Biuro Departamentu Skarbu Stanów Zjednoczonych, FinCEN i Systemu Rezerwy Federalnej (FED) przedstawiło propozycję rozporządzeń, które mają na celu objęcie mniejszymi transakcjami kontrolą regulacyjną, mających zastosowanie do operacji międzynarodowych przeprowadzanych z kryptowalutami i aktywami cyfrowymi na obszarze ich jurysdykcji .
Zgodnie z informacja prasowa wydane przez Rezerwa Federalna Stanów Zjednoczonych (FED), ten organizm, wraz z Sieć ds. egzekwowania przepisów dotyczących przestępstw finansowych skarbu państwa (FinCEN)przy Departamencie Skarbu przedstawiła propozycję nowelizacji, której celem jest modyfikacja ustawy o tajemnicy bankowej w celu uwzględnienia transakcji kryptowaluty i aktywa cyfrowe od 250 $ USD do ich kontroli regulacyjnej. Organizacja podała, że propozycja ma na celu obniżenie istniejącego obecnie progu dla transakcji międzynarodowych tymi aktywami, który wynosi 3.000 dolarów, i zastosowanie nowych przepisów do wszystkich operacji dokonywanych przy użyciu „wirtualnych walut wymienialnych” i innych. zasoby cyfrowe od 250 USD.
Propozycja obu organizacji koncentruje się na firmach i firmach świadczących usługi finansowe w celu dostarczania tym agencjom rządowym informacji o swoich klientach oraz przeprowadzanych przez nie ruchach finansowych i handlowych, w celu uzyskania większej kontroli i nadzoru nad transakcjami międzynarodowymi które przekraczają próg 250 USD.
„Zgodnie z obowiązującymi przepisami dotyczącymi prowadzenia dokumentacji i przepisami dotyczącymi podróżowania instytucje finansowe są zobowiązane do gromadzenia, przechowywania i przekazywania pewnych informacji związanych z transferami środków i transferami środków powyżej 3.000 dolarów. „Proponowana zasada obniża obowiązujący próg z 3.000 dolarów do 250 dolarów dla transakcji międzynarodowych”.
Podmiot poinformował również, że próg dla transakcji krajowych nadal będzie wynosić 3.000 XNUMX USD.
Może Cię zainteresować: OECD proponuje kontrolę Bitcoina i kryptowalut oraz ustanowienie globalnych podatków
Nowe przepisy, większa kontrola finansowa
Jak wskazano w komunikacie prasowym FED, instytucje finansowe świadczące usługi w zakresie kryptowalut i aktywów cyfrowych muszą wymieniać z tymi agencjami informacje o swoich klientach wraz ze wszystkimi przeprowadzanymi przez nich transakcjami o wartości równej lub większej niż 250 USD, zgodnie z ustawa o tajemnicy bankowej i amerykańskie przepisy dotyczące podróży.
Zasada podróży jest wymogiem dla dostawców usług finansowych i podmiotów przekazujących pieniądze z aktywami cyfrowymi, zgodnie z przepisami ustawy Grupa Specjalna ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (FATF). Zasada ta ma na celu gromadzenie danych osobowych wszystkich osób dokonujących transakcji z zasobami cyfrowymi w celu udostępnienia ich organom regulacyjnym w różnych krajach na całym świecie. Wymagają tego przepisy dotyczące podróży FATF wymiana, giełdy kryptowalut i usługi depozytowe śledzą operacje przeprowadzane przez ich klientów od momentu otrzymania pieniędzy do miejsca ich wysłania, aby zapobiec niewłaściwemu wykorzystaniu aktywów cyfrowych i praniu pieniędzy.
Standard ten wymaga znajomości danych takich jak: nazwa i adres zleceniodawcy lub przekazującego płatność lub transakcję; kwotę objętą transakcją lub poleceniem przelewu; datę zawarcia transakcji; wszelkie instrukcje płatnicze otrzymane od zleceniodawcy lub nadawcy wraz ze zleceniem płatniczym; oraz tożsamość banku lub podmiotu finansowego beneficjenta i odbiorcy transakcji, jak wyjaśniono w Zasadach dotyczących podróży. Teraz, wraz ze zmianami progu transakcji zaproponowanymi przez FinCEN i FED, wprowadzone zostaną większe kontrole i implikacje, które zagrożą prywatności i bezpieczeństwu danych użytkowników.
Zagrożenia dla użytkowników
Aby spełnić wymagania agencji, jeśli proponowane modyfikacje zostaną zatwierdzone i uwzględnione, giełdy, kantory i depozyty kryptowalut i aktywów cyfrowych muszą przechowywać dużą ilość informacji, zgodnie z parametrami określonymi w Zasadach podróży. Dlatego, aby chronić te dane, giełdy muszą wzmocnić swoje platformy i systemy bezpieczeństwa, aby zapobiec cyberatakom, które narażają te informacje na ryzyko.
Z drugiej strony ścisłe kontrole regulacyjne w odniesieniu do korzystania z kryptowalut i aktywów cyfrowych stanowią naruszenie praw obywateli do prywatności i wolności obywatelskiej, jak wskazano Marta Belcher, specjalny doradca grupy obrony praw cyfrowych. Belcher niedawno skrytykował działania Departamentu Sprawiedliwości (DOJ) mające na celu narzucenie nowych ram egzekwowania prawa w odniesieniu do kryptowalut, zwłaszcza kryptowalut zapewniających prywatność.
Doradca wyjaśnił, że wykorzystanie kryptowalut i aktywów cyfrowych w nielegalnej działalności jest niskie, zatem działania Departamentu Sprawiedliwości stanowią całkowitą obrazę praw do prywatności i wolności obywatelskich obywateli, którzy mają prawo korzystać z giełd kryptowalut w celu prowadzenia swojej działalności operacyjnej i handlowej. przelewów, w taki sam sposób, jak w przypadku gotówki, bez konieczności prowadzenia jakiejkolwiek ewidencji dokonywanych operacji.
Kontynuuj czytanie: Departament Sprawiedliwości USA przygotowuje nowy atak na prywatność cyfrową
