Dowiedz się o 10 najpopularniejszych protokołach DeFi firmy TVL i o tym, jak na nowo definiują one przyszłość finansów typu blockchain.
Protokoły zdecentralizowanego finansowania (DeFi) zrewolucjonizowały krajobraz finansowy, umożliwiając tworzenie różnych usług bez potrzeby korzystania z tradycyjnych pośredników.
W miarę ewolucji ekosystemu DeFi kluczowa stała się ocena jego sukcesu za pomocą wskaźników takich jak Total Value Locked (TVL), który mierzy całkowitą ilość aktywów zdeponowanych w każdym z protokołów tworzących ten cyfrowy ekosystem. Według ekspertów wskaźnik ten wskazuje popularność i zaufanie do protokołu oraz odzwierciedla jego zdolność do przyciągania i utrzymywania kapitału.
W 2025 r. zdecentralizowany ekosystem finansowy będzie nadal rozwijał się w szybkim tempie, a projekty o wartości przekraczającej miliardy dolarów w TVL. Protokoły te nie tylko demokratyzują dostęp do usług finansowych, ale także napędzają innowacje, takie jak zdecentralizowane kredyty, giełdy wolne od brokerów i możliwości inwestowania w aktywa kryptograficzne.
W tym artykule przyglądamy się 10 protokołom DeFi wykorzystującym największą kapitalizację TVL, analizując, w jaki sposób zmieniają one finanse i co czyni je niekwestionowanymi liderami tej rewolucji.
Protokoły DeFi z najwyższym TVL w 2025 roku
Lido: Stawianie płynów w celu maksymalizacji zysków
Lido ugruntowało swoją pozycję wiodącego protokołu w przestrzeni DeFi, wyróżniając się innowacyjnym podejściem, które pozwala użytkownikom maksymalizować zyski bez poświęcania płynności swoich aktywów. Innymi słowy, Lido pozwala użytkownikom uczestniczyć w walidacji sieci takich jak Ethereum, bez utraty płynności swoich aktywów. W ten sposób użytkownicy otrzymują tokeny stETH, których mogą używać w innych aplikacjach DeFi, jednocześnie uzyskując zwroty ze stakingu.
Przy zablokowanej wartości całkowitej (TVL) większej niż $ 31.690 milionów dolarów, Lido szybko przyciągnęło szeroką bazę inwestorów poszukujących zyskownych możliwości na rynku.
źródło: Lama DeFi
Model Lido zrewolucjonizował uczestnictwo w ekosystemie DeFi, umożliwiając maksymalizację zysków przy jednoczesnym zachowaniu płynności. Dzięki aktywnej społeczności i zaangażowaniu w ciągłe doskonalenie Lido ma dobrą pozycję, aby nadal przewodzić branży i dostosowywać się do zmieniających się potrzeb rynku.
Aave: Elastyczne zdecentralizowane pożyczki
Aave jest drugim co do wielkości protokołem w przestrzeni DeFi z łączną liczbą $ 20.380 milionów dolarów obecnie w TVL. Wartość ta podkreśla jej znaczenie i popularność w zdecentralizowanym ekosystemie finansowym. Do tej pory Aave udało się przyciągnąć szeroką bazę użytkowników, którzy korzystają z platformy w celu uzyskania dostępu do pożyczek kryptowalutowych bez konieczności korzystania z pośredników.
Jego imponujący rozwój wynika z innowacyjnych funkcji, takich jak pożyczki natychmiastowe i system zarządzania kierowany na społeczność, który pozwala użytkownikom aktywnie uczestniczyć w podejmowaniu decyzji dotyczących protokołu.
źródło: Lama DeFi
Sukces Aave można przypisać jego zdolności do oferowania elastycznych i wydajnych rozwiązań finansowych, ponieważ użytkownicy mogą wybierać pomiędzy stałymi lub zmiennymi stopami procentowymi, dostosowując swoje strategie finansowe do warunków rynkowych. Ponadto wdrożenie pożyczek flash umożliwiło inwestorom przeprowadzanie złożonych transakcji bez konieczności stosowania zabezpieczeń, poszerzając możliwości w ekosystemie DeFi.
EigenLayer: wspólne bezpieczeństwo sieci blockchain
EigenLayer stał się wiodącym protokołem w zdecentralizowanym ekosystemie finansowym, osiągając godną uwagi całkowitą zablokowaną wartość (TVL) na poziomie ponad $ 14.300 milionów dolarów. Ten znaczący wzrost umieścił EigenLayer na trzecim miejscu pod względem wielkości protokołu w DeFi, za Lido i Aave.
Jej innowacyjne podejście do wspólnego bezpieczeństwa szybko umieściło EigenLayer w ekosystemie blockchain. Protokół ten umożliwia użytkownikom przekierowanie postawionego ETH w celu zabezpieczenia innych sieci blockchain, maksymalizując użyteczność ich aktywów i wspierając interoperacyjność w ekosystemie cyfrowym.
źródło: Lama DeFi
Ether.fi: Stakowanie płynów bez nadzoru
Chociaż stosunkowo nowy, Ether.fi szybko przykuł uwagę, oferując unikalne doświadczenie skupione na społecznościowym i niepowierniczym obstawianiu płynów.
Dzięki temu protokołowi użytkownicy mogą zachować kontrolę nad swoimi kluczami weryfikacyjnymi, jednocześnie zdobywając płynne tokeny (eETH), których mogą używać w innych aplikacjach DeFi. Koncentracja na bezpieczeństwie i decentralizacji przyciągnęła ponad 2,5 miliona ETH w depozytach.
Przy zablokowanej wartości całkowitej (TVL) wynoszącej około $ 8.190 milionów dolarów, Ether.fi jest pozycjonowany jako jeden z wiodących protokołów w przestrzeni DeFi.
Uniswap: zdecentralizowane giełdy bez pośredników
Uniswap to zdecentralizowany protokół wymiany (DEX), który zrewolucjonizował handel kryptowalutami, umożliwiając wymianę szerokiej gamy tokenów bez utraty opieki i bez potrzeby pośredników. Wykorzystuje system znany jako Automated Market Maker (AMM), w którym użytkownicy zapewniają płynność za pośrednictwem pul, eliminując potrzebę tradycyjnej księgi zamówień.
Pod względem bieżącej wartości Uniswap pozostaje odpowiednią platformą w przestrzeni DeFi, z zabezpieczoną całkowitą wartością (TVL) przekraczającą $ 6.050 milionów dolarów. Wartość TVL odzwierciedla ciągłe zaufanie i zainteresowanie protokołem, pomimo wahań na rynku. Z danych wynika, że choć TVL Uniswapa była daleka od rekordowej wartości, od października 2024 r. wartość ta podwoiła się.
źródło: Lama DeFi
Ethena: Tokenizacja wydajności ze stabilnością
Protokół ten wyróżnia się innowacyjnym podejściem do tokenizacji wydajnościowej, pozwalającym użytkownikom maksymalizować zyski poprzez zróżnicowane strategie. Pod względem obecnej całkowitej wartości Ethena odnotowała znaczny wzrost, osiągając TVL wynoszącą około $ 5.880 milionów dolarów.
Protokół ten pozwala użytkownikom osiągać roczne zyski do 30% poprzez obstawianie sUSDe, tokena, który łączy w sobie stabilność i wysoką rentowność. Strategia zarządzania ryzykiem sprawiła, że jest to popularny wybór wśród inwestorów.
źródło: Lama DeFi
JustLend: Kredyty i lokaty w sieci TRON
JustLend ugruntował swoją pozycję kluczowego gracza w ekosystemie DeFi sieci Tron, osiągając imponującą całkowitą zablokowaną wartość (TVL) w wysokości $ 5.780 milionów dolarów. Ten znaczący wzrost plasuje go na siódmym co do wielkości protokole DeFi w zdecentralizowanej przestrzeni, co odzwierciedla rosnące przyjęcie i zaufanie użytkowników do jego platformy.
Protokół ten oferuje zdecentralizowane kredyty i depozyty ze wsparciem dla aktywów takich jak TRX, USDT i ETH. Jego inteligentna infrastruktura oparta na kontraktach zapewnia szybkie i bezpieczne transakcje, co ułatwiło jej wykorzystanie i przyjęcie.
źródło: Lama DeFi
Maker: Stabilność i zdecentralizowane zarządzanie
Protokół Twórcy, obecnie nazywany Protokół nieba, to jedna z najbardziej znanych platform w obszarze finansów zdecentralizowanych (DeFi), która działa na blockchainie Ethereum. Sky wdraża model zarządzania oparty na tokenie MKR, który pozwala jego posiadaczom na prowadzenie zdecentralizowanego i efektywnego zarządzania ekosystemem.
Sky jest również znane ze swojej monety typu stablecoin DAI, zabezpieczonej kryptowalutą.
Aktualna wartość złożona w tym protokole wynosi $ 5.440 milionów dolarów. Choć wartość ta znacznie spadła w ostatnich latach, Sky nadal utrzymuje zauważalną stabilność w wykorzystaniu swoich inteligentnych kontraktów.
źródło: Lama DeFi
Babylon: Stakowanie Bitcoinów w sieciach PoS
Protokół Babylon stał się innowacyjnym systemem obstawiania, który pozwala posiadaczom Bitcoinów (BTC) uczestniczyć w bezpieczeństwie łańcuchów bloków opartych na Proof of Stake (PoS) bez utraty opieki nad swoimi aktywami. Protokół ten wykorzystuje model samodzielnego obstawiania, który zapewnia użytkownikom pełną kontrolę nad swoimi BTC, jednocześnie przyczyniając się do bezpieczeństwa innych sieci.
Pod względem TVL Babylon zajmuje dziewiąte miejsce w ekosystemie DeFi, okazując się znaczącym konkurentem dla innych ustalonych protokołów obstawiania. Obecnie wartość zdeponowana w jej inteligentnych kontraktach wynosi $ 5.380 milionów dolarów.
źródło: Lama DeFi
Dzięki swojemu innowacyjnemu podejściu Babylon przyciągnął inwestorów chcących zmaksymalizować użyteczność swoich BTC w ekosystemie DeFi.
Pendle: Tokenizacja przyszłych zwrotów
Pendle to innowacyjny protokół w zdecentralizowanym ekosystemie finansowym, który umożliwia użytkownikom tokenizację i handel przyszłymi zwrotami z aktywów generujących dochód. Dzięki systemowi Automated Market Maker (AMM) Pendle oddziela własność bazowego aktywa od jego przyszłych wyników, ułatwiając tworzenie nowych instrumentów finansowych.
Ten zdecentralizowany protokół zamyka listę tego rankingu TVL, która wynosi $ 4.820 milionów dolaróww momencie pisania tego artykułu.
źródło: Lama DeFi
Zdecentralizowane finanse nadal przeżywają rozkwit
Ekosystem DeFi stale się rozwija wraz z rosnącą różnorodnością protokołów oferujących innowacyjne i dostępne rozwiązania finansowe. Kapitalizacja mierzona przez TVL odzwierciedla zaufanie rynku i powszechne przyjęcie tych platform.
Od płynnych inwestycji po zdecentralizowane pożyczki – liderzy DeFi wyznaczają kurs na finansową przyszłość.
