Jedna z najbardziej rozpoznawalnych na arenie międzynarodowej organizacji compliance, ACAMS, nawiązała współpracę z FINTRAIL w celu wprowadzenia nowego certyfikatu AML dla firm z sektora Fintech.
ACAMS, międzynarodowa organizacja członkowska zrzeszająca profesjonalistów zajmujących się zwalczaniem przestępczości finansowej, przedstawione nowy program compliance dla firm i organizacji z sektora FinTech umożliwiający uzyskanie certyfikatu zgodności z przepisami AML. Nazwany CAFCA, nowy program stowarzyszony dotyczący zgodności będzie certyfikować spółki FinTech pod kątem zgodności z prawem AML (Anti-Money Laundering)., które ustanawia niezbędne kontrole, aby szkodliwe podmioty nie ukrywały i nie zaciemniały swoich nielegalnych funduszy jako pochodzących z legalnej działalności.
Dzięki temu nowemu programowi ACAMS ustanowi międzynarodowy referencyjny standard branżowy dla sektora FinTech, zapewnienie odpowiednich i niezbędnych instrumentów i narzędzi compliance, aby pracownicy Spółki pracujący w obszarach odpowiedzialnych za zapobieganie przestępstwom finansowym egzekwowali przepisy prawa AML oraz obowiązujące w tym zakresie regulacje i standardy.
Ten nowy program certyfikacji odpowiada na potrzebę kontroli administracyjnych, które ograniczają ryzyko przestępstw finansowych występujących w branży cyfrowej. W związku z tym ACAMS wskazuje, że istnieje coraz silniejsze powiązanie między branżą cyfrowych usług finansowych a sektorem przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML), aby zapobiegać nielegalnej działalności w miarę postępu i rozwoju innowacji technologicznych na całym świecie.
Może Cię zainteresować: Sektor FinTech w Hiszpanii wymaga regulacji konsolidujących branżę
Zgodność z przepisami na stale zmieniającym się rynku
Konieczność przestrzegania przepisów ustanowionych dla AML to droga, którą podąża coraz więcej firm i firm, zwłaszcza z sektora FinTech. Ewolucja produktów i usług finansowych oraz rynków cyfrowych skłania organy regulacyjne i ustawodawcze na całym świecie do wdrażania znacznie bardziej rygorystycznych przepisów i standardów, aby zagwarantować przejrzystość w tej branży. Zadaniem organizacji takich jak ACAMS jest promowanie odpowiednich szkoleń, aby firmy mogły przestrzegać ustalonych przepisów.
Tym samym program compliance organizacji ma na celu zaspokojenie wszystkich potrzeb spółek publicznych i prywatnych z sektora Fintech, które świadczą różne usługi finansowe i technologiczne w ponad 175 krajach, w których ACAMS ma uprawnienia. Firmy działające jako wydawcy kart przedpłaconych, dostawcy usług płatniczych, neobanki, firmy Insurtech, organizacje crowdfundingowe i peer-to-peer (P2P) i inne firmy z branży mogą skorzystać z programu CAFCA i uzyskać certyfikat AML FinTech.
Wspólna praca z FINTRAIL
FINTRAIL, londyńska firma specjalizująca się w doradztwie AML w sektorze FinTech na całym świecie, współpracowała z ACAMS w celu opracowania tego programu zgodności.
Firma ta świadczy usługi doradcze, pomagając klientom w tworzeniu skutecznych, zrównoważonych i skoncentrowanych na konsumentach mechanizmów kontroli przestępczości finansowej, które wspierają ich aspiracje biznesowe oraz skutecznie i bezpiecznie rozwijają ich firmy. Podobnie FINTRAIL oferuje usługi audytu i doradztwa w przypadku naruszeń przepisów lub innych konfliktów finansowych.
Etapy szkolenia AML
Z drugiej strony forma szkoleń, które zostaną przeprowadzone dla pracowników firmy, którzy działają w obszarach lub działach związanych z compliance i zapobieganiem przestępstwom finansowym, będzie miała charakter wirtualny i rozpocznie się po zapisaniu personelu na program szkoleniowy. Certyfikat AML dla FinTech. Szkolenie będzie trwać 8 godzin, jak wyjaśniono w oświadczeniu, i obejmie wszystkie tematy związane z ustalonym ładem korporacyjnym i regulacjami, odpowiednią kontrolą staranności w stosunku do klientów, najlepszymi praktykami w zakresie monitorowania transakcji, dochodzeniami i procedurami, prezentacją raportów regulacyjnych i innymi tematami zainteresowań związanych z przestrzeganiem przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz przeciwdziałaniu praniu pieniędzy w branży FinTech.
ACAMS gwarantuje, że mimo krótkiego szkolenia, program został opracowany specjalnie pod potrzeby firm z branży, a także gwarantuje, że ich pracownicy odbyli odpowiednie przeszkolenie, aby zachować zgodność z przepisami AML i sprawnie identyfikować każdą procedurę niespełniającą ustalonych regulamin. Program ten kosztuje niecałe 900 dolarów i będzie dostępny do 31 stycznia przyszłego roku.
Podobnie po ukończeniu etapu wirtualnego szkolenia uczestnicy muszą przystąpić do testu, w którym wykażą swój poziom wiedzy na dany temat, wykorzystując zdobytą wiedzę do rozwiązywania „z życia wziętych i kontekstualizowanych” sytuacji związanych z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy.
Większe bezpieczeństwo i zaufanie w branży
Scotta Lilesa, prezes i dyrektor generalny ACAMS, powiedział, że program CAFCA oferuje środki do ustanowienia silnej kultury zgodności, zapewnienia świadomości w całej firmie oraz pokazania organom nadzoru i inwestorom, że firma poważnie podchodzi do swoich obowiązków regulacyjnych, zapewniając bezpieczeństwo i zaufanie.
ACAMS prowadzi kilka programów szkoleniowych w tym obszarze, takich jak Certified Know Your Customer Associate (CKYCA), Certified Transaction Monitoring Associate (CTMA) i kilka programów Certified Global Sanctions Specialist (CGSS).
Kontynuuj czytanie: Chainalytic pozyskuje 100 milionów dolarów na globalną ekspansję usług analizy kryptograficznej
