Glenn Hutchins, współzałożyciel Silver Lake, wiodącej globalnej firmy inwestującej w technologie, stwierdził, że bitcoin jest najrzadziej używaną kryptowalutą w przestępczości zorganizowanej i nielegalnej działalności, w przeciwieństwie do banknotów 100-dolarowych.
Podczas swojego udziału w szczycie Światowe Forum Ekonomiczne odbyło się w Davos, Szwajcaria, Glenna Hutchinsa, współzałożyciel technologicznej firmy inwestycyjnej Silver Lake, on wskazał że 90% bonów o wysokich nominałach w Stanach Zjednoczonych, zwłaszcza banknot 100-dolarowy, wykorzystuje się do prania pieniędzy i finansowania nielegalnej działalności, takiej jak terroryzm. Amerykański biznesmen i inwestor obalił opinię podzielaną przez wiele agencji rządowych, a nawet niektórych użytkowników Bitcoin (BTC), wiodąca kryptowaluta pod względem kapitalizacji na rynkach cyfrowych.
Jak wyraziła się Hutchins, istnieje dość błędna opinia na temat prywatności, jaką Bitcoin oferuje jako system płatności i protokół gotówki elektronicznej, która jest często mylona z poziomem anonimowości. Pomieszanie tych pojęć prowadzi obecnie wielu do przekonania, że Bitcoin jest kryptowalutą, która może zachęcać do terroryzmu i przestępstw finansowych. Hutchins podkreślił potencjał tej technologii blockchain,, technologia leżąca u podstaw Bitcoina, jest niezmienna i przejrzysta, a cechy na to nie pozwalają kryptowaluta być atrakcyjnym dla złośliwych aktorów.
Wystarczy spojrzeć na historię dochodzeń i konfiskat Bitcoina przeprowadzonych przez różne organy regulacyjne i agencje rządowe na całym świecie oraz niedawne działania ciemnych rynków w ciemnej sieci, które wycofały Bitcoin jako środek płatniczy właśnie dlatego, że dostępność, jaką jego blockchain oferuje każdej agencji, firmie lub osobie, która chce przeprowadzić audyt lub dochodzenie.
Może Cię zainteresować: LocalBitcoins integruje dwa narzędzia eliptyczne do nadzoru kryptowalut
Wiara ignoruje naturę Blockchain
Zdaniem eksperta ci, którzy zakładają, że głównym zastosowaniem kryptowaluty nr 1 na rynkach cyfrowych jest finansowanie działalności przestępczej, całkowicie ignorują niezmienny i przejrzysty charakter technologii blockchain.
Chociaż prawdą jest, że na początku Bitcoina kryptowaluta ta była postrzegana jako niezawodna możliwość prowadzenia i finansowania nielegalnej działalności, kiedy badacze i ogół społeczeństwa zaczęli wiedzieć i odkrywać więcej na temat sposobu jej funkcjonowania, przestępcy i aktorzy Złośliwi aktorzy zdali sobie sprawę, że traktowanie Bitcoina jako waluty sprzyjającej absolutnej prywatności jest błędem i że nie jest to niezawodny atut umożliwiający skuteczne prowadzenie działalności przestępczej.
Jak już wspomnieliśmy, Bitcoin posiada publiczną sieć blockchain, dostępną dla każdego, w której od początku rejestrowana jest każda transakcja dokonana tą kryptowalutą; a ponieważ jest to niezmienny zapis, wszystkie operacje handlowe, płatności i przelewy mogą być widoczne w sieci wyraźnie i przejrzyście, bez jakichkolwiek zmian lub zmian. W ten sposób każda osoba lub podmiot, który chce skonsultować konkretną transakcję lub grupę transakcji, może to zrobić po prostu wchodząc do łańcucha bloków.
Rzeczywistość pieniądza fiducjarnego, którą wszyscy chcą ukryć
Oprócz odrzucenia błędnych i negatywnych przekonań na temat Bitcoina, Hutchins skupił się także na podkreśleniu realności pieniądza fiducjarnego, którą każdy chce ukryć. Ekspert wyraźnie wskazał, że głównym źródłem finansowania przestępczości i nielegalnej działalności jest pieniądz fiducjarny.
Ponadto podkreślił, że wiele banków w obecnym systemie finansowym pozwala na „pranie” brudnych pieniędzy pochodzących z tej działalności, jak np. niedawny przypadek Angelo Caloia, byłego dyrektora Banku Watykańskiego i dwóch doradców tej jednostki, oskarżonych o pranie pieniędzy i defraudację środków za pośrednictwem tego banku w okresie zarządzania Caloią. Ponadto inny niedawny przypadek prania pieniędzy dotyczy ponad 500 milionów dolarów pochodzących z handlu narkotykami, takimi jak kokaina; w tym przypadku dowodzone przez Australijskie Siły Graniczne (ABF). zaangażowany 9 australijskich podmiotów bankowych i 7 banków międzynarodowych.
„80–90% banknotów 100-dolarowych wykorzystuje się w przestępczości zorganizowanej i uchylaniu się od płacenia podatków i jest ku temu bardzo dobry powód: nie można ich wyśledzić i wymienić”.
Hutchins przeciwstawił się tej rzeczywistości za pomocą Bitcoina, wskazując, że kryptowaluta utrzymuje trwały i niezmienny zapis, więc wszyscy złośliwi aktorzy i przestępcy, którzy jej używają, zostają złapani.
Dla przykładu możemy wymienić takie przypadki jak aresztowanie Graham Clark oraz dwie inne młode osoby zaangażowane w włamanie na Twittera, które oszukiwały użytkowników fałszywymi wiadomościami i promocjami w celu otrzymania bitcoinów; the napad przeprowadzone przez FBI i inne agencje federalne na środkach przechowywanych pod 155 adresami Bitcoin, które przypuszczalnie były wykorzystywane przez grupy terrorystyczne, takie jak ISIS i Al-Kaida, do finansowania terroryzmu; the demontaż gangu zajmującego się pornografią dziecięcą w Hiszpanii, który wykorzystywał kryptowalutę do otrzymywania płatności; a ostatnio przypadek aresztować dwóm odpowiedzialnym za napad na Bancar, platformę wymiany Bitcoinów z siedzibą w Wenezueli.
Wszystkie te przypadki zostały odkryte dzięki cechom i cechom przejrzystości i niezmienności Bitcoina.
Mniej niż 0,2% bitcoinów w nielegalnej działalności
Wiodąca na rynku firma badawcza i wywiadowcza blockchain, Chainalysis, ujawniło dużą liczbę raportów, a nawet posiada platformę danych w czasie rzeczywistym, która pokazuje, że odsetek bitcoinów wykorzystywanych i zaangażowanych w nielegalną działalność nie przekracza 0,2% całkowitej liczby bitcoinów znajdujących się obecnie w obiegu. Oznacza to, że z 18,6 mln BTC krążących dotychczas na rynku niecałe 20 tys. jest powiązanych z jakąkolwiek nielegalną działalnością.
Źródło: Market Intel, Chaina Analysis.
Dane firmy wywiadowczej wskazują na znaczne zmniejszenie atrakcyjności Bitcoina dla nielegalnych działań w porównaniu z 2% odnotowanymi w 2019 r. Na podstawie wszystkich tych danych Hutchins doszedł do wniosku, że „Zasadniczo błędne jest twierdzenie, że Bitcoin jest wykorzystywany głównie do celów przestępczych.”
Podobnie szef obszaru strategii rozwiązań klienckich w BBVA, Alicja Pertusa, zadeklarowane że według danych ONZ odsetek pieniądza fiducjarnego wykorzystywanego w nielegalnej działalności przekracza 5%, podczas gdy w przypadku Bitcoina wynosi mniej niż 1,5%. Dyrektor banku podkreślił, że pojawienie się nowych przepisów, nadzoru oraz narzędzi nadzoru i monitorowania sprawia, że ta kryptowaluta jest mniej atrakcyjna i łatwiejsza do zidentyfikowania niż pieniądze fiducjarne.
Kontynuuj czytanie: Nadchodzące regulacje dla branży kryptowalut w 2021 roku
