Zdecentralizowane finanse (DeFi) obecnie nabierają tempa, a ShapeShift wierzy, że zdecentralizowany sektor ubezpieczeń odegra kluczową rolę w jego konsolidacji i przyszłym rozwoju.
Resztę zabrali Bitcoin i NFT dostępnych obecnie na rynku, powoduje, że inwestorzy ponownie zwracają uwagę na ekosystemy zdecentralizowane finanse (Wyzwanie), Według ShapeShift, firma zajmująca się globalnym handlem kryptowaluty i aktywa cyfrowe, z każdym miesiącem znacznie wzrasta całkowita zablokowana wartość (TVL), czyli całkowita płynność zdecentralizowanych protokołów finansowych. Dzieje się tak w wyniku rosnącego zainteresowania oraz większej akceptacji i inwestycji ze strony użytkowników.
W swoim najnowszym raporcie pt "Rozkładanie ryzyka: zdecentralizowane ubezpieczenia"firma wyjaśnia, że możliwości, jakie oferują inwestorom te przestrzenie, przyciągają coraz więcej użytkowników. Jednak pomimo oferowania wielu możliwości, ekosystemy DeFi stwarzają również wysokie ryzyko dla tych, którzy obstawiają i negocjują swoje pieniądze w tych przestrzeniach. W związku z tą rzeczywistością firma uważa, że branża ubezpieczeniowa i polisy ubezpieczeniowe mogą odegrać zasadniczą rolę w konsolidacji i przyszłym rozwoju DeFi.
Raport ShapeShift koncentruje się przede wszystkim na produktach i usługach oferujących zdecentralizowane protokoły ubezpieczeniowe, takie jak Wzajemny Nexus y Protokół okładki, które mają na celu zminimalizowanie ryzyka strat inwestorów w przypadku ekspozycji na DeFi.
Kenta Bartona, szef działu badań i rozwoju w ShapeShift i autor raportu, wskazuje że wzrost i dynamika, jakie obecnie nabiera DeFi, są niezwykle pozytywne dla wszystkich. Zdecentralizowane ekosystemy finansowe zapewniają swoim użytkownikom możliwość uzyskania zysków przewyższających tradycyjne możliwości finansowe; Jednak ryzyko jest również znacznie wyższe. Dlatego Barton i firma uważają za rozsądne przeanalizowanie pojazdów ubezpieczeniowych jako rozwijającej się dziedziny w tych ekosystemach, co może znacząco pomóc w ograniczeniu negatywnej ekspozycji na ryzyko.
Może Cię zainteresować: Kolejny exploit DeFi pobiera 15 milionów dolarów z protokołu Furucombo
Całkowita płynność na poziomie 113.000 miliardów dolarów
Ekosystem DeFi ma całkowitą płynność ponad 113.000 mln– wynika z danych DeFi Llama. Wartość ta oznacza jak dotąd wzrost w tym roku o prawie 540%. Całkowita płynność DeFi w styczniu wyniosła blisko 21.000 miliardów dolarów.
Jednak wraz ze wzrostem płynności w zdecentralizowanych ekosystemach finansowych wzrosła również liczba włamań i exploitów do ich protokołów; które zakończyły się wielomilionowymi stratami i dużą liczbą dotkniętych osób. Do końca marca całkowita liczba exploitów i włamań do protokołów DeFi sięgnęła sumy ponad 100 miliarda dolarów strat; co stanowi około 10% całkowitej płynności przepływającej obecnie w tych protokołach i taką samą sumę strat wartości we wszystkich exploitach, których doświadczył DeFi w 2020 r. To ważne dane, biorąc pod uwagę, że dopiero zaczyna się drugi trymestr.
Największe ryzyko związane z DeFi
W raporcie Barton wskazał kilka przykładów tego, co może niespodziewanie wydarzyć się w DeFi i co może pozostawić głęboki ślad w inwestorach.
Jednym z najbardziej znanych przypadków włamań do DeFi, który spowodował ogromne spustoszenie w finansach osobistych tysięcy inwestorów, jest przypadek DAO w 2016 r. Organizacja ta padła ofiarą włamania, do którego doszło za pośrednictwem jednego z jej członków inteligentne kontrakty, w którym stracił 3,6 mln kryptowaluty Ethereum (ETH.). Do tego czasu kradzież oznaczała stratę 50 milionów dolarów z projektu. Jednak do chwili obecnej wartość skradzionych 3,6 miliona eterów DAO wyniosłaby ponad 9.576 XNUMX milionów dolarów.
Skala tego włamania była taka, że społeczność Ethereum została podzielona na dwie części: na tych, którzy chcieli zwrócić środki, i tych, którzy chcieli kontynuować pracę sieci w nienaruszonym stanie pomimo kradzieży. Włamanie do DAO spowodowało Ethereum Classic (ETC).
Podobnie od drugiej połowy roku popularne stały się luki w zabezpieczeniach i exploity DeFi, a kilkadziesiąt projektów padło ofiarą dużych kradzieży. Jednym z najczęstszych ataków w tych ekosystemach są tak zwane „ataki na pożyczki błyskawiczne”; które pozwalają złośliwym podmiotom oszukiwać lub manipulować cenami tokenów w celu wyssania środków ze skarbca płynności DeFi lub inteligentnego kontraktu.
Biorąc pod uwagę tę rzeczywistość, Barton zwraca na to uwagę „pomimo wszystkich cudów DeFi, nie jest to gra dla osób o słabym sercu”. Autor raportu ShapeShift przypomina inwestorom, że w świecie kryptowalut nie ma odwrotów i że zdecentralizowane platformy finansowe „są tak bezpieczne, jak kod, który je napędza”; Dlatego posiadanie ubezpieczenia od ryzyka może być świetną opcją. Zwłaszcza jeśli kwoty zainwestowane w protokoły DeFi są znaczne.
Zdecentralizowane protokoły ubezpieczeniowe
Wzajemny Nexus
Jak wyjaśnia Barton, założeniem Wzajemny Nexus jest proste, ale skuteczne: oferuje inteligentny produkt pokrywający ryzyko kontraktowe bez konieczności korzystania z firmy ubezpieczeniowej.
Ten protokół ubezpieczeniowy DeFi oparty na Ethereum umożliwia ludziom wspólne dzielenie ryzyka, zarządzanie całym protokołem, bez konieczności korzystania z ubezpieczyciela. Na swojej stronie internetowej protokół tak wskazuje „Tylko członkowie mogą decydować, które roszczenia są uzasadnione. Wszystkie decyzje członków są rejestrowane i egzekwowane przez inteligentne kontrakty w publicznym łańcuchu bloków Ethereum.”.
Nexus Mutual ma token zarządzania, NXM, który daje jego właścicielom głos w ramach zdecentralizowanego zarządzania protokołem. Tego samego tokena można również używać do zakupu ubezpieczenia, oceny ryzyka i oceny roszczeń na Nexusie.
W momencie tej edycji NXM jest wart więcej niż Dolarów 100 na jednostkę. Tymczasem protokół został już zintegrowany, aby oferować polisy ubezpieczeniowe dla kilku projektów opracowanych na blockchainach Ethereum, Polkadot, Cosmos i BSC.
Protokół okładki
Ten zdecentralizowany protokół ubezpieczeniowy, działający od listopada ubiegłego roku, oferuje rynek ubezpieczeń typu peer-to-peer (P2P). Protokół okładki wykorzystuje tokeny ERC-20, aby umożliwić obsługę bez uprawnień i KYC (Know Your Customer).
Ponieważ Cover jest rynkiem zabezpieczającym, użytkownicy mogą zasadniczo stawiać na bezpieczeństwo protokołu bazowego. W ramach Cover użytkownicy mogą korzystać z tokenów CLAIM, które można wymienić w przypadku wystąpienia włamania lub exploita, aby zachować ochronę przed ryzykiem. Ci, którzy uważają, że podstawowy protokół jest całkiem bezpieczny i że włamanie nie jest możliwe, mogą używać tokenów NOCLAIM, które można wymienić, jeśli w protokołach nie nastąpi żadne włamanie ani exploit.
Cover Protocol umożliwia także wykupienie ochrony dla wszystkich rodzajów produktów, nie tylko inteligentnych kontraktów i kryptowalut.
Pozostałe protokoły ubezpieczeniowe w DeFi
Oprócz Nexus Mutual i Cover Protocol Barton zauważa, że w DeFi istnieje cały powstający sektor ubezpieczeń. Inne protokoły, np Etherisc, Opyn y Bez ukośnika oferować produkty i usługi zabezpieczające, które mogą pomóc inwestorom chronić się przed grożącym ryzykiem w tych ekosystemach, a także sprawić, że DeFi stanie się w przyszłości bardziej atrakcyjną, niezawodną i bezpieczną przestrzenią finansową.
Kontynuuj czytanie: Nowy exploit w DeFi: protokół Force DAO traci już pierwszego dnia ponad 360 tysięcy dolarów
