikację między bankami i instytucjami finansowymi na całym świecie, które codziennie realizują miliony transakcji, organizacja postawiła sobie za cel dowiedzenie się, co dzieje się ze skradzionymi pieniędzmi po udanym ataku cyberprzestępcy. Aby określić miejsce przeznaczenia skradzionych środków, SWIFT uważa, że niezbędna jest wiedza, jakie metody i techniki są najczęściej stosowane w celu wydobycia i „czyszczenia” pieniędzy wykorzystywanych przez cyberprzestępców, co uniemożliwia śledzenie pochodzenia i przeznaczenia tych środków.
W tym sensie organizacja stwierdza, że choć banki komercyjne nie są łatwym celem tych przestępstw finansowych, to są one najbardziej poszukiwane, ponieważ mogą ułatwiać bezpośredni dostęp do informacji, danych i przechowywanych środków. Jak wynika z dochodzenia, cyberprzestępcy wykorzystują gotówkę do pozyskiwania nielegalnego kapitału, a także firmy i firmy-przykrywki, które służą do ukrywania pochodzenia i przeznaczenia tych środków.
Aby zrozumieć ten proces, SWIFT wyjaśnia, że za pranie pieniędzy uważa się sytuację, w której dwie lub więcej osób lub organizacji współdziała ze sobą w celu wymiany pieniędzy w celu zatajenia ich pochodzenia, własności i późniejszego przeznaczenia oraz zintegrowania ich z tradycyjnym systemem finansowym, jak „czyste” pieniądze.
Kryptowaluty i pranie brudnych pieniędzy
W odniesieniu do wykorzystania kryptowalut w praniu pieniędzy organizacja stwierdza, że przypadki zidentyfikowane z aktywami cyfrowymi pozostają stosunkowo niewielkie w porównaniu do wolumenów prania pieniędzy tradycyjnymi metodami wymienionymi powyżej. SWIFT wskazuje jednak, że zdarzają się przypadki, w których cyberprzestępcy przekształcają skradzione pieniądze w kryptowaluty, próbując ukryć ich pochodzenie i swobodniej z nich korzystać.
Podobnie, chociaż udział kryptowalut w sprawach związanych z praniem pieniędzy jest obecnie dość niski, SWIFT wyjaśnia, że cechy kilku kryptowalut obecnych na rynku mogą być atrakcyjne dla cyberprzestępców.
„Duża liczba kryptowalut oferujących większą anonimowość, a także usługi takie jak miksery, które pomagają zaciemnić pochodzenie środków poprzez mieszanie ich z innymi funduszami kryptowalutowymi, mogą zwiększyć atrakcyjność kryptowalut do tych celów.”
W swoich oświadczeniach SWIFT może położyć szczególny nacisk na kryptowaluty zapewniające prywatność, takie jak Monero (XMR) y Dash (DASH), usługi kryptograficzne, takie jak portfele prywatność, Wasabi Wallet y Portfel Samouraii miksery kryptowalut, takie jak CoinJoin.
Strategie bezpieczeństwa
Aby zminimalizować występowanie przestępstw finansowych, SWIFT dąży do opracowania nowych narzędzi cybernetycznych, które usprawnią wymianę informacji i zapobiegną kradzieży pieniędzy nawet w przypadku pomyślnego przeprowadzenia cyberataku. Firma opracowuje program bezpieczeństwa dla klientów i użytkowników (CSP), za pomocą których stara się zapewnić narzędzia i informacje niezbędne do ustanowienia ram obejmujących autentyczne kontrole, które minimalizują występowanie przestępstw finansowych, w szczególności prania pieniędzy.
Wreszcie w sprawozdaniu wskazano, że nie rozważa się w nim przeznaczenia fizycznie skradzionych pieniędzy ani innych form przestępczości, takich jak między innymi ataki na bankomaty, klonowanie kart bankowych czy kradzież tożsamości.
O SWIFT-ie
La Towarzystwo Światowej Międzybankowej Telekomunikacji Finansowej (SWIFT) to międzynarodowa organizacja łącząca komunikację tysięcy podmiotów finansowych i bankowych w ponad 204 krajach na całym świecie. Organizacja ta działa nieprzerwanie 24 godziny na dobę, 7 dni w tygodniu, aby zapewnić transmisję miliardów zleceń płatniczych realizowanych codziennie.
Kontynuuj czytanie: Market Intel, portal dostarczania danych i informacji zaprojektowany przez Chainalytic
