Komisja Europejska przedstawiła propozycję zaostrzenia istniejących przepisów dotyczących kryptowalut, aby usprawnić walkę z przestępstwami finansowymi.
Po dokonaniu przeglądu swoich obecnych przepisów dotyczących przestępstw finansowych i innych nielegalnych działań Komisja Europejska przedstawiła ambitny plan propozycję która dąży do zaostrzenia istniejących przepisów i zwalczania ryzyka. Komisja Europejska podkreśliła, że kryptowaluty a aktywa cyfrowe mogą sprzyjać nielegalnej działalności, będąc wyjątkowym, zdecentralizowanym i globalnym systemem finansowym.
Zgodnie z propozycją celem jest poprawa istniejących ram regulacyjnych i wzmocnienie przepisów mających zastosowanie do branży kryptowalut, aby sprawować większą kontrolę nad przepływami finansowymi i działalnością handlową zachodzącą w tym cyfrowym ekosystemie.
Propozycja Komisji Europejskiej wpisuje się w jej strategię bezpieczeństwa na lata 2020–2025, za pomocą której stara się poprawić bezpieczeństwo swojego systemu finansowego i zminimalizować ryzyko prania pieniędzy i finansowania terroryzmu. Komisja Europejska w swojej propozycji dąży także do utworzenia nowego podmiotu regulacyjnego sprawującego nadzór nad transferami wartości związanymi z kryptowalutami.
Może Cię zainteresować: Parlament Europejski przedstawia raport na temat roli aktywów cyfrowych w gospodarce europejskiej
Identyfikacja transakcji od 1.000 euro
Komisja Europejska chce, aby firmy, przedsiębiorstwa i inni usługodawcy posiadający kryptowaluty byli prawnie zobowiązani do udostępniania danych i informacji na temat przepływów finansowych i handlowych przeprowadzanych przez ich klientów i użytkowników kryptowalutami i aktywami cyfrowymi za pośrednictwem ich platform. W ten sposób organizacja stara się nie tylko śledzić przeprowadzane transakcje, ale także zapewnić ich identyfikację na podstawie danych użytkownika. Jeżeli propozycja zostanie zatwierdzona, Komisja będzie mogła mieć pełną kontrolę nad przeprowadzanymi transakcjami wymiana i platformy, które działają w ramach ich jurysdykcji i stosują całą wagę prawa wobec osób popełniających przestępstwa finansowe.
Ścisła kontrola KYC
Propozycja ta miałaby zastosowanie do transakcji o wartości równej lub większej niż 1.000 euro, aby uniknąć ryzyka związanego z niewielkimi transferami środków, i wymagałaby, aby dane osobowe podlegały ścisłej kontroli KYC (Know Your Customer), w ramach której użytkownicy muszą podać takie informacje, jak : imiona i nazwiska, kwota i data transakcji, adres fizyczny osób zaangażowanych w transakcje (nadawcy i odbiorcy), daty urodzenia i powiązane numery rachunków bankowych.
Uzasadnieniem, jakie Komisja Europejska znajduje dla zażądania bardziej rygorystycznych regulacji branży kryptowalut, jest to, że jej zdaniem transgraniczne i zdecentralizowane płatności, na które pozwalają kryptowaluty, stanowią ogromne ryzyko dla bezpieczeństwa i stabilności istniejącego systemu finansowego. Komisja stwierdziła, że posiadanie kontroli nad danymi osobowymi i informacjami bankowymi użytkowników kryptowalut pomoże władzom przyspieszyć dochodzenia i odzyskać środki z dowolnego miejsca.
Nadzór kryptowalut
W szczególności we wniosku przedstawionym przez Komisję stwierdza się, że charakter walut cyfrowych najlepiej integruje się z globalnym charakterem organizacji terrorystycznych. Dlatego organizacja musi usprawnić nadzór nad takimi transakcjami w celu zwalczania prania pieniędzy, finansowania terroryzmu i innych podejrzanych działań finansowych wykorzystywanych przez przestępczość zorganizowaną. Komisja zwraca również uwagę, że wdrożenie bardziej rygorystycznych przepisów dostosuje Europę do działań Unii Europejskiej Grupa Specjalna ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (FATF) o branży cyfrowej.
Niedawno FATF, globalna organizacja zajmująca się przeciwdziałaniem praniu pieniędzy, włączyła Maltę do swojego szara lista z jurysdykcji, które nie przestrzegają swoich przepisów dotyczących kontroli przestępstw finansowych. Organizacja zauważyła, że wyspa uważana za raj Blockchain i Crypto ma wiele strategicznych braków w walce z ryzykiem finansowym. Inne kraje, takie jak Filipiny, Panama, Jamajka i Pakistan, dołączają do Malty na tej liście jako jurysdykcje posiadające strategiczne braki.
Zakazane anonimowe portfele
Oprócz organu nadzoru, który chce utworzyć Komisja Europejska, proponuje utworzenie szóstej dyrektywy, która zastąpi dyrektywę 2015/849/UE, znaną jako dyrektywa 4AMLD, która walczy z praniem pieniędzy.
Komisja chce także zakazać korzystania z anonimowych portfeli kryptowalut, takich jak Wasabi Wallet i Samourai Wallet, które umożliwiają użytkownikom dokonywanie transakcji kryptowalutami przy jednoczesnym zachowaniu ich prywatności. Protokoły i usługi miksera, które mają na celu zapewnienie anonimowości, takie jak CoinJoin, zostaną również zakazane, jeśli wniosek Komisji zostanie zatwierdzony i wejdzie w życie.
Stany Zjednoczone i monety stabilne
Amerykańskie organy regulacyjne debatują również, jakie regulacje powinny mieć zastosowanie do branży cyfrowej. W ten poniedziałek sekretarz skarbu Stanów Zjednoczonych Janet Yellen wezwała organy nadzoru finansowego na spotkanie, aby zająć się potrzebą uregulowania stabilnych monet.
Stany Zjednoczone rozważają wprowadzenie regulacji stablecoins jako alternatywę dla przyjęcia innowacji finansowej w postaci blockchainu i kryptowalut i rozważa, czy wydanie CBDC Dla dolara jest to konieczne. Według czytanie spotkania, głównymi tematami omawianymi przez organy regulacyjne były rozwój stabilnych monet, ryzyka finansowe i ich wpływ na obecny system.
Kontynuuj czytanie: Komisja Europejska rozpoczyna poszukiwania doradców do swojej przyszłej sieci blockchain EBSI
