Nowy standard ERC-3643 w Ethereum, „T-REX – Token for Regulated Exchanges”, to pierwszy standard tokenizacji zgodny z EVM, który został zatwierdzony przez społeczność Ethereum.
15 grudnia społeczność Ethereum zatwierdziła propozycję ulepszenia EIP-3643, nadając mu status „stan końcowy”do nowego standardu tokena, zaprojektowanego specjalnie do tokenizacji rzeczywistych aktywów lub RWA.
Ten nowy standard tokenów wnosi ogólnie wiele nowych funkcji do ekosystemu tokenizacji. Jej twórcy, członkowie Stowarzyszenie ERC3643, wyjaśnij, że pomimo sukcesu innych popularnych standardów tokenów w Ethereum, takich jak ERC-20 i ERC-721, nie nadają się one do tokenizacji aktywów w świecie rzeczywistym, takich jak papiery wartościowe, ponieważ ich charakterystyka nie pozwala na to. na blockchainie.
Dlatego w przypadku standardu ERC-3643 programiści starają się integrować nowe funkcje, które Zapewnij zgodność z przepisami dotyczącymi papierów wartościowych istniejący.
ERC-3643 reprezentuje ulepszenie tokenów ERC-20, dodając zaawansowane funkcje, które mogą śledzić własność i zapewnić, że tylko uprawnieni inwestorzy będą mogli posiadać tokeny zgodnie z definicją w Estándar.
Autoryzowany standard tokenów do tokenizacji papierów wartościowych
Tokenizacja aktywów świata rzeczywistego, czyli RWA, zyskuje na popularności w świecie finansów ze względu na liczne zalety dla poprawić płynność, dostępność aktywów i przejrzystość.
Obecnie rynek tokenizowanych aktywów na blockchainie wynosi ok $ 120.000 milionów dolarów– wynika z raportu opublikowanego w październiku przez firmę 21.co. Potencjał wzrostu tego rynku jest jednak ogromny i według szacunków może sięgnąć 10 miliardów dolarów do 2030 roku.
Jednakże, chociaż tokenizacja jest jednym z najszybciej rozwijających się sektorów w branży kryptograficznej, do tej pory nie było standardu tokena, który oferowałby solidne, elastyczne i wydajne ramy tokenizacji aktywów, ani który nie pozwalałby firmom na bezpieczną interakcję z technologią blockchain.
Z tego powodu programiści zaprojektowali standard tokena ERC-3634, aby sprostać wyzwaniom i różnym potrzebom tokenizacji aktywów.
„Potrzebny jest standard, który wspierałby zgodne wydawanie i zarządzanie autoryzowanymi tokenami, odpowiednimi do reprezentowania szerokiego zakresu klas aktywów, w tym małych firm i nieruchomości”, wskazali twórcy standardu.
Dzięki nowemu standardowi firmy i instytucje mogą to zrobić wydzielać tokeny bezpieczeństwa lub tokenizowane papiery wartościowe dostosowane do przepisów dotyczących papierów wartościowych, zarządzając od ich wybicia po transfer aktywów pomiędzy uprawnionymi inwestorami. Standard ten pozwala instytucjom zapewnić zgodność na każdym etapie zarządzania tokenizowanymi aktywami.
Co to jest ERC-3643?
ERC-3643 to standard tokena klasy instytucjonalnej, która umożliwia podmiotom wydawanie tokenów T-REX (Token dla Giełd Regulowanych), które integrują określone funkcje umożliwiające spełnienie wymagań prawnych i regulacyjnych. Na przykład instytucje mogą emitować tokeny oraz dynamicznie weryfikować tożsamość i kwalifikowalność inwestorów, korzystając z ram tożsamości suwerennej (SSI), z którymi mogą zapewnić zgodność za pomocą anonimowych, ale możliwych do sprawdzenia danych uwierzytelniających.
Zespół stowarzyszenia ERC3643 skomentował, że:
„Każdy transfer tokenów w ramach tego standardu obejmuje kontrolę zgodności w celu potwierdzenia transferu i kwalifikowalności tożsamości zainteresowanych stron”.
Z drugiej strony instytucje mają również prawo wstrzymywać lub zamrażać tokeny w oparciu o określone wymogi regulacyjne za pośrednictwem nowego standardu tokenizacji RWA.
Funkcje zintegrowane ze standardem ERC-3643
Do emisji tokenów T-REX muszą zostać spełnione określone wymagania, takie jak zgodność ze standardem ERC-20, zastosowanie suwerennego systemu tożsamości oraz wdrożenie systemu odzyskiwania i ograniczeń. Wszystko po to, aby ułatwić odzyskanie kluczy prywatnych w przypadku ich utraty oraz aby w razie potrzeby umożliwić częściowe lub całkowite zamrożenie mienia.
Oprócz tych wymagań standard tokenizacji papierów wartościowych wymaga również zdefiniowania roli agenta i roli właściciela w przypadku emisji tokenizowanych aktywów i wymusza zarówno przelewy z portfela agenta, jak i przelewy partiami, przy czym ten ostatni w celu zaoszczędzenia w sprawie stawek za gaz.
Integrując wszystkie te nowe funkcje, tokeny ERC-3643 umożliwiają posiadaczom przystąpić do przelewu tylko wtedy, gdy transakcja jest ważna, który różni się od standardu ERC-20, w którym użytkownicy i posiadacze tokenów mogą przesyłać zasoby peer-to-peer (P2P) bez pozwolenia.
Twórcy stowarzyszenia ERC3643 podkreślili, że:
„Autoryzowane tokeny mogą być przekazywane wyłącznie zweryfikowanym kontrahentom, aby zapobiec przechowywaniu tokenów w portfelach lub umowach tożsamości niekwalifikujących się lub nieautoryzowanych inwestorów”.
Wymagania dotyczące tożsamości i zgodności
Ponieważ są to tokenizowane papiery wartościowe na blockchainie, jedną z głównych funkcji nowego standardu tokenizacji jest zapewnienie inwestorom legalnego dostępu do aktywów. W tym celu ERC-3643 ustanawia rejestr tożsamości, w którym powiązane są zarówno adres portfela inwestora, inteligentna umowa dotycząca tożsamości, jak i kod kraju odpowiadający krajowi zamieszkania inwestora. Wszystko to w celu zagwarantowania odpowiedniej zgodności z przepisami.
Każdy token bezpieczeństwa będzie miał zapis tożsamości, który zostanie powiązany z dynamiczną białą listą tożsamości w celu sprawdzenia ważności i kwalifikowalności inwestorów. Z kolei ta biała lista tożsamości zawiera tożsamość lub dane uwierzytelniające wszystkich inwestorów, którzy zostali upoważnieni do posiadania tokena. Dzieje się tak po spełnieniu wymagań dotyczących tożsamości ustalonych w systemach Znaj swojego klienta lub KYC.
Wreszcie, standard tokena ERC-3643 integruje umowę o zgodności, w której ustalane są wszystkie zasady oferty tokena bezpieczeństwa. I tak na przykład umowa ta określa maksymalną liczbę inwestorów na kraj, maksymalną liczbę tokenów na inwestora i kraje dopuszczone do obrotu tokenami, a także inne warunki, które można zdefiniować bezwzględnie przed emisją tokenizowanych aktywów lub można je dostosować, w zależności od wymagań prawnych.
Ważny kamień milowy dla Ethereum i branży blockchain
Joachim Lebrum, lider technologiczny stowarzyszenia ERC3643, stwierdził, że zatwierdzenie nowego standardu tokenów jest osiągnięcie techniczne dla całego ekosystemu Ethereum oraz ogólnie branży blockchain, co stanowi punkt zwrotny w integracji blockchain z sektorem finansów przedsiębiorstw.
W maju ubiegłego roku Królewskie Muzeum Sztuk Pięknych w Antwerpii (KMSKA) nawiązało współpracę z platformą infrastruktury zasobów cyfrowych Tokeny Solutions, aby tokenizować dzieło sztuki malarza Jamesa Ensora na blockchainie. Jak donosi to medium, praca nie została tokenizowana w łańcuchu jako NFT, ale jako token bezpieczeństwa, przy użyciu standardu ERC-3643.
Kontynuuj czytanie: Aktywa w świecie rzeczywistym (RWA): Tokenizacja aktywów w świecie rzeczywistym może wzmocnić DeFi TVL
